چگونه می توانم اوراق قرضه دولت انگلستان را بخرم؟

شما می توانید اوراق قرضه دولتی انگلستان را از سه طریق خریداری کنید. خرید مستقیم ، خرید از طریق یک عامل یا خرید سهمی از ETF که در حال حاضر اوراق قرضه است.

• اوراق قرضه دولت انگلستان سرمایه گذاری هایی است که معمولاً از زمان تأمین امنیت دولت ، ایمن در نظر گرفته می شود.
• شما می توانید مستقیماً اوراق قرضه را از طریق DMO ، کارگزار یا بانک خود خریداری کنید.
• همچنین می توانید با خرید سهام یک صندوق یا ETF در اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری کنید.
• هنگام سرمایه گذاری در اوراق قرضه ، باید خطرات مربوط به تورم ، نرخ بهره و نرخ ارز را در نظر بگیرید.

اوراق قرضه دولت انگلستان: سؤالات متداول

آیا اوراق قرضه با نرخ ثابت بهتر از اوراق قرضه نرخ متغیر است؟

این به اشتهای ریسک شما بستگی دارد. اوراق قرضه با نرخ ثابت از جریان درآمد قابل پیش بینی اطمینان می دهد ، اما در صورت افزایش نرخ بهره ، پول بیشتری نیز از دست می دهید.

مزیت اصلی خرید اوراق حق بیمه چیست؟

اگرچه اوراق قرضه حق بیمه هیچ گونه پرداخت بهره را ارائه نمی دهد ، اما آنها به شما فرصتی می دهند تا 1،000،000 پوند را به سمت بالا بدست آورید. با این حال ، مزیت اصلی اوراق حق بیمه این است که مبلغ اصلی شما بدون در نظر گرفتن برنده شدن ، ایمن است.

اوراق قرضه دولت انگلستان با سهام چگونه است؟

تفاوتهای زیادی بین اوراق قرضه و سهام دولت انگلستان وجود دارد ، اصلی ترین این که یکی وام است در حالی که دیگری سهم یا مالکیت جزئی در یک شرکت است. مطمئناً ، برخی از سهام سود سهام مشابهی با سود پرداخت شده در اوراق قرضه پرداخت می کنند. اما نحوه محاسبه سود سهام با نحوه محاسبه دولت علاقه ای که به آن می پردازد متفاوت است

یادداشت تحریریه: ما از پیوندهای شریک در زمان بازنشستگی کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های نویسندگان یا ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. افشای کامل وابسته ما را در اینجا بخوانید.

ما می توانیم گیلت های دولت انگلستان را مستقیماً از دفتر مدیریت بدهی HM (DMO) و نمایندگان مجاز خریداری کنیم. از طرف دیگر ، ما همچنین می توانیم از طریق کارگزاران و بانک ها خریداری کنیم. سرانجام ، ما می توانیم در وجوه یا ETF هایی که روی اوراق قرضه دولت انگلستان تمرکز می کنند سرمایه گذاری کنیم.

اوراق قرضه دولتی یا گیلت ها فرصتی برای سرمایه گذاری مبتنی بر بدهی ارائه می دهند که وام دولتی را با نرخ بهره تعیین شده اعطا می کند. آنها به دولت فرصتی می دهند تا ضمن ارائه پرداخت های مداوم به سرمایه گذاران ، بودجه ای را برای پروژه های ملی جمع کند.

تبلیغ

اینها با اوراق قرضه شرکت ها متفاوت است ، که شرکت ها برای جمع آوری سرمایه صادر می کنند. اگر از دولت پایدار مانند انگلیس بیایند ، گیلت ها نسبتاً عاری از ریسک هستند.

