پنج دلیل که ادغام FX با عملیات خزانه داری ضروری است

استفان هابل ، تحلیلگر ارشد متخصص مدیریت خزانه داری ، پنج دلیل است که FX باید در عملیات خزانه داری ادغام شود.

نویسنده استفان هابل

استراتژی ارز و توانایی پیش بینی دقیق برای مشاغل که به دنبال مدیریت خطرات ارزی و به حداقل رساندن تأثیر منفی احتمالی در خط پایین خود هستند ، بسیار مهم است.

پیش بینی نرخ ارز هرگز یک علم دقیق نیست ، به خصوص با توجه به مذاکرات مداوم Brexit ، تنش های تجاری و کندی اقتصادی جهانی. با این حال ، در مواقع عدم اطمینان شدید اقداماتی وجود دارد که مشاغل می توانند برای کاهش این خطرات انجام دهند - و ادغام FX در عملیات خزانه داری یک نقطه شروع است. در اینجا پنج دلیل وجود دارد که:

1. ساختار حساب بانکی خود را ساده کنید

ساختارهای حساب را اتخاذ کنید که با جریان های تجاری شما مطابقت داشته باشد و در صورت امکان تعداد حساب ها را کاهش دهد. فقط موارد اساسی را باز نگه دارید. اگر شما در آسیا مستقر هستید و ارز عملکردی شما دلار آمریکا است ، استفاده از یک حساب دلار استرالیا غیر عملی است زیرا پرداخت هزینه از حساب کاربری و کاربردی دلار آمریکا مقرون به صرفه تر است.

فناوری امروز به شما امکان می دهد ساختارهای حساب های بانکی خود را با نگه داشتن یک حساب چند ارز با یک سلسله مراتب "زیر حساب" برای مدیریت نقدی متمرکز ساده کنید ، اما گزینه های گزارش دهی متناسب را برای مشاهده فعالیت های تجاری و معاملات خاص در اختیار شما قرار می دهد.

2. وقت و نقدینگی خود را از طریق اتوماسیون آزاد کنید

اگر پول نقد را در حساب های مختلف ارز نگه دارید ، ممکن است در بهینه سازی نقدینگی خود از دست ندهید و به طور بالقوه در معرض افزایش خطر ابتلا به نوسانات ارز قرار می گیرید.

محتوای مرتبط

خزانه داری شرکت چگونه تیم های خزانه داری می توانند با موفقیت ریسک ارزی را در یک محیط بی ثبات جهانی مدیریت کنند؟

ضررهای ارزش ارز غیر ضروری ارز در سازمان های آمریکایی افزایش می یابد

FX چالش های مدیریت قرار گرفتن در معرض FX

ارز خارجی نمای کلی از ابزارها و استراتژی های مدیریت ریسک FX

بررسی کنید که آیا وجوهی که در ابتدا برای پرداخت های محلی کنار گذاشته اید استفاده نشده است و اکنون بیکار هستند. حساب های چند ارز به شما در زمان واقعی و کنترل امور مالی خود در یک مکان می دهد. همچنین این بدان معناست که ارزی شما دیگر یک کار جداگانه نیست اما در فرآیند مدیریت خزانه داری پایان شما تعبیه شده است. این در ساختار حساب بانکی شما یکپارچه شده است ، هرگونه ارز بیکار را از بین می برد و قرار گرفتن در معرض کل شما در برابر نوسانات FX را کاهش می دهد.

روش دیگر اتوماسیون می تواند از طریق ادغام مستقیم نرم افزار حسابداری شما با سیستم عامل های بانکی یا FinTech کمک کند. این ترتیب به شما کمک می کند تا داده های خزانه داری خود را بهتر درک کرده و در حالی که از رشد پایدار پشتیبانی می کنید ، جریان نقدی خود را در ارزهای مختلف ساده کنید.

3. هزینه های خزانه خود را تجزیه کنید

بفهمید چه هزینه هایی را پرداخت می کنید و چه زمانی. بسیاری از مشاغل هنوز از یک ارائه دهنده سنتی FX استفاده می کنند ، و متوجه نمی شوند که برای FX خود حق بیمه دریافت می کنند. این هزینه ها "پنهان" می شوند یا به اصطلاح گسترش می یابند.

