صندوق فهرست

صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل یا ETF است که اوراق بهادار ساخته شده است تا عملکرد را تکرار کند و بخش های تشکیل دهنده شاخص مالی هر کشور ، مانند شاخص S& P 500 یا شاخص NASDAQ یا شاخص Nifty و غیره را دنبال کند. سرمایه گذار با ریسک و بازده با تقلید از شاخص.

دانلود ارزش گذاری شرکت ، بانکداری سرمایه گذاری ، حسابداری ، ماشین حساب CFA و دیگران

غذای اصلی

• صندوق شاخص مجموعه ای از سهام یا اوراق قرضه است که برای نزدیک به آرایش و فعالیت یک شاخص از بازارهای سهام ایجاد شده است.
• صندوق های شاخص نسبت به صندوق های متقابل فعال ، هزینه ها و هزینه های کمتری را متحمل می شوند.
• به منظور نشان دادن همان درصد به عنوان نمونه کارها بازار ، صندوق شاخص تحت مدیریت منفعل است.
• در این حالت ، این صندوق مشخصات بازده ریسک بازار را آینه خواهد کرد زیرا شبیه شاخص کشور یا کل بازار است. در مقایسه با سهام فردی ، این نوسانات به مراتب بیشتری دارد.

توضیح

• برای پیروی از شاخص بازار ، صندوق های شاخص می توانند استراتژی های مختلفی را به کار گیرند. برخی از سرمایه گذاران هر امنیت را در یک شاخص بازار خریداری می کنند ، در حالی که برخی دیگر فقط در انتخاب نماینده آن دارایی ها سرمایه گذاری می کنند.
• شاخص های بازار غالباً با نگاهی به سرمایه گذاری در بازار سازمان ، وزن اوراق بهادار موجود در این شاخص را تعیین می کنند.
• یک نمونه کارها خوب با تنوع موجود در آن منعکس شده است. بازده ها در صورت تنوع در جریان های مختلف سرمایه گذاری پایدار هستند. چنین متنوع سازی خطر را به حداقل می رساند. یک صندوق متقابل مفهوم تنوع در سهام بخش های مختلف را وام می گیرد. بنابراین ، ما ایده صندوق های فهرست را داریم.
• بنابراین ، صندوق شاخص منفعل است تا همان نسبت به سبد بازار را منعکس کند.
• بنابراین ، یک صندوق شاخص مجموعه ای از سهام در بخش های مختلف اقتصاد است.

چگونه کار می کند؟

• صندوق های فهرست مربوط به مدیریت صندوق فعال نیست که در آن سرمایه گذار با توجه به زمان خرید و فروش سهام ، اوراق بهادار را انتخاب می کند. در عوض ، این وجوه تحت مدیریت منفعل هستند.
• صندوق در اینجا از شاخص کشور ، یعنی کل بازار تقلید می کند. این بدان معنی است که با سبد ریسک و بازده بازار مطابقت خواهد داشت. این امر با نوسانات گسترده تری نسبت به سهام فردی همراه است.
• هر زمان که یک سرمایه گذار پول را در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری کند ، از آن پول برای به دست آوردن سهام کلیه مشاغل تشکیل دهنده آن شاخص استفاده می شود و به آنها پرتفوی می دهد که جامع تر از سهام فردی هستند.
• صندوق های شاخص در ایالات متحده آمریکا از فهرست S& P 500 پیروی می کنند. با این حال ، باید توجه داشت که شاخص های دیگری نیز وجود دارد که به عنوان پایه و اساس تقلید مفید هستند:

1. 1. داو جونز میانگین صنعتی (DJIA): این شاخص است که 30 شرکت بزرگ کلاه در ایالات متحده را نشان می دهد
   2. مورگان استنلی پایتخت بین المللی برای اروپا ، استرالیا و خاور دور (MSCI EAFE): این شاخصی است که نمایانگر پربارترین و سودآورترین سهام مناطق EAFE است.
   3. راسل 2000: این شاخصی است که در سال 1984 توسط شرکت فرانک راسل ایجاد شده است. این شامل 2000 کلاه کوچک است.
   4. شاخص اوراق قرضه Barclays Capital US: این یک مدت واسطه ای از اوراق قرضه معامله شده در ایالات متحده است.
   • مدیر نمونه کارها ممکن است از شاخص وزنی اوراق بهادار پیروی کند. در این حالت ، مدیر مجدداً درصدی را برای بازتاب سهام یا اوراق بهادار در یک شاخص مجدداً متعادل می کند.