چرا حتی باید اوراق قرضه دولتی بخرید؟

خرید و تجارت اوراق بهادار دولتی فرصت های سرمایه گذاری نسبتاً قابل اعتماد را ارائه می دهد. این یک روش فوق العاده برای متنوع سازی سبد سرمایه گذاری شما و گسترش ریسک در چندین سرمایه گذاری است ، به خصوص که این یک سرمایه گذاری ایمن تر محسوب می شود. این امر به سادگی منبع پایدار درآمد را از پرداخت کوپن سالانه یا سود سهام پرداخت شده توسط صادرکننده ارائه می دهد ، در این مورد خزانه داری دولت انگلیس.

جدا از خرید اوراق قرضه ، معاملات در انگلستان اجازه می دهد تا در مورد نرخ بهره و پرچین ها در برابر افزایش سرمایه گذاری های اوراق قرضه موجود ، گمانه زنی ها را انجام دهند. همچنین در برابر افزایش نرخ تورم در سرمایه گذاری های با درآمد ثابت محافظت می کند. با این حال ، اوراق تجارت معمولاً پیچیده تر از داشتن وثیقه برای پرداخت بهره است. در جدیدترین قطعه ما درباره اوراق قرضه اطلاعات بیشتری کسب کنید.

اصطلاحات کلیدی برای خرید در هنگام خرید اوراق بهادار

ورود به بازار اوراق بهادار برای اولین بار می تواند مشکل باشد و چیزی از منحنی یادگیری وجود دارد. این می تواند به شما در آشنایی با برخی از اصطلاحاتی که معمولاً به وجود آمده است ، کمک کند ، از جمله:

سررسید: دوره ای که اوراق قرضه به پرداخت نهایی آن صادر می شود. تاریخ سررسید تاریخ انقضا با قیمت نهایی است.

تبلیغ

بازده طلا: این نرخ بهره است که اوراق قرضه دولت انگلیس به صاحبان اوراق قرضه می پردازد. این به عنوان درصد بیان می شود ، سالانه محاسبه می شود و در بلوغ پرداخت می شود.

قیمت اوراق قرضه: به عنوان درصدی از ارزش اسمی یا PAR ارائه می شود ، این مبلغی است که سرمایه گذاران مایل به پرداخت اوراق قرضه موجود هستند.

رتبه بندی اعتبار: یک طرح امتیاز دهی اعتبار ، کیفیت اوراق قرضه را محاسبه می کند ، و رتبه بندی اعتباری از "AAA" تا "BBB" از Standard & Poor و "AAA" تا "BAA" از مودی متغیر است.

نرخ کوپن: بازده حاصل از یک سرمایه گذاری با درآمد ثابت در پرداخت های سالانه کوپن تقسیم بر ارزش PAR بیان می شود.

بازار اوراق قرضه دولت انگلستان چگونه کار می کند؟

دولت انگلستان معمولاً اوراق قرضه را از طریق حراج اوراق قرضه ، پیشنهاد توسط بانکها و موسسات بزرگ مالی صادر می کند. آنها سپس در مقیاس کوچکتر - در بازار ثانویه - به سرمایه گذاران خصوصی ، بانک های کوچکتر یا بودجه فروخته می شوند. بسیاری از اوراق قرضه در بورس اوراق بهادار لندن یا FTSE ذکر شده است ، اما بیشتر آنها به طور مستقیم بین فروشندگان خریداری و فروخته می شوند.

تبلیغ

در اصل ، DMO پنج گروه اصلی از سرمایه گذار را که علاقه مند به خرید و فروش گیلت ها هستند ، می شناسد. این شامل:

• صندوق های بازنشستگی
• شرکت های بیمه
• بانکهای سرمایه گذاری
• سرمایه گذاران خارج از کشور
• سرمایه گذاران خصوصی

بازار اوراق قرضه دولت اجازه می دهد تا با خرید اوراق قرضه واقعی یا به طور غیرمستقیم از طریق سهام در اوراق قرضه ETF یا صندوق ها ، سرمایه گذاری را مستقیماً سرمایه گذاری کنید. DMO و نمایندگان مجاز هر دو در فروش مستقیم اوراق قرضه سر و کار دارند. سرمایه گذاران خصوصی ممکن است مستقیماً از طریق خدمات خرید و فروش DMO یا به طور غیرمستقیم از طریق بانک ها یا کارگزاران به طور مستقیم خریداری کنند.

