آیا پرتفوی های سرپوشیده مانند حروف کوچک می توانند بازده بهتری نسبت به صندوق های متقابل ارائه دهند؟

آیا سبدهای سهام بر اساس مضامین ، استراتژی ها و فرآیندهای تخصیص مختلف می توانند بودجه متقابل را ضرب و شتم کنند و بازده بهتری به شما بدهند؟

et آنلاین آخرین به روز شده: 05 مه 2022 ، 12:05 بعد از ظهر IST این اخبار را به اشتراک بگذارید بستن اندازه فونت

• ABC کوچک
• ABC طبیعی
• ABC بزرگ

بستن

بسیاری از سرمایه گذاران صندوق های متقابل این روزها در مورد اوراق بهادار سهام مانند سهام کوچک صحبت می کنند. اگر وزوز را از دست داده اید ، این سیستم عامل ها سبد سهام را بر اساس مضامین ، استراتژی ها و فرآیندهای تخصیص مختلف ارائه می دهند. به نظر می رسد بسیار شبیه صندوق های متقابل موضوعی است؟اگر شما هم نمی دانید که آیا این سیستم عامل ها جایگزینی برای طرح های صندوق متقابل هستند ، به خواندن خود ادامه دهید.

اول از همه ، این پرتفوی های سرپرست چگونه کار می کنند؟در اصل ، سیستم عامل هایی مانند کوچک از مدل RIA استفاده می کنند ، جایی که مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده سبد سهام ایجاد می کنند. درست مانند برخی از طرح های صندوق های متقابل ، این سبد ها بر اساس استراتژی های مختلفی مانند ارزش ، رشد ، مضامین ، بخش ها و غیره ساخته می شوند. با این حال ، این سیستم عامل ها طیف گسترده تری از گزینه ها را ارائه می دهند. به عنوان مثال ، شما بودجه بخش IT را در صنعت صندوق های متقابل خواهید داشت. اما می توانید از طریق موارد کوچک در تحرک برقی ، انرژی سبز ، گنجاندن دیجیتال و غیره سرمایه گذاری کنید. نه فقط مضامین ، بلکه استراتژی هایی مانند نوسانات کم ، سرمایه گذاری های دفاعی و غیره نیز روی این سیستم عامل موجود است.

وی گفت: "پیش از این ، شما تحقیقات خود را انجام می دادید و سهام را پیدا می کنید که با استراتژی سرمایه گذاری شما مطابقت داشته باشد ، سپس به یک کارگزار یا یک سایت کارگزار می روید و سفارش سهام های فردی را قرار می دهید. این یک روند طولانی و ناخوشایند بود. نمونه کارها شما همه این سهام را خواهد داشت و مدیریت آن دشوار خواهد بود. با حروف کوچک ، شما مدیران RIA و سرمایه گذاری دارید که تحقیق و طبقه بندی سهام را بر اساس عوامل مختلف انجام می دهند. ما با سایت های کارگزار نیز کراوات داریم. بنابراین ، یک سرمایه گذار فقط باید نمونه کارها را انتخاب کرده و آن را خریداری کند. این معامله به نام سرمایه گذار خواهد بود و به جای اینکه 70 سهام به شما نشان دهد ، 2 سطل سهام را به شما نشان می دهد. این باعث می شود سرمایه گذاری برای کسانی که می خواهند سهام بخرند آسانتر می شود اما نمی توانند یا نمی توانند تحقیقات را انجام دهند. "

حال ، چرا سرمایه گذاران نسبت به این سیستم عامل ها کنجکاو هستند؟پاسخ ساده است: پتانسیل کسب بازده بالاتر و سهولت در انتخاب سهام. اوراق بهادار متمرکز و اندازه کوچکتر این اوراق بهادار به بسیاری از طرح های سهام بزرگ می دهد. Sunil Singhania ، بنیانگذار مدیریت دارایی Abakkus ، بسیاری از سبدهای سرپرستی سهام را روی این سیستم عامل ها اجرا می کند. او معتقد است که این پرتفوی های سرپرست می توانند بازده بیشتری را ارائه دهند اما یک صید وجود دارد.

"البته ، پرتفوی های سرپرست این توانایی را دارند که بازده بالاتری به شما بدهند ، اما این خطر نیز وجود دارد. سرمایه گذاران که سرمایه گذاری سهام و خطرات مرتبط با آن را درک نمی کنند ، نباید شانس خود را در اینجا امتحان کنند. نکته دوم این است که اکنون وجوه متقابل محدودیت های زیادی از نظر انتخاب سهام و تخصیص دارند. این پرتفوی های سرپرست محدودیت هایی ندارند. آنها می توانند خطرات اضافی را برای به دست آوردن بازده اضافی در نظر بگیرند. اگر شما توانایی ایجاد خطر اضافی را داشته باشید ، خوب کار می کند. "

با این حال ، با وجود همه چیزهای خوب ، این پلتفرم نمی تواند جایگزینی برای صندوق های متقابل خوب قدیمی شما باشد. مشاوران صندوق های متقابل ، مدیران RIA و سرمایه گذاری ، همه نشان می دهند که صندوق های متقابل برای اولین بار ، سرمایه گذاران جدید و خرده فروشی بیشتر حس می کنند. اول از همه ، وجوه متقابل برای استفاده و مدیریت بسیار آسان است. سرمایه گذاری سهام به سرمایه گذاران نیاز دارد تا از طریق یک حساب DEMAT در مبادلات تجارت کنند و پس از آن تمام سهام موجود در سبد سهام خود را مدیریت کنند. این می تواند یک کار دلهره آور برای کسی باشد که سرمایه گذاری سهام را درک نمی کند یا وقت لازم برای مدیریت نمونه کارها را ندارد.

