قوانین سپرده و اعتماد

این وب سایت از ابزارهای جمع آوری اطلاعات از جمله کوکی ها و سایر فناوری های مشابه استفاده می کند. داده های تولید شده با هیچ یک از طرفین به اشتراک گذاشته نمی شوند. برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً به خط مشی رازداری ما مراجعه کنید.

سپرده ها توسط PDIC تا P500،000 در هر سپرده گذار بیمه می شوند PDIC یک آژانس پیوست شده از Pilpinas Bangko Sentral NG است مشخصات شرکت مشخصات شرکت چارچوب حقوقی چارچوب حقوقی اظهارات شرکتی اظهارات شرکتی حاکمیت و ساختار حاکمیت و ساختار سازمان PDIC سازمان PDIC مشاغل@pdic مشاغل@pdic تاریخ تاریخ منابع منابع گزارش ثبات مالی (C/O FSCC) گزارش ثبات مالی (C/O FSCC) گزارش های FSCC (2020 تا 2022) گزارش های FSCC (2020 تا 2022) گزارش های FSCC (2017 تا 2019) گزارش های FSCC (2017 تا 2019) قوانین بانکی قوانین بانکی انتشارات انتشارات مشاوره عمومی مشاوره عمومی نقشه مکان نقشه مکان

بخش 1. عنوان.- عنوان کوتاه این قانون "قانون عمومی بانکی 2000" است.(1a)

بخش 2. اعلام سیاست.- دولت نقش حیاتی بانکها را فراهم می کند که محیطی را برای توسعه پایدار اقتصاد ملی و ماهیت وفاداری بانکداری فراهم می کند که به استانداردهای بالایی از صداقت و عملکرد نیاز دارد. در ادامه آن ، دولت باید یک سیستم بانکی و مالی پایدار و کارآمد را که در سطح جهانی رقابتی ، پویا و پاسخگو به خواسته های یک اقتصاد در حال توسعه است ، ترویج و حفظ کند.(N)

بخش 3. تعریف و طبقه بندی بانک ها. جدید

3. 1"بانک ها" به نهادهای مشغول وام های به دست آمده در قالب سپرده ها مراجعه می کنند.(2a)

1. بانکهای جهانی ؛
2. بانک های تجاری؛
3. بانک های رونق ، متشکل از: (i) بانک های پس انداز و وام مسکن ، (ب) انجمن های پس انداز و وام سهام و (iii) بانک های توسعه خصوصی ، همانطور که در قانون جمهوری شماره 7906 تعریف شده است (از این پس "قانون بانک های رونق").
4. بانک های روستایی ، همانطور که در قانون جمهوری شماره 73S3 تعریف شده است (از این پس "قانون بانک های روستایی") ؛
5. بانک های تعاونی ، همانطور که در قانون جمهوری شماره 6938 تعریف شده است (از این پس "قانون تعاونی").
6. بانکهای اسلامی همانطور که در قانون شماره 6848 جمهوری تعریف شده است ، در غیر این صورت با عنوان "منشور بانک سرمایه گذاری اسلامی المانه فیلیپین" شناخته می شود. وت
7. طبقه بندی دیگر بانکها که توسط هیئت پولی بانکو Sentral ng Pilipinas تعیین می شود.(6-AA)

1. در هر گزارش یا بیانیه بانکی ، ورودی های دروغین انجام دهید یا در هرگونه معامله کلاهبرداری شرکت کنید ، از این طریق بر منافع مالی یا ایجاد خسارت به بانک یا هر شخص تأثیر می گذارد.
2. بدون دستور دادگاه صلاحیت صالح ، هرگونه اطلاعات مربوط به وجوه یا املاک موجود در بازداشت بانک متعلق به افراد خصوصی ، شرکتها یا هر نهاد دیگر را به شخص غیرمجاز افشا کنید: به شرط آنکه با توجه به سپرده های بانکی ،مفاد قوانین موجود غالب است.
3. در رابطه با تصویب وام یا سایر محل های اعتباری از بانک مذکور ، هدایا ، هزینه ها یا کمیسیون ها یا هر نوع پاداش دیگری را بپذیرید.
4. بیش از حد ارزش یا کمک به ارزیابی بیش از حد امنیت به منظور تأثیرگذاری به هر طریق اقدامات بانک یا هر بانک. یا
5. برون سپاری عملکردهای بانکی ذاتی.

1. ملک بیش از حد تقلب به عنوان امنیت وام یا سایر محل های اعتباری از بانک ارائه می شود.
2. به منظور به دست آوردن ، تجدید وام یا افزایش وام یا سایر محل های اعتباری یا تمدید دوره آن ، کاذب یا نادرست یا سرکوب حقایق مادی را تهیه کنید.
3. در صورت اقدام دادگاه برای بازپرداخت وام یا سایر محل های اعتباری ، سعی در جعل بانک مذکور داشته باشید. یا
4. به هر مدیر ، افسر ، کارمند یا نماینده یک بانک هرگونه هدیه ، هزینه ، کمیسیون یا هر نوع جبران خسارت دیگری را به منظور تأثیرگذاری در این افراد در تصویب وام یا سایر برنامه های مسکن اعتباری پیشنهاد دهید.

55. 3 هیچ امتحان کننده ، افسر یا کارمند بانکو Sentral یا هر بخش ، دفتر ، دفتر ، شعبه یا آژانس دولت که به نظارت ، بررسی ، کمک یا کمک فنی به هر بانکی اختصاص داده شده است ، باید مرتکب هر یک از اقدامات ذکر شده در آن شود. این بخش یا کمک به کمیسیون همان.(87-AA)

تهیه گزارش های دروغین یا بیان نادرست یا سرکوب حقایق مادی توسط پرسنل بنگکو Sental ng Pilipinas مشمول تحریم های اداری و جنایی است که طبق قانون جدید بانک مرکزی ارائه می شود.

