اصول مهم سرمایه گذاری برای مبتدیان

سرمایه گذاری عمل خرید دارایی هایی از قبیل سهام ، اوراق بهادار ، سهام ، صندوق ها ، ارزهای رمزنگاری یا هر چیزی است که ارزش آن را می توان با گذشت زمان بالا برد و انتظار داشت که سود کسب کند - درآمد بیشتری کسب کند - با گذشت زمان.

1. سرمایه گذاری های رشد: معمولاً در گزینه های با رشد بالا مانند سهام با انتظار این که آنها بازده بالاتر از حد متوسط را ایجاد کنند. با این حال ، آنها می توانند کوتاه مدت تر باشند ، با ریسک بیشتری همراه باشند و به توجه ، تجزیه و تحلیل و کار مداوم تر نیاز دارند.

1. سرمایه گذاری های دفاعی: به طور کلی در کلاس های دارایی که در آن سود می تواند بازده کمتری ، هرچند سازگار را فراهم کند. به عنوان مثال ، اوراق قرضه با ثبات تر ، خطرناک تر و درآمد ثابت ایجاد می کنند. همچنین مستلزم خرید سهام بالغ و پایدار تراشه آبی است.

با این حال ، رشد و سود تضمین نشده است و همیشه می تواند با ضرر به پایان برسد ، و باعث می شود سرمایه گذاری ، به ویژه در سهام ، خطرناک باشد. اما علاوه بر سهام ، چندین گزینه کم خطر دیگر نیز وجود دارد که می تواند با گذشت زمان برای افراد ریسک پذیر ، و همچنین استفاده از تنوع برای مدیریت این خطرات ، بازده خوبی داشته باشد.

به عنوان مثال ، ری دالیو ، یک سرمایه گذار میلیاردر و بنیانگذار Bridgewater Associates ، بزرگترین صندوق پرچین جهان ، متنوع سازی را مهمترین اصل سرمایه گذاری خود ، که در طول حرفه خود آموخته است ، به ویژه برای مدیریت خطرات سرمایه گذاری خوانده است.

به معنای وسیع تر ، سرمایه گذاری در آموزش و پرورش می تواند سرمایه گذاری باشد ، یا هزینه هایی برای حل یک چالش خاص می تواند یک سرمایه گذاری باشد. همچنین می تواند در مورد سرمایه گذاری در کالاها ، مانند طلا ، هنر ، عتیقه فروشی یا سایر کلکسیونرها باشد که در آن ارزش می تواند با گذشت زمان بالا برود.

مردم می توانند با استفاده از ترکیبی از تجزیه و تحلیل اساسی و فنی ، سرمایه گذاری در صندوق های متقابل یا استفاده از خدمات سرمایه گذاری حرفه ای ، یک رویکرد مستقیم "do-itourself" را انجام دهند.

فیلم توصیه شده: نحوه سرمایه گذاری برای مبتدیان.

یکی از دلایل سرمایه گذاری ، صرفاً درآمد بیشتر با پول موجود است. هدف کسب سود است. دلیل دیگر سرمایه گذاری منفعل این است که پول و پس انداز به دلیل تورم می توانند با گذشت زمان ارزش خود را از دست بدهند.

با ماشین حساب تورم ، می توانید بررسی کنید که پس انداز شما در چند سال چقدر ارزش دارد. به عنوان مثال ، با فرض 3 ٪ نرخ تورم برای کالایی که امروز 50 دلار برای شما هزینه دارد ، این مورد در ده سال 67. 20 دلار هزینه خواهد داشت ، یا به عنوان مثال ، اگر 10،000 دلار پس انداز داشته باشید ، این پس انداز به حدود 7،440 دلار کاهش می یابدده سال.

نگه داشتن پول در یک حساب پس انداز اغلب کافی نیست ، زیرا از تورم پیشی نمی گیرد. در سال 2021 نرخ تورم ایالات متحده 6. 8 ٪ بود. در مقابل ، میانگین نرخ بهره یک حساب پس انداز در ایالات متحده فقط 0. 06 ٪ بود.

چگونه سرمایه گذاری را شروع کنیم؟

حتی اگر همه بتوانند و باید سرمایه گذاری کنند ، سرمایه گذاری با ریسک بالا همراه است و دارایی ها تضمین نمی شوند که به مرور زمان افزایش یا ارزش خود را حفظ کنند. بعضی اوقات اگر وضعیت اقتصادی خوب باشد ، می توانند سود سهام قابل توجهی کسب کنند اما در هنگام کاهش سرمایه گذاری در طی رکود اقتصادی یا رکود اقتصادی ، پول خود را از دست می دهند. قبل از شروع سرمایه گذاری ، تحقیقات کامل بسیار مهم است.

به عنوان مثال ، چندین دارایی در طول بازار گاو نر از ارزش بالا می رود ، در حالی که آنها اغلب همراه با اقتصاد پیمانکاری در طی بازار خرس کاهش می یابد. با این حال ، این به دارایی و صنعتی که در آن سرمایه گذاری کرده اید بستگی دارد.

