سرمایه گذاری در صندوق های متقابل بلند مدت

صندوق های متقابل وسایل نقلیه سرمایه گذاری هستند که از سرمایه گذاران متعدد پول جمع می کنند. سپس این پول برای خرید یک سبد متنوع از سهام ، اوراق قرضه یا سایر اوراق بهادار استفاده می شود.

یک مزیت اصلی صندوق های متقابل این است که آنها با هزینه نسبتاً کم مدیریت حرفه ای ، تنوع و راحتی را ارائه می دهند. با این حال ، وجوه متقابل برای همه سرمایه گذاران یا تمام اهداف سرمایه گذاری مناسب نیست.

وجوه متقابل باید به عنوان سرمایه گذاری های بلند مدت مشاهده شود و ممکن است برای اهداف کوتاه مدت مناسب نباشد. در اینجا به چند دلیل اشاره میکنیم -

ضرب و شتم نوسانات بازار:

صندوق های متقابل ، مانند همه سرمایه گذاری ها ، مشمول نوسانات بازار هستند. NAV آنها می تواند به طور قابل توجهی در دوره های کوتاه نوسان کند. اگر صندوق متقابل خریداری کرده و چند روز یا چند هفته بعد آن را بفروشید ، می توانید با ضرر به فروش برسید. از طرف دیگر ، اگر برای طولانی مدت یک صندوق متقابل داشته باشید ، به احتمال زیاد از هرگونه نوسانات کوتاه مدت بازار سوار می شوید و به طور بالقوه بازده بهتری را با گذشت زمان تحقق می بخشید.

هزینه های معاملاتی:

وجوه متقابل غالباً هزینه معاملات را دارند ، این هزینه هایی است که هنگام خرید یا فروش امنیت در صندوق به آنها تعلق می گیرد. این هزینه ها می توانند در بازده شما بخورند ، به خصوص اگر مرتباً تجارت می کنید. با در نظر گرفتن یک صندوق متقابل برای طولانی مدت ، می توانید تأثیر این هزینه ها را در بازده کلی خود به حداقل برسانید.

پیامدهای مالیاتی:

سرمایه گذاری صندوق های متقابل مشمول مالیات بر سود سرمایه است که به سود شما هنگام فروش سهام خود به دست می آید. اگر برای مدت کوتاهی یک صندوق متقابل داشته باشید ، احتمالاً در معرض مالیات بر دستاوردهای تحقق یافته قرار خواهید گرفت. از طرف دیگر ، اگر حداقل یک سال و یک روز صندوق متقابل داشته باشید (دوره نگه داشتن سود سرمایه بلند مدت) ، ممکن است واجد شرایط برای معالجه مالیاتی مطلوب تر در مورد هرگونه سود دریافتی باشید.

خطر تعقیب عملکرد:

اگر هنگام انتخاب وجوه متقابل روی عملکرد کوتاه مدت تمرکز کنید ، ممکن است در نهایت تعقیب صندوق را که قبلاً انجام داده است ، تعقیب کنید. این می تواند به تصمیمات سرمایه گذاری ضعیف منجر شود و ممکن است در مقایسه با یک رویکرد با نظم و انضباط طولانی مدت ، منجر به عملکرد کم شود.

مدیریت حرفه ای:

یکی از مزایای اصلی صندوق های متقابل این است که آنها مدیریت حرفه ای را توسط مدیران صندوق های باتجربه ارائه می دهند که وظیفه تحقیق و انتخاب اوراق بهادار را تشکیل می دهند که سبد صندوق را تشکیل می دهند. با در نظر گرفتن یک صندوق متقابل برای طولانی مدت ، می توانید از تخصص مدیر صندوق استفاده کرده و به طور بالقوه با تلاش برای مدیریت نمونه کارها خود به بازده بهتری نسبت به آنچه ممکن است دست پیدا کنید.

هزینه فرصت:

اگر روی عملکرد کوتاه مدت تمرکز کنید و مکرراً معامله کنید، ممکن است فرصت های شرکت در روندهای بلندمدت بازار یا بهره مندی از مزایای بهره مرکب را از دست بدهید. با نگهداری بلندمدت یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، می توانید به طور بالقوه از هزینه فرصت سودهای از دست رفته جلوگیری کنید و شانس تحقق بازده کلی بهتر را افزایش دهید.

نتیجه

صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند ابزار مفیدی برای ایجاد ثروت در دراز مدت باشند، اما ممکن است برای سرمایه گذاری کوتاه مدت مناسب نباشند. گزینه دیگر در اینجا SIP است. قبل از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک، مهم است که اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک و وضعیت مالی خود را به دقت در نظر بگیرید. شما باید با یک مشاور مالی یا حرفه ای مشورت کنید تا یک برنامه سرمایه گذاری متنوع و مناسب برای شما ایجاد کنید.

اکسیس بانک خدمات مشاوره صندوق سرمایه گذاری مشترک ارائه می دهد. Axis Bank با طیف گسترده ای از وجوه برای انتخاب و تخصص مشاوران حرفه ای می تواند به شما کمک کند تا یک سبد سرمایه گذاری مشترک سفارشی ایجاد کنید که با اهداف مالی شما همسو باشد. چه یک سرمایه گذار مبتدی یا یک شرکت کننده با تجربه در بازار باشید، خدمات مشاوره صندوق سرمایه گذاری مشترک بانک اکسیس می تواند به شما در دستیابی به اهداف مالی خود کمک کند. این همچنین به شما یک گزینه نقدی اضطراری از طریق وام در برابر اوراق بهادار می دهد. آنلاین بیشتر بدانید

سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اطلاعات است. نظرات بیان شده در این مقاله شخصی است و لزوماً دیدگاه بانک اکسیس و کارکنان آن نیست. Axis Bank Ltd و/یا نویسنده هیچ گونه مسئولیتی در قبال هرگونه ضرر مستقیم/غیر مستقیم یا مسئولیتی که خواننده در قبال اتخاذ تصمیمات مالی بر اساس محتویات و اطلاعات متحمل شده است ندارد. لطفا قبل از هر تصمیم مالی با مشاور مالی خود مشورت کنید.