55. 4. مطابق با مفاد قانون جمهوری شماره 1405 ، که در غیر این صورت به عنوان قانون اسرار بانکها شناخته می شود ، هیچ بانکی نباید پرسنل گاه به گاه یا غیر عادی یا پرسنل مشروط بیش از حد طولانی را در انجام مشاغل مربوط به سپرده های بانکی استخدام کند.

بخش 56. انجام مشاغل به صورت ناامن یا نامشخص.- در تعیین اینکه آیا یک عمل یا حذف خاص ، که در غیر این صورت توسط هیچ قانون ، قاعده یا آیین نامه ای که بر بانکها ، شبه بانکها یا نهادهای اعتماد تأثیر می گذارد ، ممنوع نیست ، ممکن است به عنوان انجام کار به صورت ناامن یا نامشخص برای اهداف این بخش تلقی شودهیئت پولی هر یک از شرایط زیر را در نظر می گیرد:

56. 1 قانون یا حذف منجر به از بین رفتن مواد یا آسیب های مادی یا خطر غیر طبیعی یا خطر ایمنی ، ثبات ، نقدینگی یا پرداخت بدهی موسسه شده است.

56. 2 این قانون یا حذف منجر به از بین رفتن مادی یا خسارت یا خطر غیر طبیعی برای سپرده گذاران موسسه ، طلبکاران ، سرمایه گذاران ، سهامداران یا بانکوکو سنترال یا به طور کلی به عموم مردم شده است.

56. 3 این قانون یا حذف باعث آسیب های ناعادلانه شده است ، یا مزایای غیرمجاز ، مزیت یا اولویت آن را به بانک یا هر یک از طرفین در مرخصی توسط مدیر یا افسر وظایف و مسئولیت های خود از طریق جزئی بودن ، بدبینی بدیهی و یا ارزان بودن ناخالص داده است. غفلت؛یا

56. 4 این قانون یا حذف شامل ورود به هر قرارداد یا معامله آشکارا و کاملاً مضطرب برای بانک ، نهاد شبه بانکی یا اعتماد است ، چه مدیر یا افسر سود داشته باشد یا از این طریق سود می برد.

هر زمان که یک بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد در انجام کار خود به صورت ناامن یا نامشخص ادامه یابد ، هیئت پول ممکن است بدون تعصب به تحریم های اداری ارائه شده در بخش 37 قانون جدید بانک مرکزی ، طبق بند 30 اقدام کندهمین قانون و/یا بلافاصله بانک اشتباه را از پاکسازی ، مقررات قانون بر خلاف آن محروم می کند.(N)

بخش 57. ممنوعیت اعلامیه سود سهام.-هیچ بانکی یا بانکی شبه در صورت اعلامیه ، سود سهام را اعلام نمی کند:

57. 1 حساب پاکسازی آن با بانکوکو سنترال بیش از حد تصویب می شود. یا

57. 2 در کف نقدینگی مورد نیاز برای سپرده های دولت برای پنج (5) یا روز متوالی کمبود است

57. 3 این مطابق با استانداردهای نقدینگی/نسبت های تعیین شده توسط Bangko Sentral برای اهداف تعیین وجوه موجود برای اعلامیه سود سهام نیست. یا

57. 4 این امر مرتکب تخلف اساسی شده است که ممکن است توسط بانکو Sentral (84a) تعیین شود

بخش 58. حسابرس مستقل.-هیئت مدیره پولی ممکن است به یک بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد نیاز داشته باشد تا خدمات یک حسابرس مستقل را که توسط بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد مربوط به لیستی از حسابداران عمومی معتبر قابل قبول برای هیئت پولی انتخاب شود ، درگیر کند. مدت نامزدی همانطور که توسط هیئت مدیره پول تعیین شده است که ممکن است به صورت مداوم باشد که حسابرس به عنوان کنکور مقیم یا براساس مشاغل ویژه عمل کند. اما در هر صورت ، حسابرس مستقل مسئول هیئت مدیره بانک ، شبه بانکی یا اعتماد به نفس بانک است. نسخه ای از گزارش باید به هیئت مدیره پولی مبله شود. هیئت مدیره پولی همچنین ممکن است هیئت مدیره یک بانک ، شبه بانکی ، نهاد قابل اعتماد و/یا اعضای آن را هدایت کند. برای انجام ، یا توسط کمیته ایجاد شده توسط هیئت مدیره ، حسابرسی ترازنامه سالانه بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد برای بررسی سیستم حسابرسی داخلی و کنترل بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد و ارسالگزارشی از چنین حسابرسی.(6-DA)

بخش 59. اختیار تنظیم معاملات الکترونیکی.- Bangko Sentral صلاحیت کاملی برای تنظیم استفاده از دستگاه های الکترونیکی مانند رایانه ها و فرآیندهای ضبط ، ذخیره و انتقال اطلاعات یا داده ها در ارتباط با عملیات یک بانک دارد. شبه بانکی یا نهاد اعتماد ، از جمله ارائه خدمات و محصولات به مشتریان توسط چنین نهادی.(N)

بخش 60. صورتهای مالی.-هر بانکی ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد باید به بخش نظارت و بررسی مناسب صورتهای مالی بانکوکو به صورت و فرکانس که ممکن است توسط Bangko Sentral تجویز شود ، به بخش نظارت و بررسی مناسب ارائه دهد. چنین اظهاراتی ، که به عنوان یک تاریخ خاص تعیین شده توسط بانکو Sentral باشد ، وضعیت مالی واقعی موسسه را که بیانیه را ارسال می کند ، و شعب ، دفاتر ، شرکتهای تابعه و شرکت های وابسته ، از جمله نتایج عملیات آن ، شما را نشان می دهد. حاوی اطلاعاتی است که ممکن است در مقررات حساس بانکو مورد نیاز باشد.(N)