خرید اوراق قرضه دولتی

خرید اوراق قرضه گاهی اوقات به دلیل نام های مختلف هر کشور برای آنها می تواند گیج کننده باشد. انجام تحقیقات در مورد شرایط محلی قبل از سرمایه گذاری بسیار مهم است. در انگلستان ، انواع گیلت ها عبارتند از:

طلاهای معمولی

به عنوان رایج ترین نوع اوراق قرضه صادر شده در انگلستان ، انجمن صنفی متعارف دارای بازده کوپن ثابت است که تا زمان بلوغ به صورت دوسالانه پرداخت می شود. صادرکننده پرداخت نهایی کوپن و سرمایه سرمایه گذاری شده را در تاریخ سررسید پرداخت می کند. نام زرق و برق نشانگر بلوغ آن است ، مانند سه سال بلوغ طلا در سه سال.

طلاهای مرتبط با شاخص

بر خلاف گلهای معمولی ، گیلتهای مرتبط با شاخص درآمد ثابت نمی پردازند. در عوض ، نرخ کوپن متغیر است و توسط شاخص قیمت خرده فروشی (RPI) تعیین می شود. این روش محافظت بهتر از سرمایه در برابر نوسانات تورم را ارائه می دهد.

تبلیغ

پیوند ETF

اوراق بهادار ETF برای خرید انتخاب گسترده تری از اوراق قرضه دولتی از سرمایه گذاری های جمع شده استفاده می کند. سهام این کلاس دارایی سود سهام را از کوپن ها پرداخت می کند. با این حال ، آنها ممکن است یک انتخاب سرمایه گذاری خوبی برای مبتدیان نباشند زیرا اوراق قرضه می توانند بسیار پیچیده شوند ، با نرخ کوپن ، سررسید و تاریخ های مختلف.

آنها همچنین به اهداف نهایی دارنده اوراق قرضه بستگی دارند ، زیرا ETF ها هرگز بالغ نمی شوند و یا مبلغ اصلی را به ارزش سرمایه گذاری نمی پردازند. درک خوبی از ویژگی های اوراق بهادار برای کسب درآمد از این سرمایه گذاری لازم است.

چگونه اوراق قرضه دولتی انگلستان بخریم؟

در درجه اول ، سه راه اصلی برای خرید اوراق قرضه دولت انگلستان وجود دارد. روشی که شما انتخاب می کنید بستگی به نوع سرمایه گذار شما ، مشخصات ریسک شما و اینکه آیا می خواهید مستقیماً اوراق بهادار داشته باشید بستگی دارد.

خرید اوراق بهادار از طریق کارگزاران سهام و بانک ها

تقریباً مانند نحوه خرید و فروش سهام در بورس سهام ، اوراق قرضه بازار خاص خود را دارند که کاملاً مشابه عمل می کنند. شما می توانید از طریق یک کارگزار ، فروشنده یا بانکی که از طرف ما عمل می کند برای خرید و فروش گیلت به بازار اوراق قرضه دسترسی پیدا کنید.

کارگزار تلاش می کند:

تبلیغ

• بهترین قیمت های طلای مورد نیاز مشتری را جستجو کنید
• از همه مستندات لازم مراقبت کنید
• و خرید و فروش واقعی اوراق قرضه را انجام می دهد

کارگزاران معمولاً کمیسیون خدمات ارائه شده را شارژ می کنند.

کارگزاران مشهور شامل Hargreaves Lansdown و IG هستند. در انگلستان ، تقریباً تمام بانکهای بزرگ ، مانند بارکلی و HSBC ، به شما پیشنهاد می دهند اوراق قرضه دولت انگلستان را بخرید. آنها به طور مشابه با یک کارگزار در نحوه امکان خرید اوراق قرضه کار می کنند. یادآوری این نکته حائز اهمیت است که مرجع رفتار مالی باید کارگزاری را که انتخاب می کنید اعتبار دهد.