   نمونه صندوق فهرست

   بگذارید چند صندوق شاخص را به صورت گسترده تر بحث کنیم.

   Vanguard S& P 500 ETF:

   این حرکات موجود در شاخص S& P 500 را دنبال می کند. از سپتامبر 2022 (آخرین) ، کل دارایی 241. 73B دلار است. این یک صندوق مبادله ای است که از سال 2010 تجارت را آغاز کرد. پیشتاز صنعت صندوق است. این یکی از مهمترین بودجه است. در اینجا ، نسبت هزینه 0. 03 ٪ است ، به این معنی که اگر 100000 دلار سرمایه گذاری کنید ، فقط 30 دلار در سال هزینه می شود.

   شاخص کلاه بزرگ وفاداری صفر:

   به عنوان fnilx محبوب است. بهترین چیز در مورد این صندوق شاخص این است که نسبت هزینه نیل ، یعنی صفر است ، همانطور که در نام آن پیشنهاد شده است. این درپوش بزرگ ما را دنبال می کند. نسبت هزینه پایین تر است زیرا این صندوق نیازی به پرداخت مجوز برای استفاده از نام S& P ندارد. این بدان معنی است که اگر یک سرمایه گذار 100000 دلار سرمایه گذاری کند ، سالانه هیچ هزینه ای برای او ندارد. تمام بازده های به دست آمده در جیب سرمایه گذار است.

   شاخص Schwab S& P 500:

   این محبوب به عنوان SWPPX شناخته می شود. نسبت هزینه در اینجا 0. 02 ٪ است. از سپتامبر 2022 (آخرین) ، دارایی 56. 4 میلیارد دلار دارد. چارلز شواب از این فهرست حمایت مالی می کند. او یکی از معتبرترین افراد در صنعت است ، با تصویر وی محصولات دوستانه سرمایه گذار را ارائه می دهد. این در سال 1997 آغاز شد. نسبت هزینه جذاب است.

   SPDR S& P 500 ETF Trust:

   این در سال 1993 تأسیس شده است و نسبت هزینه ای نزدیک به 0. 09 ٪ دارد. این دارایی از سپتامبر 2022 دارایی در حدود 326. 28B دلار دارد و محبوب ترین صندوق مبادله ای است. همانطور که با نام آن پیشنهاد شده است ، از فهرست S& P 500 پیروی می کند. نسبت هزینه بیشتر است و برای سرمایه گذاران که مایل به سرمایه گذاری 100000 دلار هستند ، 90 دلار هزینه دارد.

   ISHARES CORE S& P 500 ETF:

   این صندوق توسط BlackRock حمایت مالی می شود و طبق آخرین آمار در سپتامبر 2022 دارایی 268. 45B دلار داشت. این در سال 2000 آغاز شد و بنابراین یک دوره کار طولانی دارد. این نسبت هزینه 0. 03 ٪ است ، و این باعث می شود 30 دلار برای یک سرمایه گذار که مایل به سرمایه گذاری 100000 دلار است ، هزینه کند

   چه کسی باید در صندوق شاخص سرمایه گذاری کند؟

   • شاخص ها در سراسر جهان عمدتاً تحت پیش بینی با کمک نرم افزار تخصصی یا منابع اساسی قرار دارند. بنابراین ، دسته سرمایه گذار که بازده قابل پیش بینی را دوست دارد ، ممکن است ترجیح دهد در چنین صندوق هایی سرمایه گذاری کند.
   • صندوق فهرست به طور معمول بازده تقریبی می دهد ، که توسط فهرست منعکس می شود. از آنجا که اجراها قابل پیش بینی است ، مدیر صندوق بر این اساس ترکیب را خفه می کند.
   • با این حال ، باید توجه داشت که از آنجا که صندوق شاخص دارای یک مدیر با رویکرد منفعل است ، مشخصات بازده صندوق شاخص به همان اندازه که شاخص واقعی ارائه می دهد قابل توجه خواهد بود. اگر یک سرمایه گذار به دنبال داشتن مقدار زیادی بازده بازده باشد ، باید به طور پیشنهادی روی وجوه فعال مدیریت شده سرمایه گذاری کند.
   • اهداف مالی و تحمل ریسک تنها عوامل تعیین سرمایه گذاری است. سرمایه گذاری در صندوق های شاخص یک گزینه جایگزین مناسب است اگر کسی محافظه کار باشد و به دنبال دستاوردهای مداوم و تنوع نمونه کارها باشد.