بخش 61. انتشار صورتهای مالی.- هر بانکی ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد ، بیانیه ای از وضعیت مالی خود ، از جمله شرکتهای تابعه و شرکت های وابسته خود ، در چنین شرایطی قابل درک برای افراد غیرمستقیم و در فرکانس هایی که ممکن است بانگکو سنترال تجویز شود ، به زبان انگلیسی یا فیلیپینی منتشر می کند.، حداقل یک بار هر چهارم در روزنامه ای از گردش عمومی در شهر یا استان که در آن دفتر اصلی ، در مورد یک موسسه داخلی یا شعبه اصلی یا دفتر در مورد یک بانک خارجی ، قرار دارد ، اما اگر روزنامه ای نداشته باشددر همان استان منتشر می شود ، سپس در روزنامه ای که در مترو مانیل یا نزدیکترین شهر یا استان منتشر شده است.

Bangko Sentral ممکن است با آیین نامه روزنامه ای را تجویز کند که در آن بیانیه های تجویز شده در اینجا منتشر می شود.

هیئت پولی ممکن است اجازه ارسال صورتهای مالی یک بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد را در اماکن عمومی که ممکن است تعیین کند ، به جای انتشار مورد نیاز در بند قبل ، در صورت ضمانت شرایط.

علاوه بر این ، بانک ها به گونه ای و شیوه ای در دسترس عموم قرار می دهند ، زیرا Bangko Sentral ممکن است مجموعه کاملی از صورتهای مالی حسابرسی شده خود و همچنین سایر اطلاعات مربوطه از جمله اطلاعات مربوط به شرکتهای اکثریت یا کنترل شده توسط بانک را تجویز کند. از هر زمان معین ، وضعیت مالی واقعی یک بانک را به مردم اطلاع دهید.

در دوره های اضطراری ملی و/یا محلی یا وحشت قریب الوقوع که مستقیماً ثبات پولی و بانکی ، هیئت پولی را با رأی حداقل 5 (5) از اعضای آن ، در موارد خاص و پس از استفاده از بانک ، شبه تهدید می کند.-باک یا نهاد اعتماد ، ممکن است به چنین بانکی ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد اجازه دهد تا مدت زمانی اعلام شده انتشار بیانیه وضعیت مالی مورد نیاز در اینجا را به تعویق بیندازد.(N)

بخش 62. انتشار سهام سرمایه.-یک بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد که طبق قوانین فیلیپین گنجانیده شده است ، مبلغ سهام سرمایه مجاز یا مشترک خود را منتشر نمی کند بدون اینکه در همان زمان و با برجستگی برابر نشان دهد ، میزان سرمایه آن در واقع پرداخت می شود.

هیچ شعبه ای از بانک های خارجی که در فیلیپین تجارت می کند ، به هیچ وجه مبلغ سرمایه و مازاد دفتر مرکزی خود را اعلام نمی کند ، یا به طور کلی بدون نشان دادن در همان زمان و با برجستگی برابر ، میزان سرمایه را به طور کامل اعلام کند.، در صورت وجود ، قطعاً به چنین شاخه ای اختصاص داده می شود ، چنین واقعیتی بیان می شود و بخشی از انتشار را تشکیل می دهد.(82)

بخش 63. حل و فصل اختلافات.-با وجود این ، مفاد هر قانونی بر خلاف آن ، با توجه به اینكه بنگكو سنترال توسط سایر سازمان های دولتی یا ابزاری در اقدامات یا دادرسی های آغاز شده توسط آنها یا مطالبات مربوط به مشاجرات در بانك ها ، شبه بانك ها یا نهادهای قابل اعتماد مطرح می شود و روابط را درگیر می كنند ، مشورت می شود. بین و در بین مدیران آنها ، افسران یا سهامداران و همچنین اختلافات بین هر یک یا همه آنها و بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد که آنها مدیر ، افسران یا سهامداران هستند.(N)

بخش 64. تبلیغات غیرمجاز یا نمایندگی تجارت.-هیچ شخصی ، انجمن یا شرکت مگر اینکه به درستی مجاز به مشارکت در تجارت یک بانک ، شبه بانکی ، نهاد اعتماد یا انجمن پس انداز و وام باشد که در این قانون تعریف شده است یا سایر قوانین بانکی ، خود را تبلیغ می کند یا خود را حفظ می کنددرگیر در تجارت چنین بانکی ، شبه بانکی ، نهاد اعتماد یا انجمن یا استفاده در ارتباط با عنوان تجاری خود ، کلمه یا کلمات "بانک" ، "بانکداری" ، "بانکدار" ، "شبه بانکی" است."شبه بانکی" ، "شبه بانکی" ، "انجمن پس انداز و وام" ، "شرکت اعتماد" ، "شرکت اعتماد" یا کلمات واردات مشابه یا معامله ای به هر روشی که تجارت چنین بانک ، شرکت یا انجمن را انجام دهد.(6)

بخش 65. هزینه خدمات.- Sentral Bangko ممکن است نرخ عادلانه ، کمیسیون یا هزینه را بپردازد ، همانطور که ممکن است توسط هیئت پول برای نظارت ، معاینه و سایر خدماتی که طبق این قانون ارائه می دهد ، تجویز شود.(N)

