مجوزهای اوراق بهادار مالی چیست؟

مارک کوسن ، CMFC ، به عنوان نویسنده 13+ سال تجربه دارد و آموزش مالی را برای اعضای خدمت سربازی و عموم مردم فراهم می کند. مارک یک متخصص در سرمایه گذاری ، اقتصاد و اخبار بازار است.

Lea Uradu ، J. D. فارغ التحصیل دانشکده حقوق دانشگاه مریلند ، تهیه کننده مالیات ثبت شده در ایالت مریلند ، دفتر اسناد رسمی معتبر ایالتی ، تهیه کننده مالیات ویتا ، مجوز ، شرکت کننده برنامه تشکیل پرونده سالانه IRS ، نویسنده مالیات و بنیانگذار L. A. W است. خدمات حل مالیات. LEA با صدها مشتری فدرال مالیات فردی و مهاجران همکاری داشته است.

سوزان یک بازاریاب محتوا ، نویسنده و حقایق است. وی دارای مدرک لیسانس علوم مالی از دانشگاه ایالتی Bridgewater است و به توسعه استراتژی های محتوا برای مارک های مالی کمک می کند.

بنابراین ، شما تصمیم به فروش سرمایه گذاری گرفتید. این که آیا شما می خواهید یک نماینده ثبت شده (RR) باشید یا یک مشاور سرمایه گذاری ، اولین قدم در هر فرآیند دریافت مجوز اوراق بهادار مناسب است. مجوز مورد نیاز توسط عوامل مختلفی از جمله نوع سرمایه گذاری های فروخته شده ، روش جبران خسارت و دامنه خدماتی که ارائه می شود تعیین می شود.

در این مقاله ، ما انواع مختلف مجوز را بررسی خواهیم کرد و به شما نشان می دهیم که چگونه مجوز برای شما مناسب است.

غذای اصلی

• به منظور بازاریابی و فروش سرمایه گذاری به صورت حرفه ای ، فرد باید مجوز اوراق بهادار را بدست آورد.
• به چه مجوزی نیاز دارید با توجه به اینکه چه نوع محصولاتی را می خواهید بفروشید ، چگونه می خواهید جبران شود و چه نوع خدماتی را می خواهید ارائه دهید.
• مجوز سری 7 ، که به عنوان نماینده عمومی اوراق بهادار (GS) نیز شناخته می شود ، وسیع ترین دسترسی را دارد و به دارندگان این امکان را می دهد تا تقریباً انواع اوراق بهادار را بفروشند.
• سایر مجوزهای متداول که توسط FINRA اداره می شود شامل سری 6 و سری 3 است.
• انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) نظارت بر مجوز سری 63 ، سری 65 و سری 66 را بر عهده دارد.

خرابی مجوز FINRA

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) بر کلیه مراحل و الزامات صدور مجوز اوراق بهادار نظارت دارد. این سازمان خود نظارتی بسیاری از امتحانات را که باید برای تبدیل شدن به یک متخصص مالی دارای مجوز انجام شود ، اداره می کند. همچنین تمام عملکردهای مربوط به انضباطی و ضبط را انجام می دهد.

FINRA انواع مختلفی از مجوزهای مورد نیاز نمایندگان و سرپرستان را ارائه می دهد. هر مجوز با یک نوع خاص از تجارت یا سرمایه گذاری مطابقت دارد. در حالی که چندین مجوز وجود دارد که به انواع خاصی از اوراق بهادار اختصاص داده شده است ، سه مجوز کلی وجود دارد که اکثر نمایندگان و مشاوران معمولاً دریافت می کنند:

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) بر کلیه مراحل و الزامات صدور مجوز اوراق بهادار نظارت دارد و همچنین بسیاری از امتحانات لازم برای به دست آوردن مجوزها را اداره می کند.

سری 6

مجوز سری 6 به عنوان مجوز اوراق بهادار با سرمایه گذاری محدود شناخته می شود. این امکان را به دارندگان خود می دهد تا محصولات سرمایه گذاری "بسته بندی شده" مانند صندوق های متقابل ، سالیانه متغیر و اعتماد سرمایه گذاری واحد (UITS) را بفروشند. آزمون سری 6 90 دقیقه طول دارد و اطلاعات اساسی در مورد سرمایه گذاری های بسته بندی شده ، مقررات اوراق بهادار و اخلاق را در بر می گیرد.

این مجوز همچنین برای نمایندگان بیمه ای که محصولات متغیر از هر نوع را می فروشند ، لازم است زیرا اوراق بهادار سرمایه گذاری های اساسی در آن محصولات را تشکیل می دهد. اصولگرانی که نظارت بر نمایندگان دارای مجوز سری 6 را دارند ، علاوه بر اینکه قبلاً سری 6 را نیز بدست آورده اند ، باید مجوز سری 26 را دریافت کنند.