خرید اوراق بهادار از طریق DMO

برای استفاده از سرویس خرید و فروش DMO ، باید خودمان را به عنوان اعضای گروه سرمایه گذاران تأیید شده DMO ثبت کنیم. برای عضویت ، ما باید معیارهای واجد شرایطی را که توسط ثبت کننده و DMO تعیین شده است ، انجام دهیم تا تعهدات مربوط به شستشوی آن را انجام دهند.

این معیارها شامل افشای اطلاعات در مورد هویت و منبع بودجه است. سرانجام ، یک فرم درخواست باید پر شود و به آدرس ComputerHare - عامل DMO - ارسال شود. هنگامی که یکی از اعضای گروه سرمایه گذاران تأیید شده DMO ، می توانیم به تنهایی گیلت ها را خریداری و بفروشیم.

این کار با تکمیل فرم معاملات سهام مربوطه در وب سایت ComputerShare و ارسال آن از طریق پست همراه با پرداخت کامل و مناسب در قالب چک یا گواهی هدیه انجام می شود. پس از دریافت فرم و پرداخت پرداخت ، گواهی طلاکاری صادر می شود و به آدرس برگشتی داده شده اعزام می شود.

تبلیغ

سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی ETF و بودجه

ETF و صندوق های اوراق قرضه را می توان از طریق بورس سهام ، شبیه به نحوه خرید اوراق قرضه ، سرمایه گذاری کرد. تنها تفاوت این است که شما به جای اوراق قرضه واقعی ، سهم صندوق را خریداری می کنید.

وجوه فواید اضافی از تنوع در معرض و نمونه کارها را از یک سرمایه گذاری واحد ارائه می دهد و درآمد منظم از سود سهام را ارائه می دهد. این امر به این دلیل است که آنها در انواع اوراق قرضه برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه گذاری می کنند.

عواملی که باید هنگام تجارت اوراق بهادار در نظر بگیرید

اوراق تجارت یک فعالیت مالی نیست که در انزوا اتفاق می افتد. بسیاری از عوامل می توانند بر نحوه تجارت تأثیر بگذارند ، که باید قبل از انجام معاملات یا سرمایه گذاری در سهام در نظر بگیرید.

نرخ بهره

نوسان نرخ بهره اوراق قرضه را به عنوان یک سرمایه گذاری بهتر یا بدتر ارائه می دهد. تقاضا می تواند بر اساس رابطه با نرخ کوپن متفاوت باشد- اگر بالاتر از نرخ بهره باشد ، باعث سرمایه گذاری بهتر می شود و احتمالاً بازار افزایش می یابد. به همین ترتیب ، اگر نرخ کوپن پایین تر باشد ، خطر بیشتری را نشان می دهد.

تاریخ سررسید

یک عامل اساسی در نزدیک شدن پیوند به بلوغ است. اوراق قرضه تازه صادر شده با نرخ بهره فعلی قیمت گذاری می شود ، بنابراین آنها تا حد زیادی نزدیک به ارزش هستند. سررسید با پرداخت سرمایه گذاری اصلی نشان داده می شود ، به این معنی که آنها به محض حرکت به سمت انقضا ، به ارزش عقب می روند.

تبلیغ

رتبه بندی اعتباری

گیلت ها در درجه اول یک سرمایه گذاری کم خطر محسوب می شوند ، زیرا بعید است که دولت در پرداخت بهره خود به طور پیش فرض باشد. این بدان معنا نیست که غیرممکن است و اوراق قرضه با ریسک بیشتر اغلب با قیمت پایین تر از سایر اوراق با خطر پایین تر با همان نرخ بهره تجارت می کنند. بهتر است اگر شما پس از بررسی رتبه بندی های اعتباری که می تواند خطر را نشان دهد ، مانند مودی ، سرمایه گذاری کرده اید.