بخش 66. مجازات نقض این قانون.- مگر در مواردی که در اینجا پیش بینی شده باشد ، نقض هر یک از مفاد این قانون مشمول بندهای 34 ، 35 ، 36 و 37 قانون جدید بانک مرکزی خواهد بود. اگر مجرم مدیر یا افسر یک بانک ، شبه بانکی یا نهاد اعتماد باشد ، هیئت پول نیز ممکن است چنین مدیر یا افسر را به حالت تعلیق درآورد یا حذف کند. اگر این تخلف توسط یک شرکت انجام شود ، چنین شرکتی ممکن است توسط دادرسی Quo Warrano که توسط وکیل دادگستری انجام شده است حل شود.(87)

بخش 67. محافظه کار.- دلایل و رویه های قرار دادن یک بانک تحت محافظه کار و همچنین اختیارات و وظایف محافظه کار منصوب شده برای بانک باید طبق مقررات بند 29 و دو بند آخر بند 30 قانون جدید بانک مرکزی اداره شود: به شرط آنكه این بخش همچنین در مورد مراحل محافظه كاري شبه بانك ها اعمال شود.(N)

بخش 68. انحلال داوطلبانه.- در صورت انحلال داوطلبانه هر بانکی که طبق قوانین فیلیپین یا هر شعبه یا دفتر در فیلیپین یک بانک خارجی سازماندهی شده است ، اخطار کتبی از چنین انحلال قبل از ارسال چنین انحلال به هیئت پول ارسال می شودهیئت پولی قبل از انجام چنین انحلال ، و هیئت مدیره پول حق دارد مداخله کند و اقداماتی را انجام دهد که ممکن است برای محافظت از منافع طلبکاران لازم باشد.(86)

بخش 69. گیرنده و انحلال غیر ارادی.- دلایل و رویه های قرار دادن یک بانک تحت دریافت یا انحلال و همچنین اختیارات و وظایف گیرنده یا انحلال منصوب شده برای بانک باید طبق مقررات بندهای 30 ، 31 ، 32 و 33 مرکز جدید اداره شودقانون بانکی: به شرط آنكه دادخواست یا شاكی به منشی یا قاضی دادگاه كه در آن اقدام در انتظار اوراق قرضه است ، به نفع بانكو سنترال اجرا می شود ، به مبلغی كه توسط دادگاه تعیین شود. این بخش همچنین در مورد میزان ممکن در مورد گیرنده و مراحل انحلال BANKS شبه اعمال می شود.(N)

بخش 70. مجازات معاملات پس از ورشکستگی یک بانک.- هر مدیر یا مأمور هر بانکی که توسط هیئت پولی که از انتقال سوابق و دارایی های بانک به گیرنده های تعیین شده امتناع می ورزد ، تحت تأثیر قرار می گیرد و یا تحت فشار قرار می گیرد ، یا کسی را که با سوابق بانکها دست و پنجه نرم می کند ، یا کسی را که خود را برای طرف دیگر اختصاص می دهد یا از بین می برد ، نابود می کند یا از بین می برد. یا باعث سوءاستفاده و تخریب دارایی های بانک می شود ، یا اینکه در بانک مذکور دریافت یا اجازه دریافت هرگونه سپرده ، جمع آوری وام و/یا مطالبات دریافتی را دریافت یا اجازه می دهد ، یا اینکه می پردازد یا اجازه می دهد هرگونه اوراق بهادار یا املاک منتقل شودبانک مذکور مشمول مقررات کیفری قانون جدید بانک مرکزی است.(85a)

بخش 71. سایر قوانین بانکی.- این سازمان ، مالکیت ANRD ANRD CAPITESS ، اختیارات ، نظارت و رفتار عمومی تجارت بانکهای پرشور ، بانکهای روستایی و بانکهای تعاونی به ترتیب توسط مقررات قانون بانکهای Thrift ، قانون بانکهای روستایی و قانون تعاونی اداره می شود. بشر

سازمان ، مالکیت و الزامات سرمایه ، اختیارات ، نظارت و رفتار عمومی تجارت بانکهای اسلامی توسط قوانین ویژه اداره می شود.

مفاد این قانون ، با این حال ، تا آنجا که با مفاد قانون Thrift Banks ، قانون بانک های روستایی مغایرت ندارند ، و قانون تعاونی نیز به ترتیب در مورد بانک های پرشور ، بانک های روستایی و بانک های تعاونی اعمال می شود. با این حال ، به منظور تجویز حداقل نسبت که ارزش خالص یک بانک پرشور باید به دارایی های کل ریسک خود داشته باشد ، مقررات بند 33 این قانون حاکم است.(N)

بخش 72. تجارت معامله در فیلیپین.- ورود بانکهای خارجی در فیلیپین از طریق ایجاد شعب توسط مقررات قانون آزادسازی بانکهای خارجی اداره می شود. رفتار مشاغل بانکی در خارج از کشور در فیلیپین با مقررات فرمان شماره 1034 ریاست جمهوری اداره می شود ، که در غیر این صورت با عنوان "فرمان سیستم بانکی خارج از کشور" شناخته می شود.(14a)

بخش 73. کسب سهام رای گیری در یک بانک داخلی.- طی هفت (7) سال از تأثیر این قانون و منوط به دستورالعمل های صادر شده به موجب قانون آزادسازی بانک های خارجی ، هیئت پولی ممکن است یک بانک خارجی را مجاز به دستیابی به یک صد درصد (100 ٪) سهام رای گیری کندفقط یک (1) بانکی که طبق قوانین جمهوری فیلیپین سازماندهی شده است.