"سرمایه گذاران که هیچ ایده و قصد سرمایه گذاری مستقیم در سهام ندارند ، باید به صندوق های متقابل بپیوندند. من همیشه می گویم که شما باید سفر سرمایه گذاری خود را با صندوق های متقابل شروع کنید و بعد از آن در صورت اعتماد به نفس فارغ التحصیل شوید تا سهام را هدایت کنید. دوم ، مبلغ سرمایه گذاری حداقل 15 روپیه برای این سبدهای سرپرستی معنی دارد. در اصل ، این سیستم عامل های سهام سهام در حال ایجاد شکاف بین صندوق های متقابل و PMSS هستند. "

نکته دیگر از تمایز که به نفع وجوه متقابل کار می کند ، تنوع است. یک طرح صندوق متقابل می تواند 25-70 سهام در سبد سهام خود داشته باشد ، با این حال ، بر روی سیستم عامل هایی مانند کوچک ، حداکثر تعداد سهام موجود در یک نمونه کارها 50 است. مشکل دیگر این اوراق بهادار مالیات و تعادل مجدد است. سرمایه گذاران صندوق های متقابل به مدیر صندوق که خرید و فروش تماس در اوراق بهادار خود را انجام می دهد ، استفاده می شود. طبق آیین نامه ، وجوه متقابل اشخاص عبور از طریق آن هستند و نسبت به این اوراق بهادار سرنوشت نسبت به مالیات بیشتر هستند. اگر یکی از این پرتفوی ها را بصورت آنلاین خریداری کنید و مایل به ایجاد تغییراتی بر اساس توصیه ها هستید ، در نهایت پرداخت مالیات در هر معامله را انجام می دهید. بیش از این ، مدیریت بسیاری از سهام ، حتی اگر 3 مورد از این سبد خرید را خریداری کنید ، می تواند دشوار باشد.

جدا از مالیات ، هزینه های اشتراک وجود دارد که این سیستم عامل ها از آن استفاده می کنند. این هزینه ها از پلتفرم به پلتفرم و از نمونه کارها تا نمونه کارها متفاوت است. با این حال ، طرح های صندوق متقابل نسبت هزینه مشخصی دارند. ثانیا ، می توانید حداقل 500 روپیه را در هر طرح صندوق متقابل مورد نظر خود سرمایه گذاری کنید. این در مورد یک نمونه کارها سرنوشت درست نیست. حتی اگر این پلتفرم مانند کیس کوچک دارای برخی از اوراق بهادار باشد که حداقل سرمایه گذاری 1000 روپیه را نیز امکان پذیر می کند ، بیشتر پرتفوی ها حداقل مبلغ 50،000 روپیه را به 2. 5 لسک می خواهند.

در پایان ، مدیران سرمایه گذاری می گویند که این پرتفوی های سرپرستی برای سرمایه گذاران ، که نمی توانند خدمات مدیریت نمونه کارها را تحمل کنند ، معقول می شوند ، اما می خواهند از طرح های صندوق متقابل سهام فارغ التحصیل شوند. بنابراین ، اگر شما یک سرمایه گذار خرده فروشی هستید که می خواهید سرمایه گذاری خود را برای طولانی مدت ساده نگه دارید ، اگر از تجارت سهام آگاه نیستید و از همه مهمتر ، اگر یک سرمایه گذار جدید هستید ، باید فقط در صندوق های متقابل سهام سرمایه گذاری کنیددر معرض سهام قرار بگیرید."جدا از تجارت ، اگر اصول اولیه مانند آنچه را که یک تحویل کوتاه است ، نمی فهمید ، می تواند برای شما مشکل باشد. بنابراین ، ما معتقدیم که این پلتفرم برای کسی که کاملاً جدید باشد تجارت سهام را مستقیماً انجام نمی دهد. این پرتفوی ها برای سرمایه گذاران که مدتی را در بازار گذرانده اند و قصد فارغ التحصیلی برای هدایت معاملات سهام را دارند ، معنی دارد. "

(در ابتدا در تاریخ 02 مه 2022 منتشر شده است)

اخبار بیشتر را بخوانید

• اوراق بهادار سهام
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• صندوق های متقابل جدید
• مورد کوچک
• نمونه کارها سرپرست
• انرژی سبز
• مدل RIA
• سهام
• بازگرداندن
• سرمایه گذاری

(گرفتن آخرین اخبار در مورد صندوق های متقابل ، بینش و تجزیه و تحلیل MF ، بهترین خرید و روند سرمایه گذاری در EtmutualFunds. com)

برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار و اخبار تجاری زنده ، برنامه اخبار اقتصادی تایمز را بارگیری کنید.