تورم

اوراق بهادار با درآمد ثابت به خوبی به نرخ بالای تورم پاسخ نمی دهد. با نرخ ثابت ، قدرت خرید مبلغ کوپن در صورت تورم کاهش می یابد و باعث می شود سرمایه گذاری برای صاحبان اوراق قرضه کمتر باشد. افزایش نرخ تورم از مقامات مرکزی مالی مانند بانک مرکزی و بانک مرکزی انگلیس ناشی می شود و دلالت بر رابطه معکوس با قیمت اوراق بهادار دارد. از این رو ، نرخ بالایی از تورم به معنای پایین قیمت اوراق است.

خطرات لازم را هنگام خرید اوراق بهادار در نظر بگیرید

در حالی که گیلت ها یک سرمایه گذاری نسبتاً کم خطر هستند ، اما کاملاً عاری از ریسک نیستند. استدلال برای سرمایه گذاری اوراق قرضه این است که دولت کمتر به طور پیش فرض در پرداخت های خود پیش فرض می کند. بنابراین ، دولت بازده سرمایه گذاری اوراق بهادار خزانه داری شما را پس از بلوغ تضمین می کند. حتی اگر آنها را در بازار ثانویه تجارت کنید ، سایر سرمایه گذاران به دلیل صداقت دولت بلافاصله اوراق قرضه را از شما خریداری می کنند.

سرمایه گذاری های پرخطر ممکن است زمانی اتفاق بیفتد که دولت نتواند سرمایه بیشتری را تولید کند یا ممکن است بدون در نظر گرفتن در دسترس بودن سرمایه در پرداخت ها پیش فرض کند. این ریسک عمومی با هر سرمایه گذاری چنین است و حتی اگر صادرکننده دولت باشد نباید نادیده گرفته شود. چند عامل خطر دیگر نیز وجود دارد.

خطر نرخ بهره

نوسانات در نرخ بهره خطری برای ارزش اوراق قرضه ایجاد می کند. به عنوان مثال ، نرخ بهره بالا ممکن است باعث کاهش ارزش شود که سایر فرصت های سرمایه گذاری بهتر با بازده بالاتر خود را نشان دهند. کاهش تقاضا می تواند ارزش سرمایه گذاری اوراق را در نتیجه بازده پایین تر مخزن کند.

تبلیغ

خطر تورم

با توجه به رابطه معکوس بین نرخ تورم و قیمت اوراق قرضه ، خطرات بالای تورم باعث کاهش قیمت بازار اوراق قرضه می شود. با توجه به پایین آمدن قدرت خرید ، نرخ تورم بالاتر از نرخ کوپن ارزش سرمایه گذاری ها را کاهش می دهد. این خطر در سرمایه گذاری های با درآمد ثابت برجسته تر است. اگر خطر نوسانات نرخ تورم بسیار زیاد باشد ، سرمایه گذاری های مرتبط با شاخص ممکن است ایده بهتری باشد ، زیرا آنها برای بهره مندی از نوسانات بهره طراحی شده اند.

خطر نرخ ارز

خرید با ارز که همان ارز مرجع نیست می تواند برخی از راه های خطر را باز کند. در حالی که پرداخت هنوز یکسان خواهد بود ، نوسانات در نرخ ارز می تواند ارزش سرمایه گذاری را کاهش داده و منجر به بازده پایین تر شود.

خرید اوراق قرضه در انگلستان چگونه کار می کند؟

این که آیا می خواهید اوراق قرضه را مستقیماً خریداری کنید و نگه دارید ، می توانید اوراق قرضه دولت انگلستان را از طریق کارگزاران ، بانک ها و DMO خریداری کنید. با این حال ، گزینه دیگر سرمایه گذاری در وجوهی است که به طور خاص اوراق قرضه دولت را هدف قرار می دهد تا سرمایه گذاری شما در اوراق قرضه را ساده تر کند.

اوراق قرضه دولتی یک سرمایه گذاری ایمن در انگلستان محسوب می شود و می تواند جریان پایدار درآمد را فراهم کند که در هنگام نزدیک شدن به بازنشستگی می تواند به ویژه سودمند باشد.