   عواملی که باید هنگام سرمایه گذاری در صندوق شاخص در نظر بگیرید

   

   صندوق های شاخص انواع اوراق بهادار را در یک سرمایه گذاری کم هزینه ارائه می دهند ، به شما امکان می دهد تا نمونه کارها خود را متنوع کنید تا اهداف مالی خود را برآورده کرده و به طور کلی ریسک را کاهش دهید.

   به عنوان یک سرمایه گذار ، عوامل مختلفی وجود دارد که باید قبل از سرمایه گذاری در مورد آنها فکر کنید.

   بازگرداندن

   صندوق های فهرست به جای تلاش برای پیشی گرفتن از آن ، از رفتار شاخص تقلید می کنند. بنابراین عملکرد صندوق و شاخص ممکن است متفاوت باشد (به نام خطای ردیابی). هدف این است که سرمایه گذاری ها را با خطای ردیابی کم انتخاب کنید زیرا هرچه عدم دقت پایین تر باشد ، عملکرد سرمایه گذاری بیشتر خواهد بود.

   اهداف سرمایه گذاری

   از آنجا که صندوق های شاخص تمایل به نوسانات بلند مدت دارند که اغلب در طولانی مدت متعادل می شوند ، آنها به طور کلی برای افرادی که افق سرمایه گذاری بلند مدت دارند ایده آل هستند.

   عامل خطر

   صندوق های فهرست به دلیل منفعل کمتری بی ثبات هستند. در طی صعود به بازار ، ممکن است از طریق صندوق های شاخص بازده بهتری کسب کند.

   صندوق های سهام در مقابل فهرست

   • هنگامی که آنها سهام خود را در شرکت های خاص خریداری می کنند ، بسته به میزان عملکرد این شرکت ، به بخشی از شرکت های خاص ، که آنها را به بخشی از درآمد یا ضرر می دهد ، می شود.
   • از طرف دیگر ، خرید صندوق شاخص مستلزم خرید مجموعه ای از سهام است که از یک شاخص خاص پیروی می کنند ، که منجر به مالکیت غیرمستقیم سهام در چندین مشاغل متنوع می شود.
   • با توجه به اینکه آنها فقط باید هر سال چند ساعت را برای بررسی اوراق بهادار خود بگذرانند ، سرمایه گذاری صندوق شاخص بسیاری از سرمایه گذاران را به خود جلب می کند.
   • با این حال ، یک سرمایه گذار سهام باید در مورد مالی یک شرکت از جمله گزارش مالی آن ، ترازنامه و غیره آگاه باشد.
   • اگرچه یک سرمایه گذار با سرمایه گذاری در سهام از آنجا که بسته به مالکیت آنها افزایش می یابد ، به دست می آورد ، سرمایه گذاری در صندوق های شاخص مزایای مختلفی را نسبت به خرید سهام شخصی از جمله هزینه های پایین تر و نیاز کمتر به نظارت منظم گزارش های درآمد شرکت ارائه می دهد.

   صندوق های فهرست در مقابل صندوق های متقابل

   

   • تمایز اصلی این است که هدف سرمایه گذاری وجوه متقابل بهتر از بازده استاندارد بازار است. با این حال ، هدف سرمایه گذاری یک صندوق شاخص ، حفظ یا تکرار عملکرد شاخص سهام است.
   • در حالی که صندوق های متقابل اثربخشی سهام فردی را ارزیابی می کنند و بر پیشرفت منابع آنها نظارت می کنند ، صندوق های شاخص بر رشد شاخص نظارت می کنند ، که یک پایه است.
   • در حالی که وجوه شاخص اغلب به پایان رسیده است ، وجوه متقابل به طور معمول باز است.
   • از آنجا که سرمایه گذاری منفعل در صندوق های شاخص مفید است ، هیچ کارکنان مدیریتی عظیمی وجود ندارد. برخلاف وجوه متقابل ، که تحت مدیریت حرفه ای هستند و دارای یک سرمایه گذاری بزرگ هستند ، از دست دادن هزینه های صندوق های شاخص ، بنابراین ، ضرر بازده بسیار خوبی نیست.

