کار با یک متخصص سرمایه گذاری

آیا شما نوع شخصی هستید که تا حد امکان در مورد سرمایه گذاری های احتمالی بخوانید و در مورد آنها سؤال کنید؟اگر چنین است ، شاید شما نیازی به مشاوره سرمایه گذاری ندارید.

اما اگر مشغول شغل خود ، فرزندان خود یا مسئولیت های دیگر هستید یا احساس می کنید به اندازه کافی در مورد سرمایه گذاری به تنهایی نمی دانید ، ممکن است به کمک نیاز داشته باشید.

کارگزاران و مشاوران سرمایه گذاری انواع مختلفی از خدمات را با قیمت های مختلف ارائه می دهند. این به فروشگاه مقایسه می پردازد.

شما می توانید یک کارگزار ، یک مشاور سرمایه گذاری یا یک برنامه ریز مالی استخدام کنید تا به شما در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری کمک کند. همچنین می توانید از اکثر موسسات مالی که سرمایه گذاری می فروشند ، از جمله کارگزاری ها ، بانک ها ، شرکت های صندوق های متقابل و شرکت های بیمه ، مشاوره سرمایه گذاری دریافت کنید.

هیچ چیزی به عنوان ناهار رایگان وجود دارد. مشاوران و کارگزاران سرمایه گذاری خدمات خود را به عنوان یک عمل خیریه انجام نمی دهند. اگر آنها برای شما کار می کنند ، برای تلاش های خود پرداخت می شوند. برخی از هزینه های آنها بلافاصله نسبت به سایرین مشاهده می شود. اما ، در همه موارد ، شما همیشه باید احساس راحتی کنید که در مورد چگونگی و میزان پرداخت مشاور خود سؤال کنید. و اگر هزینه به عنوان درصدی به شما نقل شده است ، حتماً درک کنید که این امر به دلار ترجمه می شود.

حرفه ای سرمایه گذاری خود را بررسی کنید

انتخاب کار با یک حرفه ای - و تصمیم گیری در مورد کدام نوع برای شما بهترین است - یک تصمیم بسیار مهم است. مهمترین سؤالی که باید قبل از استخدام یک متخصص سرمایه گذاری در نظر بگیرید این است که آیا شخص در ما ثبت نام کرده است یا با یک تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی. سرمایه گذاری با شخصی که مجوز ندارد ، واقعاً خطرناک است و ما از شما می خواهیم که این کار را نکنید. Investor. gov یک ابزار جستجوی رایگان و ساده دارد که به شما امکان می دهد تا دریابید که آیا حرفه ای سرمایه گذاری شما دارای مجوز و ثبت نام است یا خیر.

خلاصه روابط شرکت را بخوانید

با شروع تابستان سال 2020 ، دلالان ثبت شده و مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده ، ملزم به ارائه خلاصه ارتباط با مشتری یا مشتری (همچنین به نام فرم CRS) برای سرمایه گذاران خرده فروشی هستند. خلاصه روابط یک شرکت به شما می گوید:

• انواع خدماتی که یک شرکت ارائه می دهد.
• هزینه ها و هزینه هایی که برای آن خدمات باید بپردازید.
• تضاد علاقه یک کارگزار یا مشاور ممکن است داشته باشد.
• استاندارد مورد نیاز رفتار مرتبط با خدماتی که یک شرکت ارائه می دهد.
• این که آیا یک شرکت و متخصصان مالی آن دارای سابقه حقوقی یا انضباطی قابل گزارش هستند. وت
• سوالات کلیدی (مبتدیان مکالمه) برای پرسیدن از متخصص مالی خود.

خلاصه روابط هر شرکت از عناوین مشابه و ترتیب موضوعات استفاده می کند تا مقایسه شرکت ها را برای شما آسان کند. می توانید اطلاعات بیشتری در مورد خلاصه رابطه در Investor. gov/crs پیدا کنید.

عناوین فریبنده

اگر یک کارگزار یا مشاور پس از نام خود ابتدایی داشته باشد ، فرض نکنید که این فرد را واجد شرایط تر از دیگری می کند. این عناوین همه یکسان نیستند و لزوماً به معنای خدمات بهتر برای شما نیستند. در حقیقت ، مقدمات ممکن است به این معنی باشد که مشاور یا کارگزار فقط می تواند محصولات خاصی را بفروشد. عناوین را بررسی کنید تا ببینید که آیا این مشاور یا کارگزار می تواند چه چیزی را بفروشد. به عنوان مثال ، اگر کسی فقط بتواند سالانه های ثابت را بفروشد ، ممکن است تمایل به توصیه آنها برای هر مشتری داشته باشد.

این لیست را از FINRA بررسی کنید. این نشان می دهد که چگونه می توان برخی از اعتبارنامه ها را به راحتی بدست آورد و دیگران چگونه به سختی درآمد دارند.

باید نکته را بخوانید

اگر کارگزاری یا مشاوره ای دارید ، هر بیانیه را به سرعت بخوانید - ممکن است با پایین آمدن بازار به آن نگاه نکنید ، اما این مهمترین حمایت شما در برابر معاملات غیرمجاز است. اگر پس از دریافت اطلاع رسانی در مورد معامله ، سریعاً اعتراض نکنید ، ممکن است بعداً نتوانید آن را به چالش بکشید. شما باید به صورت کتبی اعتراض کنید تا از حقوق خود بهتر محافظت کنید. به همین دلیل مهم است که اگر اشتباه است ، بیانیه خود را بخوانید و بلافاصله اعتراض کنید.

لطفاً برای اطلاعات بیشتر در مورد دلالان دلال و مشاوران سرمایه گذاری از منو در سمت چپ استفاده کنید.

اطلاعات اضافی