یک فرد ریسک پذیر که می خواهد پس انداز خود را بدون اینکه تحت تأثیر تورم باشد رشد کند ، ممکن است سرمایه گذاری در اوراق قرضه یا املاک را در نظر بگیرد. در مقابل ، شخصی با تحمل پرخطر ممکن است سرمایه گذاری در سهام را ترجیح دهد. از نظر تاریخی ، سهام بازده بالاتری نسبت به گواهینامه های سپرده (CD) ، اوراق قرضه یا سایر محصولات سرمایه گذاری کم خطر داشته است.

از کجا سرمایه گذاری به سه چیز بستگی دارد:

1. بودجه؛
2. سرمایه گذاری اهداف ؛
3. تحمل ریسک شما

علاوه بر این ، شما باید خطر و بازگشت را در نظر بگیرید.

همبستگی خطر و بازگشت

دو استراتژی متداول سرمایه گذاری - سرمایه گذاری فعال و غیرفعال - توسط ریسک و بازگشت هدایت می شوند که هر یک دارای پلاس و منهای آن هستند.

برای درک کامل مزایا و نقاط ضعف هرکدام و کدام سبک سرمایه گذاری متناسب با بودجه و تحمل ریسک شما به بهترین وجه ، اجازه دهید همبستگی ریسک و بازگشت را انجام دهیم تا بتوانید تصمیم بگیرید که انتخاب مناسب برای شما چیست.

ریسک-شما یک فرد ریسک پذیر هستید که ممکن است از دست دادن پول ترس داشته باشید.

بازده-شما در حال تعقیب آن دستاوردهای پرخطر ، با بازده بالا و کوتاه مدت هستید.

مبادله بازگرداندن ریسک یک اصل سرمایه گذاری است و آنها در سرمایه گذاری دست به دست هم می دهند. ریسک پایین به طور کلی به معنای بازده پایین و سود به دست آمده در یک دوره طولانی تر است ، در حالی که ریسک بالا به معنای بازده بالاتر است.

سرمایه گذاری کم خطر شامل مواردی مانند گواهینامه های سپرده (CD) یا اوراق قرضه (به عنوان مثال ، امنیت محافظت شده از تورم خزانه داری (نکات) ، صورتحساب خزانه داری یا یادداشت های خزانه داری) است. در عین حال ، دارایی هایی مانند سهام سرمایه گذاری های خطرناک محسوب می شوند.

با این حال، ذکر این نکته ضروری است که حتی سهام نیز می توانند انتظارات ریسک و بازده متفاوتی داشته باشند و در یک طبقه دارایی به طور گسترده ای متفاوت باشند. به عنوان مثال، سهام بزرگ یا دارای تراشه آبی، مانند شرکت مایکروسافت (NASDAQ: MSFT) یا شرکت اپل (NASDAQ: AAPL)، می توانند مشخصات ریسک-بازدهی بسیار متضادی نسبت به معاملات سهام با سرمایه کوچک در سهام کوچکتر داشته باشند. تبادل.

انواع سرمایه گذاری: طبقات مختلف دارایی

انواع مختلفی از سرمایه گذاری وجود دارد که افراد می توانند انتخاب کنند، از سهام، ارزهای دیجیتال یا اوراق قرضه گرفته تا چیزهای کاربردی تر مانند هنر، کلکسیون یا املاک و مستغلات. با این حال، سه نوع اصلی سرمایه گذاری وجود دارد که می توانید همه آنها را مستقیماً (خودتان دارایی های خود را مدیریت می کنید) یا غیر مستقیم (از طریق صندوق های سرمایه گذاری) سرمایه گذاری کنید.

از لحاظ تاریخی، این سه طبقه اصلی دارایی عبارتند از سهام (سهام)، اوراق قرضه (با درآمد ثابت) و معادل های نقدی (حساب های پس انداز، وجوه بازار پول). با این حال، گزینه های سرمایه گذاری می تواند شامل املاک و مستغلات، کالاها، ارزهای دیجیتال یا سایر مشتقات مالی باشد که می توانند به ترکیب طبقه دارایی اضافه شوند. این ترکیب گسترده است، که برخی از آنها خطرناک تر از دیگران است.

بیایید هر یک از آنها را مرور کنیم تا نمای کلی خوبی از آنچه که هستند و همبستگی ریسک و بازده آنها داشته باشیم.

سهام

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود، سهام اغلب اولین چیزی است که به ذهن می رسد. سرمایه گذاری در سهام و سهام یک استراتژی سرمایه گذاری با ریسک بالا و بازده بالا است. شرکت ها سهام یا سهام خود را برای تأمین مالی بیشتر عملیات تجاری خود، چه برای توسعه یا سرمایه گذاری های تجاری جدید یا صرفاً از موفقیت خود، به فروش می رسانند.

با این حال، سهام دارای ریسک بالایی است، یکی از بالاترین ها در بین انواع سرمایه گذاری، اما اگر به شیوه ای معقول و منضبط برخورد شود، یکی از سودمندترین راه ها برای ایجاد امور مالی شخصی نیز خواهد بود.