سری 7

مجوز سری 7 به عنوان نماینده عمومی اوراق بهادار (GS) شناخته می شود. این مجوزها را مجاز به فروش تقریباً هر نوع امنیت فردی می کند. این شامل سهام مشترک و ترجیحی است. تماس بگیرید و گزینه ها را قرار دهید. اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های درآمد ثابت فرد ؛و همچنین تمام اشکال محصولات بسته بندی شده (به جز مواردی که برای فروش مجوز بیمه عمر نیز نیاز دارند). تنها انواع اصلی اوراق بهادار یا سرمایه گذاری هایی که مجوزهای سری 7 مجاز به فروش نیستند ، آتی کالاها ، املاک و مستغلات و بیمه عمر هستند.

امتحان سری 7 طولانی ترین و دشوارترین امتحانات اوراق بهادار است. این 225 دقیقه طول می کشد و تمام جنبه های نقل قول سهام و اوراق قرضه و تجارت را در بر می گیرد. گزینه های فراخوانی و تماس ؛گسترش و حکیم ؛اخلاق ؛حاشیه و سایر الزامات دارنده حساب ؛و سایر مقررات مربوطه

کسانی که این مجوز را حمل می کنند ، توسط FINRA رسماً به عنوان "نمایندگان ثبت شده" ذکر شده اند ، اما به طور کلی از آنها به عنوان کارگزاران سهام یاد می شود. بسیاری از نمایندگان بیمه و انواع دیگر برنامه ریزان و مشاوران مالی نیز مجوز سری 7 را برای تسهیل انواع خاصی از معاملات ذاتی در مشاغل خود دارند. مدیران نمایندگان عمومی نیز باید مجوز سری 24 را بدست آورند.

سری 3

مجوز سری 3 به نمایندگان اجازه می دهد تا قراردادهای آتی کالا را بفروشند ، که به طور کلی خطرناک ترین سرمایه گذاری های معامله شده در دسترس است. نمایندگانی که دارای مجوز سری 3 هستند ، تمایل دارند که در کالاها تخصص داشته باشند و غالباً از هر نوع دیگری تجارت کم و یا دیگر انجام نمی دهند.

آزمون سری 3 تقریباً 150 دقیقه طول دارد و کلیه اشکال معاملات کالا ، گزینه ها ، پرچین ، الزامات حاشیه و سایر مقررات را در بر می گیرد. مجوز این مجوز از این مجوز سری 31 است که به نمایندگان این امکان را می دهد تا آینده های مدیریت شده را بفروشند (گروه های جمع شده از کالاهای آتی کالاهای مشابه با صندوق های متقابل).

شکست مجوز ناسا

همه مجوزهای اوراق بهادار توسط FINRA اجرا نمی شوند. انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) بر الزامات صدور مجوز سه مجوز کلیدی نظارت دارد:

سری 63

مجوز سری 63 ، معروف به مجوز نماینده اوراق بهادار یکنواخت ، توسط هر ایالت مورد نیاز است و به مجوزها اجازه می دهد تجارت را در داخل ایالت انجام دهند. تمام مجوزهای سری 6 و سری 7 باید این مجوز را نیز حمل کنند. مفاد قانون اوراق بهادار یکنواخت در امتحان 75 دقیقه ای آزمایش می شود.

در حالی که این آزمون بسیار کوتاه تر است و مطالب کمتری نسبت به امتحانات FINRA را در بر می گیرد ، اما برای پرسیدن سؤالاتی "ترفند" شناخته شده است که نامزد را وادار می کند تا به طور قطعی تفاوت بین اینکه معاملات و موقعیت ها را مجاز می داند و طبق قوانین مورد نیاز است. این آزمون همچنین حاوی برخی از سؤالات تجربی است که NASAA برای سنجش ارتباط آینده از آن استفاده می کند.

سری 65

مجوز سری 65 توسط هر کسی که قصد ارائه هر نوع مشاوره یا خدمات مالی را به صورت غیرقانونی دارد ، لازم است. برنامه ریزان و مشاوران مالی که مشاوره سرمایه گذاری را برای هزینه ساعتی ارائه می دهند ، در این گروه قرار می گیرند ، مانند کارگزاران سهام یا سایر نمایندگان ثبت شده که با حساب های مدیریت شده با پول سروکار دارند.

امتحان این مجوز یک امتحان 180 دقیقه ای است که قوانین و مقررات مربوط به مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده و همچنین وسایل نقلیه و رشته های مختلف سرمایه گذاری ، اقتصاد ، اخلاق و تجزیه و تحلیل را در بر می گیرد. بخش عمده ای از مطالب در آزمون سری 7 نیز پوشش داده شده است ، زیرا بسیاری از مشاورانی که برای این امتحان می نشینند ، سری 7 مجوز نیستند و بنابراین نیاز به قرار گرفتن در معرض مواد سرمایه گذاری تحت پوشش در آن دارند.

