4 چالش برتر ساخت و ساز نمونه کارها و نحوه حل آنها

حدود 55 درصد از کل شیوه های مشاوره مالی ، اوراق بهادار سرمایه گذاری سفارشی را برای مشتریان خود ایجاد می کنند. ارزیابی کلاس های دارایی ، متعادل کردن وسایل نقلیه مختلف سرمایه گذاری ، انجام دقت و احتیاط ، تطبیق استراتژی با بازار - ساخت و سازهای پرتفوی ممکن است یکی از وظایف سختگیرانه تر باشد که مشاوران مالی روز به روز با آن مقابله می کنند. در حقیقت ، تحقیقات نشان می دهد که تنها 7 درصد از مشاوران مجهز به زمان و منابعی هستند که برای انجام ساخت و سازهای نمونه کارها به طور مؤثر انجام می شود.

چه چیزی ساخت و ساز نمونه کارها را بسیار دشوار می کند ، و چگونه مشاوران مالی می توانند این روند را آسانتر ، مؤثرتر و وقت گیر تر کنند؟

4 چالش ساخت و ساز بزرگترین نمونه کارها مشاور مالی

1. انتخاب سبک سرمایه گذاری مناسب

از آنجا که امور جاری بازار را به یک روش یا دیگری شکل می دهد ، مشاوران مالی که اوراق بهادار سرمایه گذاری مشتریان خود را مدیریت می کنند ، اغلب با این سؤال روبرو هستند که آیا سبک سرمایه گذاری آنها باید روی ارزش ، رشد یا یک رویکرد ترکیبی متمرکز شود.

اگر قرار بود در هر زمان معینی نمونه ای از متخصصان سرمایه گذاری را نظرسنجی کنید ، احتمالاً پاسخ های متنوعی را در سراسر هیئت مدیره مشاهده می کنید - این به این دلیل است که رشد متعادل کردن در مقابل ارزش در اوراق بهادار سرمایه گذاری مشتریان شما یک عمل بسیار ظریف است و بستگی به آن دارد که به آن بستگی داردشرایط بازار و مشتری.

مشاوران مالی که ساخت و ساز نمونه کارها را جذاب می دانند و زمان لازم برای تحقیق در مورد تغییر چشم انداز مالی و اقتصادی را دارند ، احتمالاً به این چالش مربوط می شوند ، اما مالش در یافتن زمان انجام این کار نهفته است.

2. اعتراض به تعادل بین داخلی و بین المللی

بسیاری از سرمایه گذاران و مشاوران مالی هنوز بر این باورند که ایالات متحده مرکز جهان عدالت است - به ویژه اگر آنها از ایالات متحده باشند - اما این لزوما دیگر صادق نیست. بازارهای بین المللی دارای بسیاری از وسایل نقلیه سرمایه گذاری جذاب برای ارائه هستند. امروزه ، یک سبد سرمایه گذاری متنوع ممکن است شامل یک دوز سالم از قرار گرفتن در معرض بازار بین المللی به منظور ایجاد تعادل مناسب باشد.

این امر به ویژه صادق است زیرا بازار ایالات متحده تمایل بیشتری به سهام رشد دارد ، در حالی که بسیاری از بازارهای بین المللی تمرکز بیشتری بر ارزش دارند. بنابراین ، یک شیب عمدی به ارزش ممکن است نیاز به قرار گرفتن در معرض بین المللی بیشتری داشته باشد.

با این حال، یادآوری این نکته مهم است که سهام بین المللی یکپارچه نیستند. اروپا، آسیا، سایر مناطق جهان، و کشورها و کسب و کارهای درون آنها، همگی در معرض نیروها و ریسک های مختلفی هستند که سرمایه گذاری در آن مناطق را کم و بیش برای مشتریان شما مناسب می کند. تجزیه و تحلیل این که کدام سهام بین المللی برای سبد مشتریان شما مناسب است، می تواند راهگشا باشد. مشاورانی که در بند زمان هستند ممکن است وسوسه شوند که فقط به دارایی های مستقر در ایالات متحده که بیشتر با آنها آشنا هستند بچسبند.