در همین مدت ، هیئت پولی ممکن است هر بانک خارجی را مجاز کند ، که قبل از تأثیر این قانون ، از این امتیاز برای دستیابی به شصت درصد (60 ٪) سهام رأی یک بانک تحت قانون آزادسازی بانک های خارجی استفاده می کرد. و قانون بانكهای پرشور ، برای به دست آوردن سهام رای گیری بیشتر از این بانك تا آنجا كه لازم است صد در صد (100 ٪) سهام رأی گیری آن را داشته باشد.

در اعمال مرجع ، هیئت پولی اقدامات لازم را برای اطمینان از اینكه در هر زمان كنترل هفتاد درصد (70 ٪) از منابع یا دارایی های كل سیستم بانكی توسط بانك هایی برگزار می شود كه حداقل توسط بانك ها برگزار می شود ، لازم است. اکثریت متعلق به فیلیپین.

هرگونه حق ، امتیاز یا تشویقی که به یک بانک خارجی در این بخش اعطا می شود ، به همان اندازه در همان شرایطی که براساس قوانین جمهوری فیلیپین سازماندهی شده اند ، به همان اندازه از آن لذت می برند و گسترش می یابد.(ثانیه 2 و 3 ، RA 7721)

بخش 74. شعب محلی بانکهای خارجی.- در مورد یک بانک خارجی که بیش از یک (1) شعبه در فیلیپین دارد ، با تمام این شاخه ها به منظور این قانون به عنوان یک (1) واحد رفتار می شود و کلیه اشاراتی به شعب فیلیپین بانکهای خارجیبرای مراجعه به چنین واحدهایی برگزار می شود.(68)

بخش 75. ضمانت دفتر مرکزی.- به منظور ارائه حمایت مؤثر از منافع سپرده گذاران و سایر طلبکاران شعبه های فیلیپین یک بانک خارجی ، دفتر مرکزی این شعب باید به طور کامل پرداخت سریع کلیه بدهی های شعبه فیلیپین خود را تضمین کند.(69)

ساکنان و شهروندان فیلیپین که طلبکار شعبه ای در فیلیپین یک بانک خارجی هستند ، مطابق قوانین موجود ، دارای حقوقی ترجیحی برای دارایی های این شعبه هستند.(19)

بخش 76. احضار و روند قانونی.- احضار و فرایند حقوقی که به نماینده فیلیپین یا رئیس هر بانک خارجی که برای پذیرش خدمات آن تعیین شده است ، صلاحیت دادرسی را به دادگاهها در مورد این بانک ارائه می دهد ، و خدمات اعلامیه هایی در مورد این نماینده یا سر به همان اندازه الزام آور بانکی است که وی نمایندگی می کندگویی که بر روی خود بانک ساخته شده است.

اگر اختیار چنین نماینده یا سر برای پذیرش خدمات احضار و فرآیندهای قانونی برای بانک یا توجه به آن ابطال شود ، یا باید چنین نماینده یا سر از نظر ذهنی بی کفایت شود یا در غیر این صورت قادر به پذیرش خدمات در حین اعمال چنین اقتدار نباشد ، این باید باشد. وظیفه بانک برای نامگذاری و تعیین سریع یک نماینده دیگر یا رئیس که خدمات احضاریه و فرآیندهای قانونی علیه بانک و اعلامیه های مؤثر بر بانک ممکن است انجام شود و به کمیسیون اوراق بهادار و بورس معرفی شود ، نامزد معتبر معتبرچنین نماینده ای

در صورت عدم وجود نماینده یا رئیس یا هیچ کس مجاز به بانک مجاز نیست که ممکن است خدمات احضار ، فرآیندها و کلیه اعلامیه های قانونی انجام شود ، ممکن است خدمات احضار ، فرآیندها و اعلامیه های قانونی بر روی معاون فرماندار بانکوکو انجام شودمسئولیت بخش های نظارت و بررسی و این خدمات به همان اندازه مؤثر است که گویی در بانک یا نماینده یا رئیس مجاز آن انجام می شود.

در صورت ارائه خدمات برای بانک بر روی مدیر فرماندار بانکوکو سنترال ، مسئول ادارات نظارت و بررسی ، معاون فرماندار شیل از طریق پست به رئیس جمهور یا دبیر بانک در دفتر خود یا دفتر اصلی خود را ثبت و انتقال می دهد.، به طور صحیح توسط وی ، احضار ، فرآیند یا اخطار. ارسال چنین نسخه ای از احضار ، فرایند یا اخطار بخشی ضروری از خدمات است و خدمات را تکمیل می کند. دریافت رجیستری از طریق پستی باید شواهد اصلی برای انتقال احضار ، فرآیند یا اخطار باشد. تمام هزینه های لزوماً توسط معاون فرماندار مذکور برای تهیه و ارسال نامه و ارسال نسخه ای از احضار ، فرایند یا اطلاع رسانی به رئیس جمهور یا وزیر بانک در رئیس یا دفتر اصلی آن توسط طرف توسط طرف پرداخت می شود. به عنوان مثال خدمات ساخته شده است.(17)

بخش 77. قوانین قابل اجرا.- در کلیه مواردی که به طور خاص توسط مقررات ویژه ای که فقط برای یک بانک خارجی یا شعب آن و سایر دفاتر آن در فیلیپین اعمال نمی شود ، هر بانک خارجی که دارای مجوز برای انجام کار در فیلیپین است ، تحت پوشش مقررات این قانون ، کلیه قوانین دیگر ، قوانین است. و مقررات مربوط به بانکهایی که طبق قوانین فیلیپین در همان طبقه سازماندهی شده اند ، به جز مواردی که ایجاد ، شکل گیری ، سازماندهی یا انحلال شرکت ها یا برای رفع روابط ، بدهی ها ، مسئولیت ها یا وظایف سهامداران ، اعضا را فراهم می کند.، مدیران یا افسران شرکتها به یکدیگر یا شرکت.(18)