سری 66

این سری 66 جدیدترین امتحان ارائه شده توسط ناسا است. در اصل ، امتحان سری 63 و 65 را در یک امتحان 150 دقیقه ای ترکیب می کند. این آزمون حاوی هیچ ماده سرمایه گذاری نیست ، زیرا مجوز سری 66 فقط در دسترس داوطلبانی است که قبلاً سری 7 مجوز دارند.

ساخت درجه

بیشتر امتحانات اوراق بهادار که توسط FINRA و NASAA اداره می شوند ، 70 ٪ نمره پاس دارند ، به جز سری 7 ، 63 و 65 ، که دارای نمره 72 ٪ و سری 66 هستند که نمره عبور 73 ٪ دارد. اکنون تمام آزمایشات از طریق رایانه در سایت های تست Proctor تأیید شده انجام می شود.

اسپانسر دلال دلال در مقابل نیاز RIA

هنگامی که تمام آزمون های اوراق بهادار مربوطه گرفته شده و یک درجه گذرگاه دریافت شده است ، مجوزها باید مجوزهای اوراق بهادار خود را با یک دلال کارگزار تأیید شده ثبت کنند ، که مجوزهای خود را در اختیار دارند و نظارت بر تجارت خود (در ازای بخشی از درآمد کمیسیون). به طور کلی ، کسانی که قصد دارند خود را به عنوان مشاوران سرمایه گذاری ثبت نام شده (RIA) در اختیار عموم قرار دهند ، در صورتی که دارایی های خود تحت مدیریت کمتر از 25 میلیون دلار باشد ، باید در ایالت خود که در آن تجارت می کنند ثبت نام کنند. محل دفتر اصلی RIA و همچنین تعداد دارایی های تحت مدیریت ، تعیین می کند که آیا RIA باید در SEC ثبت نام کند. مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده نیازی به ارتباط خود با یک دلال دلال ندارند.

مجوزهای اوراق بهادار چیست؟

هرکسی که می خواهد به بازار عرضه و بفروشد ، مجوزهای اوراق بهادار مورد نیاز است. نوع خاص مجوز بستگی به این دارد که فرد می خواهد چه نوع سرمایه گذاری را بفروشد ، چگونه انتظار پرداخت دریافت می کند و چه سطح خدماتی را می خواهد که بتوانند به مشتریان خود ارائه دهند.

چگونه مجوز اوراق بهادار دریافت می کنید؟

برای دریافت مجوز ، یک فرد ابتدا نیاز به امتحان ملزومات صنعت اوراق بهادار (SIE) از طریق FINRA دارد. در مرحله بعد ، شما باید توسط شرکتی که عضو FINRA است حمایت مالی کنید. برخی از شرکت ها هزینه یک دوره مطالعه و هزینه های شرکت را پرداخت می کنند. سپس ، شما باید برای ثبت نام ، مطالعه و گذراندن آزمون مجوز FINRA ثبت نام کنید.

مجوز اوراق بهادار سری 7 چیست؟

مجوز مجوز سری 7 یا مجوز اوراق بهادار عمومی (GS) به دارنده این امکان را می دهد تا تقریباً کلیه اوراق بهادار فردی ، از جمله سهام مشترک و ترجیحی را بفروشد ، گزینه ها ، اوراق قرضه و سایر درآمد ثابت را فراخوانی و قرار دهد. مستثنی از لیست: معاملات آتی کالاها ، املاک و مستغلات و بیمه عمر.

هزینه دریافت مجوز اوراق بهادار چقدر است؟

هزینه امتحان SIE 80 دلار است. برای به دست آوردن مجوز اوراق بهادار ، شخص باید SIE را تصویب کند. آزمون سری 6 75 دلار هزینه دارد. این سری 7 300 دلار هزینه دارد. این سری 63 147 دلار هزینه دارد. این سری 65 187 دلار هزینه دارد. و سری 66 177 دلار هزینه دارد. همچنین هزینه های دیگری نیز در رابطه با دریافت مجوز وجود دارد ، مانند هزینه یک دوره مطالعه برای آماده سازی برای امتحان.

با مجوز اوراق بهادار چه شغل هایی را می توانید بدست آورید؟

مجوز اوراق بهادار به شما امکان می دهد سرمایه گذاری را به بازار عرضه و بفروشید. بسته به مجوز نگهداری شده ، ممکن است به عنوان نماینده ثبت شده یا مشاور سرمایه گذاری شغل داشته باشید.

خط پایین

اکثر شرکت های مالی و سرمایه گذاری که مشاوران جدید را استخدام یا آموزش می دهند ، یک برنامه صدور مجوز اجباری در بسته آموزش دارند. این شرکت در بیشتر موارد ، برای فروش محصولات و خدمات شرکت ، مجوزهای لازم را دریافت می کند. کسانی که تصمیم می گیرند برای خودشان به تجارت بپردازند ، هنوز هم نیاز به پاسخگویی به مجوزهای حرفه ای انتخاب شده خود دارند. تنها آزادی واقعی انتخاب در آن انتخاب می شود.