3. پاسخ به واکنش مشتریان به سرفصل ها

حتی برای مشاوران مالی که از ساخت یک سبد سرمایه گذاری قوی و متعادل لذت می برند و زمان لازم برای انجام این کار را دارند، همچنان با مدیریت واکنش مشتریان خود به آخرین عناوین اخبار و رویدادهای جهانی مواجه هستند. گاهی اوقات، مشتریان ممکن است از مشاور خود بخواهند که بر اساس اینکه کدام سرمایه گذاری ها محبوب هستند و بازار به کدام سمت می رود، تغییراتی در سبد آنها ایجاد کند.

با این حال، به ندرت فایده ای برای کنار گذاشتن اصول صحیح سرمایه گذاری در پاسخ به چنین درخواست هایی وجود دارد.

به عنوان مثال، بیشتر پرتفوی ها باید نوعی سرمایه گذاری با درآمد ثابت داشته باشند تا به عنوان بالاست بلند مدت عمل کنند، مانند اوراق قرضه خزانه. اگر مشتری شما تحمل ریسک پایینی دارد اما نمی داند که چرا به جای سهام پرطرفدار اما پرنوسان، در اوراق قرضه با بازده پایین سرمایه گذاری می کنند، به طور موثر اطلاع دادن به اینکه چرا سبد او را برای گنجاندن چنین دارایی هایی ساخته اید، ضروری است.

به عنوان یک مشاور مالی، شما از این مزیت برخوردارید که از نظر احساسی از عملکرد یک مجموعه مشخص حذف می شوید. این فاصله شما را قادر می سازد مشاوره و راهنمایی بی طرفانه به مشتریان خود ارائه دهید و اطمینان حاصل کنید که تصمیمات سرمایه گذاری آنها بر اساس تحقیقات و شواهد است تا احساسات.

اما سرمایه گذاران خرد نیز بار اضافی توضیح، گزارش و توجیه ساخت پرتفوی خود را ندارند. از آنجایی که شما به عنوان یک مشاور قابل اعتماد و مدیر پورتفولیو برای مشتریان خود خدمت می کنید، باید زمان لازم را برای ارائه این اطلاعات حیاتی اختصاص دهید.

4. ساختن نمونه کارها که داستان درست را بیان می کند

هر پرتفوی سرمایه گذاری با تنوع مناسب در یک سال یا سه ماهه معین دارای عناصر کم کارایی خواهد بود. بدون مجموعه ای متنوع از دارایی ها، یک سبد ممکن است یک سال زمانی که شرایط بازار مناسب باشد عملکرد بسیار خوبی داشته باشد و در سال بعد که شرایط دوباره تغییر کند عملکرد فاجعه باری داشته باشد. با ترکیب مناسب دارایی ها برای محافظت از نوسانات، یک دارایی یا دیگری بازده کمتری را ارائه می دهد.

بیشتر مشاورانی که خود ساخت و ساز نمونه کارها را به خود اختصاص می دهند ، این موضوع را می دانند و می دانند که جنبه های کمتری برای اوراق بهادار مشتریان خود وجود خواهد داشت. سؤال این است که چگونه توضیح دهیم که چرا این مورد است ، چرا آنها یک نمونه کارها را به روشی خاص ساخته اند ، و چرا این نمونه کارها به روشی که برای مشتریان خود انجام می دهد ، انجام می دهد.

مشاوران مالی باید به مشتریان خود گوش دهند ، اهداف خود را درک کنند و در مورد تحمل ریسک واقعی خود بیاموزند. از اینجا ، آنها می توانند اوراق بهادار سرمایه گذاری بسازند که با آن نیازها صحبت می کنند. سپس ، هنگامی که چیزی ناگزیر از کار درآمده است یا وقتی تنظیمات لازم است ، مشاور می تواند مکالمه را روی مشتریان خود متمرکز کند.

انجام این کار به خوبی یک عمل متعادل کننده ظریف بین مغز راست و چپ است - شما باید عمیقاً به مشتریان خود گوش دهید و از تمامیت اهداف مالی آنها را اذیت کنید ، و سپس آن نیازها باید به یک نمونه کارها متناسب که با تمام دقت لازم ساخته شده است ، ترجمه شودبشراگر یک نمونه کارها را ایجاد کنید که برای گفتن داستان اهداف مشتری طراحی شده باشد ، هرگونه مکالمه پیرامون عملکرد ، عناوین خبری ، نوسانات بازار یا هر چیز دیگری با هم راحت تر پیش می رود.

