راهنمای مبتدی-دوستانه برای مدیریت پورتفولیو کریپتو

مدیریت یک سبد رمزنگاری ممکن است یک کار پیچیده به نظر برسد. از آنجایی که قیمت کریپتو به دلیل نوسانات مرتبط با کریپتو بسیار نامنظم حرکت می کند، برخی استدلال می کنند که مدیریت ریسک هنگام سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال غیرممکن است.

اگرچه کریپتوها نسبت به صندوق های شاخص، فلزات گرانبها و اوراق قرضه نوسان بیشتری دارند، ابزارها و استراتژی های مدیریت پرتفوی کریپتو زیادی وجود دارد. یادگیری در مورد تکنیک های استاندارد مدیریت پورتفولیو می تواند به شما کمک کند با موقعیت های فعلی ارز دیجیتال خود احساس راحتی بیشتری داشته باشید.

اخرین به روز رسانی 14 دسامبر 2022 اشتراک گذاری

پرش به بخش

پورتفولیو کریپتو چیست؟

در امور مالی، پورتفولیو به دارایی هایی اشاره دارد که در حال حاضر در اختیار دارید. این شامل تمام دارایی های دیجیتالی است که در یک حساب صرافی یا یک کیف پول ارز دیجیتال دارید. اینها می توانند شامل توکن های رمزنگاری قابل تعویض مانند بیت کوین (BTC) و NFT (توکن های غیرقابل تعویض) مانند متاورس لند، کریپتوپانک ها یا کلیپ های NBA Top Shot باشند. پرتفوی ارزهای دیجیتال ممکن است شامل سهام، ETF (صندوق قابل معامله در بورس) یا صندوق های شاخص مرتبط با صنعت کریپتو باشد. برای مثال، اگر قصد خرید سهام در کوین بیس یا یک ETF آتی بیت کوین را دارید، می توانید این دارایی ها را در سبد ارزهای دیجیتال خود قرار دهید. در حالی که این سرمایه گذاری ها در بازارهای سهام سنتی در دسترس هستند، با بازار ارزهای دیجیتال مرتبط هستند. همچنین ضروری است که هر گونه درآمد غیرفعالی را که از ارزهای دیجیتال دریافت می کنید در سبد خود بگنجانید. اگر در فعالیت هایی مانند سهام داری، وام های رمزنگاری یا استخرهای نقدینگی شرکت می کنید، ممکن است ارز دیجیتالی کسب کنید که بر ارزش کل پورتفولیوی شما تأثیر بگذارد.

مدیریت سبد رمزنگاری به چه معناست؟

مدیریت سبد ارزهای دیجیتال به معنای بررسی و به روز رسانی دائمی دارایی های دیجیتال برای مطابقت با اهداف سرمایه گذاری شما است. تکنیک های مدیریت پرتفوی متعددی وجود دارد، اما همه آنها به دنبال به حداکثر رساندن سود و به حداقل رساندن زیان هستند. هیچ استراتژی واحدی برای هر سبد کریپتو کار نمی کند، اما بیشتر سرمایه گذاران کریپتو از برنامه هایی استفاده می کنند که عملکرد روزانه دارایی های رمزنگاری آنها را ردیابی می کنند. سپس آنها می توانند از این داده ها برای تجزیه و تحلیل عملکرد پورتفولیوی خود استفاده کنند و مطابق با استراتژی خود تنظیماتی را انجام دهند.

سبک های مدیریت پورتفولیو: فعال در مقابل غیر فعال

لیست استراتژی های مدیریت پورتفولیو بی پایان است، اما هر تکنیکی در یکی از دو دسته قرار می گیرد: فعال یا غیرفعال. بررسی تفاوت های این سبک ها به درک بهتر مدیریت پورتفولیو کمک می کند.

مدیریت فعال پورتفولیو

یک رویکرد فعال برای مدیریت نمونه کارها شامل تنظیم مداوم رمزنگاری در حساب شما است. این سبک مدیریت نمونه کارها با معامله گران رمزنگاری کوتاه مدت یا شرکت های مدیریت ثروت حرفه ای مانند صندوق های تامینی استاندارد است. مدیریت فعال نمونه کارها همچنین نسبت به یک رویکرد سرمایه گذاری منفعل بلند مدت خطرناک تر است. نقش یک مدیر پرتفوی فعال ، بهتر از بازده متوسط در بازار رمزنگاری است. برای این کار ، مدیران فعال نمونه کارها اغلب از تکنیک های ریسک پذیر مانند تجارت اهرم و فروش کوتاه استفاده می کنند. همچنین برای سرمایه گذاران رمزنگاری که از روشهای فعال برای تجزیه و تحلیل فنی استفاده می کنند برای اطلاع رسانی به معاملات کوتاه مدت خود و شرط بندی در بازارهای مشتقات ، رایج تر است. از آنجا که مدیریت پرتفوی فعال تمایل به نظارت بر بازه های زمانی کوتاه تر دارد ، معامله گران باید دائماً دارایی های خود را تماشا کنند. سرمایه گذاران رمزنگاری که از یک رویکرد فعال استفاده می کنند ، همچنین تمایل دارند از ابزارهای مدیریت ریسک مانند سفارشات متوقف کردن ، انتفاعی و OCO (یک کرکس-دیگر) استفاده کنند.