بخش 78. ابطال مجوز یک بانک خارجی - هیئت مدیره پول ممکن است مجوز تجارت در فیلیپین ، هر بانک خارجی را لغو کند ، در صورتی که متوجه شود که بانک خارجی ورشکسته است یا در معرض خطر قریب الوقوع آن است یا اینکه ادامه آن در تجارت استضرر احتمالی را برای کسانی که تجارت می کنند با آن همراه خواهد بود. پس از ابطال مجوز آن ، برای هر بانک های خارجی غیرقانونی است که بتواند تجارت در فیلیپین را معامله کند ، مگر اینکه مجوز آن تجدید یا مجدداً تجدید شود. پس از ابطال این مجوز ، بانکو Sentral اقدامات لازم را برای محافظت از طلبکاران چنین بانک خارجی و مردم انجام می دهد. مفاد قانون جدید بانک مرکزی در مورد مجازات ها و مجازات ها نیز قابل اجرا است.(16)

بخش 79. اختیار شرکت در تجارت اعتماد.- فقط یک شرکت سهام یا شخصی که به طور صحیح از طرف هیئت پول برای مشارکت در تجارت اعتماد مجاز است ، باید به عنوان یک متولی عمل کند یا هرگونه اعتماد را اداره کند یا دارایی را در اعتماد یا سپرده برای استفاده ، سود و یا تعقیب دیگران داشته باشد. برای اهداف این قانون ، چنین شرکتی به عنوان یک نهاد اعتماد گفته می شود.(56a ؛ 57a)

بخش 80. رفتار تجارت اعتماد.- یک نهاد اعتماد باید وجوه یا دارایی تحت بازداشت خود را با این کار که یک مرد محتاط در انجام یک شرکت از شخصیت های مشابه و با اهداف مشابه اعمال می کند ، اداره کند.

هیچ نهاد اعتماد نباید ، برای حساب Trustor یا ذینفع Trust ، خرید یا خرید ملک را از یا فروش ، انتقال ، اختصاص یا وام دادن به پول یا ملک به یا خرید ابزارهای بدهی هر یک از بخش ها ، مدیران، افسران ، سهامداران ، یا کارمندان نهاد اعتماد ، اقوام در درجه اول هماهنگی یا وابستگی یا منافع مربوط به این مدیران ، افسران و سهامداران ، مگر اینکه معامله به طور خاص توسط اعتماد و رابطه متولی مجاز باشدو طرف مقابل که در معامله شرکت می کند ، قبل از معامله کاملاً به معتمد ذینفع اعتماد افشا شده است.

هیئت پولی برای جلوگیری از دور زدن این ممنوعیت یا فرار از مسئولیت در اینجا که به یک نهاد اعتماد تحمیل شده است ، قوانین و مقررات لازم را برای جلوگیری از دور زدن این ممنوعیت اعلام می کند.(56)

بخش 81. ثبت مقالات ادغام و آیین نامه یک نهاد اعتماد.-کمیسیون اوراق بهادار و بورس نمی تواند اساسنامه و آیین نامه یا هرگونه اصلاحیه ای را در مورد هر یک از نهاد اعتماد ثبت کند ، مگر اینکه با گواهی مرجع صادر شده توسط Bangko Sentral همراه باشد.(N)

بخش 82. حداقل سرمایه.-یک نهاد اعتماد ، قبل از آنکه بتواند در اعتماد یا سایر مشاغل وفاداری شرکت کند ، حداقل نیاز سرمایه پرداخت شده را که توسط هیئت پولی تعیین می شود ، رعایت کند.(N)

بخش 83. اختیارات یک نهاد اعتماد.- یک نهاد اعتماد ، علاوه بر حادثه عمومی اختیارات به شرکتها ، این قدرت را دارد که:

83. 1 به عنوان متولی در مورد هرگونه وام یا اوراق قرضه صادر شده توسط هر شهرداری ، شرکت یا هرگونه سیاسی و سیاسی و پذیرش و اجرای هرگونه اعتماد مطابق با قانون عمل می کند.

83. 2 قانون طبق دستور یا انتصاب هر دادگاه به عنوان سرپرست ، گیرنده ، متولی یا سپرده گذاری املاک هر شخص خردسال یا سایر افراد ناسازگار ، و به عنوان گیرنده و سپرده گذار هر پولی که توسط طرفین به هرگونه دادرسی قانونی و املاک پرداخت می شوداز هر نوع که ممکن است تحت صلاحیت دادگاه قرار گیرد.

83. 3. به عنوان مجری هر وصیت نامه وقتی به عنوان مجری آن نامگذاری می شود عمل کنید.

83. 4 به عنوان سرپرست املاک هر شخص متوفی ، با ضمیمه وصیت نامه ، یا به عنوان مدیر املاک هر شخص متوفی در صورت عدم اراده عمل کنید.

83. 5. هرگونه اعتماد به نفس ، مدیریت و مدیریت هرگونه املاک ، واقعی یا شخصی و اجاره ، مسائل و سود آن را بپذیرید و اجرا کنید. وت

83. 6. صندوق های اعتماد مشترک را با توجه به قوانین و مقررات مربوط به هیئت پولی تعیین و مدیریت کنید.