همه چیز به زمان جوش می خورد

هیچ یک از این چالش ها برای یک مشاور مالی غیرقابل تحمل نیست ، به خصوص اگر ساخت و ساز نمونه کارها چیزی باشد که از آن لذت می برند. اما نکته جالب اینجاست که آیا زمان کافی برای پرداختن به هر یک وجود دارد ، چه رسد به اینکه این چالش ها را برطرف کرده و یک رابطه قوی با مشتریان خود برقرار کند.

انجام دقت کافی در مورد محصولات و استراتژی های سرمایه گذاری فردی ، ارزیابی شرایط بازار ، انتقال استدلال در مورد تصمیمات شما به مشتریان-همه اینها بسیار وقت گیر است. صرف وقت خود برای این فعالیت ها به این معنی است که زمان کمتری را می گذرانید:

• ایجاد روابط مشتری و یادگیری در مورد اهداف آنها
• بازاریابی و جستجوی مشتریان جدید
• بهبود فرایندهای تجاری
• حفظ تعادل کار و زندگی

به همین دلایل ، بسیاری از مشاوران مالی تصمیم می گیرند از مدیریت سرمایه گذاری خارج شوند. به طور متوسط ، مشاورانی که بین 90 تا 100 درصد از دارایی های خود را تحت مدیریت (AUM) برون سپاری می کنند ، بیش از هشت ساعت در هر هفته کار صرفه جویی می کنند. به دست آوردن یک روز کامل در هفته کار باعث می شود بسیاری از چالش های تجاری کاملاً چالش برانگیز به نظر برسند.

در مورد مشاورانی که عاشق ساخت نمونه کارها هستند؟

برای برخی ، عشق به مدیریت سرمایه گذاری به همین دلیل بود که آنها حرفه مشاوره مالی خود را آغاز کردند. ایده برون سپاری این عنصر لذت بخش از کار آنها ممکن است چنین مشاوران را احساس کند که کمی از بین بروند. از همه مهمتر ، مشاور مالی به بهترین وجه اهداف مشتریان خود را درک می کند. آیا شخص ثالث می تواند این اهداف را به یک سبد سرمایه گذاری متناسب ترجمه کند؟

به همین دلیل Assetmark توانایی توسعه اوراق بهادار سفارشی متشکل از استراتژی های مختلف سرمایه گذاری را فراهم می کند. با این رویکرد ، مشاوران نیازی به نگرانی در مورد انجام دقت در کلاس های دارایی ، انتخاب و انتخاب وسایل نقلیه سرمایه گذاری گرانول و سایر عناصر خسته کننده ساخت و ساز نمونه کارها ندارند که بازده ضعیفی در سرمایه گذاری زمان شما دارند. در عین حال ، مشاوران هنوز هم می توانند اوراق بهادار سفارشی بسازند که با نیاز مشتری خود صحبت می کنند ، همانطور که بهترین آنها را می دانند.

به عنوان مثال ، در Assetmark ، یک مشاور مالی ممکن است بخواهد یک سهام عدالت منفعلانه را برای سبد مشتری بخواهد ، اما با یک استراتژی اوراق قرضه فعال. یک مشاور که با AssetMark کار می کند می تواند یکی از انواع استراتژی های چرخش پیوند فعال را به نمونه کارها در غیر این صورت منفعل خود وصل کند ، به جای انتخاب بین یک نمونه کارها همه جانبه ، همه فعال یا متعادل ، می تواند یکی از انواع استراتژی های فعال چرخش اوراق را وصل کند.

در اصل ، مشاوران مالی که با Assetmark کار می کنند هنوز گزینه ساخت اوراق بهادار متناسب با نیازهای مشتری خود را دارند. آنها فقط به جای ساختن اوراق بهادار توسط کلاس دارایی ، آنها را به صورت استراتژی می سازند.

اگر سؤالات بیشتری در مورد آنچه به نظر می رسد مدیریت سرمایه گذاری با Assetmark چیست ، دریغ نکنید ، دریغ نکنید که به تیم ما دسترسی پیدا کنید. اگر برون سپاری موضوع جدیدی برای شما است و می خواهید داده های بیشتری در مورد آنچه در ساخت و سازهای برون سپاری و مدیریت سرمایه گذاری به نظر می رسد ، می خواهید ، توصیه می کنیم مطالعه ما ، قدرت مدیریت سرمایه گذاری را بررسی کنید.