   مزایای صندوق فهرست

   

   برخی از مزایا به شرح زیر است:

   • سرمایه گذاران جدید به راحتی این نوع وجوه را جذب می کنند.
   • صندوق های شاخص به طور معمول این روزها ترجیح داده می شوند و بسیار محبوب هستند زیرا مدیران صندوق می توانند از طریق این صندوق ها معیار بازپرداخت بازار را شکست دهند ، که معمولاً در صورت مؤثرتر بازار ، مشکل است.
   • صندوق های شاخص به دلیل نسبت هزینه آنها هزینه کمتری دارند.
   • این سرمایه گذاری از طریق یک دسته از دارایی ها (یعنی یک دسته از سهام) در کنار هم انجام می شود و بنابراین ، صندوق های شاخص لازم نیست که در مورد خطر مرتبط با هر سهام خاص نگران کننده زیادی باشند. حرکات مطلوب در سایر سهام اقدامات منفی در یک سهام را جبران می کند.
   • صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند و بنابراین ، آنها به هیچ مدیریت فعال احتیاج ندارند.
   • این شاخص به طور خودکار سهام کمتری را از بین می برد.

   مضرات صندوق فهرست

   

   برخی از مضرات به شرح زیر است:

   • سرمایه گذار هیچ کنترلی بر عملکرد شاخص حفظ نمی کند. بنابراین ، او نمی تواند از استراتژی های خود برای به دست آوردن استفاده کند.
   • همانطور که قبلاً گفته شد ، صندوق های شاخص از شاخصی که دنبال می شود تقلید می کند. در مورد روند نزولی شاخص اصلی ، هیچ گونه محافظت از ضرر وجود ندارد.
   • همبستگی صندوق شاخص با بازار بسیار زیاد است. بنابراین ، حتی اگر این پتانسیل را داشته باشد که طبق بازار به دست بیاید ، به دلیل رکود بازار به همان اندازه نزدیک به ضرر است.
   • بنابراین ، سرمایه گذاران با اشتهای ریسک کمتری باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق های شاخص ، استراتژیک فکر کنند.
   • صندوق های شاخص از انعطاف پذیری و اختیار برخوردار نیستند زیرا توسط سیاست ها و رویه های مختلف تنظیم می شوند.
   • از آنجا که وجوه شاخص منفعل است ، سرمایه گذار نباید از طریق چنین سرمایه گذاری انتظار دستاوردهای گسترده ای داشته باشد.

   نتیجه

   شما نمی توانید در هر سهم از اقتصاد سرمایه گذاری کنید. با این حال ، یک صندوق شاخص این امکان را برای حتی یک فرد از طریق واحدهای خود امکان پذیر می کند. سرمایه گذاران می توانند از مزایای تنوع با هزینه کمتری بهره مند شوند. مهارت مدیر صندوق انتخاب می کند که سهام را در صندوق فهرست قرار می دهد. با این حال ، هیچ حق اختیاری به سرمایه گذار نمی رود. با توجه به همبستگی مستقیم آن با بازار ، چنین وجوهی در طولانی مدت به طور گسترده ای انجام داده است.

   متداول

   1. آیا سرمایه گذاری در سهام یا صندوق های فهرست ارجح است؟

   پاسخ: اگر کسی در یک صندوق شاخص که از آن فهرست پیروی می کند ، سهام خود را در هر شرکتی داشته باشد. در طولانی مدت ، صندوق های شاخص غالباً از صندوق های متقابل فعال بهتر عمل می کنند و ارزان تر از دومی هستند. به طور کلی ، صندوق های شاخص نسبت به سهام فردی خطرناک تر هستند.

   2. چگونه ETF های شاخص (صندوق های مبادله ای) چگونه کار می کنند؟

   پاسخ: صندوق های مبادله ای مبادله (ETFS) را می توان به عنوان صندوق های شاخص (Index ETF) ترتیب داد. این موارد اساساً شامل پرتفوی های فعال شده از سهام است که در آن هر سهم یک موقعیت مالکیت کمی در سبد کلی است.

   3. بازده معمولی صندوق فهرست چیست؟

   پاسخ: از زمان تأسیس آن در سال 1957 از طریق نتیجه گیری سال 2021 ، این شاخص میانگین بازده سالانه تاریخی حدود 11. 88 ٪ را ایجاد کرده است. حتی اگر میانگین ممکن است جذاب به نظر برسد ، زمان بندی بسیار مهم است.

   مقالات توصیه شده

   این یک راهنمای صندوق فهرست است. در اینجا ما همچنین در مورد تعریف و نمونه های صندوق های شاخص به همراه مزایا و معایب آنها بحث می کنیم. همچنین ممکن است برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله های زیر نگاهی بیندازید -

   1. نسبت پوشش بهره
   2. صندوق
   3. بودجه از عملیات
   4. سهام خصوصی در مقابل صندوق پرچین
   دوره محبوب در این گروه

   دوره صندوق های پرچین 31+ ساعت فیلم های HD |9 دوره |3 تست مسخره و آزمونها |گواهی قابل تأیید تکمیل 4. 5