بخش 84. واریز برای عملکرد وفادار وظایف اعتماد.- قبل از معامله اعتماد ، هر نهاد اعتماد باید با بانكو سنترال واریز كند ، به عنوان امنیت برای عملکرد وفادار وظایف اعتماد ، پول نقد یا اوراق بهادار كه توسط هیئت پولی به مبلغ مساوی یا کمتر از پانصد هزار پزو تأیید شده است (p500، 000. 00) یا مبلغ بالاتر که ممکن است توسط هیئت مدیره پول تعیین کند: با این وجود ، به شرط آنكه هیئت پولی به هر نهاد اعتماد نیاز داشته باشد كه مبلغ پول نقد یا اوراق بهادار خود را با توجه به مفاد این بانكو افزایش دهد. بنداگر سرمایه و مازاد زیر مبلغ مذکور قرار بگیرند ، هیئت پولی همان اختیاری را دارد که طبق مقررات بند پنجم بند 34 این قانون به آن اعطا می شود.

یک نهاد اعتماد تا زمانی که همچنان حلال باشد و مطابق با قوانین یا مقررات باشد ، حق دارد سود حاصل از چنین اوراق بهادار واریز شده با بانکوکو و هر از گاهی با تصویب بانکوکو سنترال جمع آوری کند. مبادله اوراق بهادار برای دیگران. اگر نهاد Trust نتواند از هرگونه قانون یا آیین نامه ای پیروی کند ، Bangko Sentral چنین بهره ای را در مورد اوراق بهادار واریز شده با آن به نفع مدعیان حق حفظ می کند. ادعاهای AL که از تجارت اعتماد یک نهاد اعتماد بالا می رود ، نسبت به سایر مطالبات در مورد پول نقد یا اوراق بهادار واریز شده طبق گفته های فوق ، دارای اولویت است. هیئت پولی ممکن است اجازه ندهد پول نقد یا اوراق بهادار واریز شده مطابق با مفاد این بخش زیر حداقل مبلغ مقرر کاهش یابد تا اینکه نهاد سپرده گذاری تجارت اعتماد خود را قطع کند و هیئت پولی را که از تمام تعهدات خود رعایت کرده است ، برآورده کند. در ارتباط با چنین مشاغل(65a)

بخش 85. پیوند افراد خاص برای عملکرد وفادار وظایف.- قبل از یک مجری ، مدیر ، نگهبان ، متولی ، گیرنده یا سپرده گذاری منصوب شده توسط دادگاه با اجرای وظایف خود ، وی به دستور دادگاه باید به این مبلغ وثیقه ای بپردازد که دادگاه ممکن است کارگردانی کند.

پس از درخواست هر مجری ، سرپرست ، سرپرست ، متولی ، گیرنده ، سپرده گذار یا هر شخص دیگری که مورد علاقه باشد ، دادگاه می تواند پس از اطلاع و رسیدگی به موضوع ، دستور دهد موضوع اعتماد یا هر قسمت ، با اعتماد به نفس واریز شودوجود، موجودیت. پس از ارائه اثبات به دادگاه مبنی بر اینکه موضوع اعتماد به یک نهاد اعتماد واریز شده است. پس از ارائه اثبات به دادگاه مبنی بر اینکه موضوع اعتماد به یک نهاد اعتماد واریز شده است ، دادگاه می تواند دستور دهد که اوراق قرضه توسط چنین افرادی برای عملکرد وفادار وظایف خود کاهش یابد به مبلغی که ممکن است مناسب باشد: با این حال ، به شرط آنكه اوراق بهادار كاهش یافته برای تأمین كافی از اداره مناسب و مراقبت از هرگونه املاك باقی مانده تحت كنترل این افراد و حسابداری مناسب برای چنین املاك كافی باشد.

اموال واریز شده با هر نهاد اعتماد مطابق با این بخش توسط این نهاد تحت دستور و جهت دادگاه نگهداری می شود.(59)

بخش 86. معافیت نهاد اعتماد از الزام اوراق قرضه.-هیچ وثیقه ای یا امنیت دیگری از طریق اعتماد به نفس برای عملکرد وفادار وظایف خود به عنوان متولی ، مجری ، مدیر ، سرپرست ، گیرنده یا سپرده گذار ، توسط دادگاه لازم نیست. با این حال ، دادگاه می تواند پس از درخواست مناسب با آن که علت ویژه ای را نشان می دهد ، از نهاد اعتماد بخواهد که اوراق قرضه یا امنیت دیگری را برای حمایت از وجوه یا املاکی که به این نهاد اعتماد دارد ، ارسال کند.(59)

بخش 87. جدایی تجارت اعتماد از تجارت عمومی.- تجارت اعتماد و کلیه وجوه ، املاک یا اوراق بهادار دریافت شده توسط هر نهاد اعتماد به عنوان مجری ، سرپرست ، سرپرست ، متولی ، گیرنده یا سپرده گذار باید جدا و متمایز از مشاغل عمومی از جمله سایر صندوق ها ، دارایی ها و دارایی های این مواردی باشدنهاد اعتماد. حساب های کلیه این صندوق ها ، دارایی ها یا اوراق بهادار نیز به همین ترتیب جدا و متمایز از حساب های تجارت عمومی نهاد اعتماد است.(61)

بخش 88. محدودیت های سرمایه گذاری یک نهاد اعتماد.- مگر در مواردی که توسط ساز ایجاد اعتماد ، وام و سرمایه گذاری وجوه و سایر دارایی های به دست آمده توسط یک نهاد اعتماد به عنوان مجری ، سرپرست ، نگهبان ، متولی ، گیرنده یا سپرده گذاری املاک هر فرد جزئی یا دیگر هدایت شود ، محدود خواهد بودوام یا سرمایه گذاری که ممکن است توسط قانون ، هیئت پولی یا هر دادگاه صلاحیت صالح مقرر باشد.(63a)