به همین ترتیب ، ارزش آن را دارد که هزینه سفر تجاری خود را ، به ویژه هزینه های کارت اعتباری بررسی کنید. بسیاری از این موارد هنگام استفاده از آنها در خارج از کشور با هزینه های سنگین FX و هزینه پردازش مدیر همراه خواهند بود. اغلب این تعداد 5-5 درصد از ارزش معامله است.

شایان ذکر است که به کارتهای چند ارز پیش پرداخت شده مراجعه کنید. بسیار امن و پذیرفته شده تقریباً در هر نقطه از جهان ، آنها به شما امکان می دهند تعداد خوبی از ارزها را متناسب با نیازهای خود نگه دارید.

با کمی برنامه ریزی پیش رو ، می توانید کارت را با وجوه به ارز مورد نیاز بارگیری کنید و در خارج از کشور هزینه کنید که گویی محلی هستید و از هزینه های غیر ضروری برای معاملات خود جلوگیری می کنید. آنها همچنین اغلب با برنامه ای همراه هستند که شما را قادر می سازد تا هزینه های خود را در زمان واقعی ردیابی و آشتی دهید.

WhitePapers و منابع

بانکداری 2021 بررسی خدمات بانکی معامله

بررسی بانکداری معاملات CGI 2020

پرداخت گزارش بررسی غربالگری تحریم

پرداخت های افزایش موقعیت استراتژیک شما: دیجیتالی شدن در خزانه داری

شبکه: یک راهنمای همهجانبه برای آشتی جهانی

4- استفاده خود را از ابزارهای محافظت از حداکثر استفاده کنید

علاوه بر حساب چند ارز که قبلاً نیز به آن اشاره کردم ، قراردادهای رو به جلو بسیار استراتژیک و مفید هستند. آنها شما را قادر می سازند تا حداکثر دو سال در نرخ ارز در ارز دلخواه خود قفل کنید که می تواند برای خریدهای آینده استفاده شود. به طور معمول ، قراردادهای رو به جلو نیاز به سپرده اوراق بهادار 2-5 درصد دارند ، که جریان نقدی شما را به هم نمی پیوندد ، اما در میان مدت تا بلند مدت به شما اطمینان می دهد.

هنگام بودجه ، یک نرخ ارز داخلی واقع بینانه را تعیین کنید ، شرایط فعلی بازار را برای سنجش نوسانات بالقوه و تأثیر آنها بر حاشیه سود شما تجزیه و تحلیل کنید. به عنوان مثال ، دانستن دامنه معاملات GBP/EUR طی سه ماه گذشته 1. 14-1. 17 بوده است ، بسیار بعید است که طی شش ماه آینده که میانگین 5 درصد افزایش خواهد یافت و به شما امکان می دهد یورو را در 1. 2250 خریداری کنید. و به یاد داشته باشید ، بازارها به پایین حرکت می کنند ، و همچنین به بالا.

ضربه را به سود خود به حداقل برسانید. با محافظت از نسبت به خود انعطاف پذیری بدهید - شاید 50 درصد از آنچه ممکن است شما نیاز داشته باشید. به این ترتیب در صورت بالا رفتن می توانید از نرخ ها استفاده کنید.

5- آیا FinTech را امتحان کرده اید؟

در حالی که به طور پیش فرض در روابط برقرار شده بسیار آسان است ، مهم است که هر از گاهی آنها را مرور کنید تا مطمئن شوید که از گزینه های مقرون به صرفه و کارآمد در دسترس استفاده می کنید.

با کمال تعجب ، تقریباً یک سوم از مشاغل هنوز معتقدند که بانک های خیابان بالا نرخ ارز رقابتی را ارائه می دهند ، در حالی که تقریباً یک چهارم یک شرکت متخصص FinTech را به عنوان یک جایگزین ارزان تر نمی دانند و پس انداز قابل توجهی را از دست نمی دهند و عملکرد ناکارآمدی را حل نمی کنند.

فناوری می تواند پرداخت های شما را ساده تر و سرعت بخشد ، و اغلب برای کسری از هزینه ای که قبلاً پرداخت می کنید. به عنوان مثال ، ردیابی خودکار نرخ ارز به شما کمک می کند تا نقل قول های در زمان واقعی را بدست آورید و به شما امکان می دهد فوراً به حرکت بازار ارز پاسخ دهید.

علاوه بر این ، یادگیری هوش مصنوعی و ماشین در فرآیند پیش بینی می تواند با کمک به کشف سناریوهای مختلف و تست استرس در معرض نوآوری ارز ، در کاهش خطرات FX نقش داشته باشد.