بخش 89. املاک و مستغلات به دست آمده توسط یک نهاد اعتماد.- مگر در مواردی که به طور خاص توسط Trustor یا ماهیت اعتماد هدایت شود ، املاک و مستغلات به دست آمده توسط یک نهاد اعتماد به هر شیوه ای و برای هر منظور ، به همین ترتیب توسط مفاد مربوطه بند 52 این قانون اداره می شود.(64a)

بخش 90. سرمایه گذاری صندوق های غیر اعتماد.- سرمایه گذاری وجوه غیر از صندوق های اعتماد یک نهاد اعتماد که یک بانک است ، شرکت تأمین مالی یا یک خانه سرمایه گذاری توسط مقررات مربوط به این قانون و سایر قوانین قابل اجرا اداره می شود.(64)

بخش 91. مجازات ها و مجازات ها.- یک نهاد اعتماد یا هر یک از افسران و مدیران آن که به نظر می رسد که به طور عمدی هرگونه مقررات مربوط به این قانون را نقض کرده اند ، مشمول تحریم ها و مجازات های مشروط بر بخش 66 این قانون و همچنین بخش های 36 و 37 بانک مرکزی جدید است. عمل

بخش 92. معافیت دارایی های اعتماد از مطالبات.- هیچ دارایی که توسط یک نهاد اعتماد در ظرفیت خود به عنوان متولی نگهداری شود ، مشمول ادعاهای غیر از طرفین علاقه مند به اعتماد خاص نیست.(65)

بخش 93. تأسیس شاخه های یک نهاد اعتماد.- تجارت عادی یک نهاد اعتماد در محل تجارت مشخص شده در مقالات ادغام خود معامله می شود. این نهاد اعتماد ممکن است با تصویب قبلی هیئت پول ، شعبه هایی را در فیلیپین ایجاد کند و نهاد مذکور مسئولیت کلیه مشاغل انجام شده در چنین شاخه هایی را به همان اندازه و به همان روشی که چنین مشاغل در آن انجام شده است ، مسئولیت پذیر استدفتر مرکزی

به منظور این قانون ، نهاد اعتماد و شاخه های آن به عنوان یک واحد رفتار می شوند.(67)

بخش 94. فاز از قدرت های بانكو Sentral در مورد انجمن های ساختمانی و وام.- طی یک دوره سه (3) سال از تأثیر این قانون ، بانکو Sentral باید قدرتهای نظارت و نظارتی خود را از طریق انجمن های ساختمانی و وام به شرکت بیمه خانه و ضمانت منتقل کند که همان را فرض کند. تا زمانی که در غیر این صورت ارائه شده توسط انجمن های BAYLAW1 و انجمن های وام توسط بخش های 39 تا 55 ، فصل ششم قانون بانکی عمومی ، به عنوان اصلاح شده ، از جمله چنین قوانینی و مقررات صادر شده به موجب آن ، اداره می شود. پس از فرض توسط شرکت بیمه خانه و ضمانت نامه های نظارتی و نظارتی در مورد انجمن های ساختمانی و وام ، ارجاع در بخش های 39 تا 55 قانون عمومی بانکی ، به عنوان اصلاح شده ، به Sentral Bangko و هیئت مدیره پولی در نظر گرفته می شود که به آنها مراجعه کنندشرکت بیمه خانه و شرکت ضمانت و هیئت مدیره آن به ترتیب.(N)

بخش 95. بند لغو.- به جز آنچه در بخش های 34 و 94 این قانون ، قانون عمومی بانکی ، اصلاح شده و مقررات هر قانون دیگر ، منشورهای ویژه ، قانون یا آیین نامه صادر شده به موجب قانون عمومی بانکی ، اصلاح شده ، یا اصلاح شده ، مقرر شده است. قطعات آن ، که ممکن است با مفاد این قانون مغایرت داشته باشد ، از این طریق لغو می شود. مفاد بند 8 ، بخش 8 ، قانون جمهوری شماره 3591 ، همانطور که در قانون جمهوری شماره 7400 اصلاح شده است ، به همین ترتیب نیز لغو می شود.(90A)

بخش 96. بند جدایی.- در صورتی که هرگونه ماده یا بخشی از این قانون یا درخواست آن برای هر شخص یا شرایط نامعتبر باشد ، سایر مقررات یا بخش های این قانون و استفاده از چنین مقرراتی یا بخش برای افراد یا شرایط دیگر از این طریق تحت تأثیر قرار نمی گیرد.(N)

بخش 97. بند اثر.- این قانون پانزده (15) روز پس از انتشار آن در روزنامه رسمی یا در دو (2) روزنامه ملی گردش عمومی اجرا می شود.(91)

این قانون که یک تثبیت لایحه سنا شماره 1519 و لایحه شماره 6814 مجلس است ، سرانجام در تاریخ 12 آوریل 2000 توسط مجلس سنا و مجلس نمایندگان تصویب شد.

PDIC ابزاری دولتی است که در سال 1963 به واسطه قانون جمهوری 3591 ، به عنوان اصلاح شده ، برای اطمینان از سپرده های همه بانک ها ایجاد شده است. PDIC برای محافظت از سپرده گذاران با ارائه پوشش بیمه سپرده برای سپرده گذاری عمومی و کمک به ترویج ثبات مالی وجود دارد. این وب سایت با استفاده از اینترنت اکسپلورر 11 به بهترین وجه مشاهده می شود

سوال؟کمک خواستن؟بر روی سوالات متداول Trunkline کلیک کنید: (632) 8841-4000 خط تلفن: (632) 8841-4141 (برای مشتری های مترو مانیل) شماره فکس: (632) 8841-4085 ایمیل: pad@pdic. gov. ph در خارج از مترو مانیلممکن است با عوارض رایگان تماس بگیرید: 1-800-1-888-7342 یا 1-800-1-888-PDIC