مدیریت پرتفوی منفعل

مدیریت پرتفوی منفعل به اندازه رویکرد فعال دست و پنجه نرم نمی کند ، اما اغلب با یک افق زمانی طولانی تر همراه است. سرمایه گذاران رمزنگاری که از یک استراتژی سرمایه گذاری غیرفعال استفاده می کنند ، معمولاً به جای تلاش برای ورود و خروج سریع از بازار ، بر خرید و نگه داشتن رمزهای مورد علاقه خود تمرکز می کنند. نمونه ای از استراتژی سرمایه گذاری منفعل DCA (میانگین هزینه دلار) است. با این رویکرد ، سرمایه گذاران به طور مداوم پول کمی را در ارزهای رمزپایه مورد علاقه خود قرار می دهند. سرمایه گذاران DCA به جای تلاش برای انتخاب بهترین زمان برای خرید و فروش ، با این انتظار که پروژه های آنها در چند سال با ارزش تر باشد ، به ساخت موقعیت خود ادامه می دهند. در حالی که مدیریت پرتفوی منفعل هنوز هم شامل ردیابی عملکرد تجارت است ، نسبت به یک رویکرد فعال بسیار حساس تر است. سرمایه گذاران منفعل تمایل دارند از استفاده از تجزیه و تحلیل فنی ، اهرم یا نظارت بر نوسانات قیمت کوتاه مدت خودداری کنند.

مزایای مدیریت نمونه کارها رمزنگاری

• تصویری واضح تر از سود و زیان شما را نقاشی می کند: بدون ابزارهای مدیریت نمونه کارها ، دانستن ارزش دارایی های رمزنگاری شما دشوار خواهد بود. یک ردیاب نمونه کارها رمزنگاری به تجزیه و تحلیل مبنای هزینه شما و میزان رشد موقعیت های شما (یا افتاده) از زمان خرید آنها کمک می کند.
• کمک می کند تا احساسات خود را کنترل کنید: اگر وقت خود را برای تعریف پایان نامه سرمایه گذاری خود اختصاص دهید ، وقتی بازار علیه شما کار می کند ، آرامش راحت خواهید داشت. ارزهای رمزنگاری ذاتاً بی ثبات هستند ، بنابراین داشتن یک برنامه بازی از قبل می تواند به شما در اصلاح قیمت کمک کند و در بازارهای خرس ثابت بمانید.
• خواندن دقیقی در مورد عملکرد معاملات شما ارائه می دهد: کسانی که رویکرد فعال برای تجارت رمزنگاری می کنند می توانند نرخ موفقیت خود را با ابزارهای مدیریت نمونه کارها تجزیه و تحلیل کنند. اگر می دانید که یک تکنیک معاملاتی کار نمی کند ، زمان ساده تری خواهید داشت که چه اشتباهی رخ داده و استراتژی های جدید را تدوین می کنید.
• برای تشکیل مالیات های سالانه ضروری است: قانون مالیات در اکثر کشورها به سرمایه گذاران رمزنگاری نیاز دارد تا فعالیت معاملاتی سالانه خود را گزارش دهند. ساده ترین راه برای تهیه تمام این داده ها برای یک حسابدار ، اجرای آن از طریق یک ردیاب حرفه ای Crypto Portfolio است.

مبانی مدیریت نمونه کارها

روش های بسیاری برای سفارشی کردن سبک مدیریت نمونه کارها رمزنگاری شما وجود دارد ، اما در اینجا چند موضوع اصلی برای به خاطر سپردن وجود دارد:

• پایان نامه سرمایه گذاری: اولین قدم برای ساختن یک سبد رمزنگاری ، تهیه یک پایان نامه سرمایه گذاری رمزنگاری است. وقت بگذارید تا در صنعت رمزنگاری و پروژه هایی که مورد علاقه شما هستند بخوانید. در مرحله بعد ، بفهمید که چقدر می خواهید در Crypto سرمایه گذاری کنید ، که سکه هایی را که می خواهید خریداری کنید و بازده مورد انتظار شما است. همچنین باید بدانید که چرا می خواهید در Crypto سرمایه گذاری کنید.
• تنوع: اگرچه ممکن است تمرکز تمام وجوه خود را در یک altcoin (یا رمزنگاری غیر بیتکوین) وسوسه کند ، ساخت یک نمونه کار متنوع امن تر است. هرچه دارایی های بیشتری از بخش های مختلف Web3 داشته باشید ، شانس به حداقل رساندن خطر نزولی بهتر می شود. به عنوان مثال ، شما می توانید در معرض بلاکچین های قرارداد هوشمند با Ethereum (ETH) ، پرداخت همسالان با بیت کوین و بازی های متاور با نشانه های مانا ، میمون یا ماسه قرار بگیرید.
• تعادل: هنگامی که سبد خود را مجدداً تعادل می دهید ، موقعیت های مورد نظر خود را خریداری یا می فروشید. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما می خواهید یک سبد رمزنگاری با 50 ٪ بیت کوین ، 25 ٪ اتریوم و 25 ٪ آلتکین های سوداگرانه داشته باشید. اگر Altcoins در کلاه کوچک شما به طور ناگهانی بیش از 35 ٪ از نمونه کارها خود را افزایش داده و ضبط کنید ، ممکن است نیاز به فروش سود داشته باشید و BTC یا قرار گرفتن در معرض ETH خود را تنظیم کنید. دانستن درصد نمونه کارها از قبل می تواند به شما کمک کند تا احساسات را از خرید و فروش ارزهای مختلف رمزنگاری کنید.
• نظارت: بیشتر سرمایه گذاران رمزنگاری از ردیاب های نمونه کارها برای کمک به آنها در نظارت بر قیمت کلی ارزهای رمزنگاری شده خود استفاده می کنند. تجزیه و تحلیل این داده ها باید به شما کمک کند تا تعیین کنید که چه زمانی بهتر است موقعیت را اضافه یا کاهش دهید.
• استراتژی خروج: هر سرمایه گذار رمزنگاری باید از نظر ذهنی برای بازار خرس آماده شود. اگر قیمت دارایی های دیجیتالی کاهش می یابد ، باید قبل از زمان بدانید که چقدر مایل به از دست دادن هستید. اگر تکنیک معاملات شما به نفع شما کار نکند ، تدوین استراتژی خروج به شما کمک می کند تا ضررها را کاهش دهید.

آیا ابزارهای مدیریت نمونه کارها رمزنگاری وجود دارد؟

در حالی که معمولاً می توانید فعالیت معاملاتی خود را در مبادلات رمزنگاری متمرکز (CEX) ردیابی کنید ، بسیاری از برنامه های نرم افزاری به طور خاص پرتفوی رمزنگاری را ردیابی می کنند. برخی از برنامه ها روی مالیات های رمزنگاری تمرکز می کنند ، در حالی که برخی دیگر نمای کلی از فعالیت تجاری شما را ارائه می دهند. اگرچه تعدادی از این ردیاب های پرتفوی رمزنگاری رایگان هستند ، برخی دیگر هزینه اشتراک را برای ویژگی های پیشرفته دریافت می کنند.

یک ردیاب نمونه کارها رمزنگاری اغلب از شما می خواهد که API ها را در هر مبادله رمزنگاری مورد استفاده شما پیوند دهید. همچنین ممکن است مجبور شوید آدرس کیف پول عمومی خود را ارسال کنید تا نرم افزار ردیابی شما بتواند نقل و انتقالات رمزنگاری را ثبت کند.

کسانی که احساس راحتی نمی کنند آدرس کیف پول یا API های خود را تحویل دهند ، می توانند ردیاب های نمونه کارها رمزنگاری دستی را نیز پیدا کنند. همانطور که از نام آن پیداست ، این برنامه ها باعث می شود که رمزنگاری خود را به صورت دستی سفارش دهید و سفارشات خود را بفروشید.

علاوه بر این ، ردیاب های پرتفوی رمزنگاری نرم افزار ، بسیاری از شرکت ها خدمات مدیریت رمزنگاری شخصی را ارائه می دهند. به عنوان مثال ، Coinbase ، Bitwise و Galaxy Digital خدمات مدیریت نمونه کارها Crypto را به مشتریانی که مشخصات آنها را رعایت می کنند ، ارائه می دهند.

نمونه هایی از ردیاب های پرتفوی رمزنگاری

لیست ردیاب های پرتفوی رمزنگاری هر سال در حال رشد است ، اما در اینجا چند نمونه شناخته شده وجود دارد:

• CoinmarketCap: علاوه بر اینکه یک جمع کننده قابل توجه قیمت رمزنگاری است ، CoinmarketCap Binance یک ردیاب نمونه کارها رمزنگاری دستی را ارائه می دهد. اگر یک حساب CoinmarketCap دارید ، می توانید سفارشات خرید و فروش خود را در این نرم افزار تایپ کرده و نمونه کارها خود را کنترل کنید.
• Coingecko: مشابه CoinmarketCap ، Coingecko یک سایت جمع کننده قیمت رمزنگاری محترم است که یک ابزار ردیابی رمزنگاری رایگان ارائه می دهد. اگر در Coingecko ثبت نام کرده اید ، می توانید به صورت دستی خریدهای رمزنگاری خود را قرار دهید و داده های زمان واقعی را بر روی قیمت نمونه کارها خود مشاهده کنید.
• Coinstats: Coinstats یک نرم افزار مدیریت نمونه کارها رمزنگاری مبتنی بر اشتراک است که با ده ها تبادل رمزنگاری ، کیف پول و پروتکل های DEFI (مالی غیر متمرکز) ارتباط دارد.

پیچیدن

مدیریت نمونه کارها می تواند استرس مرتبط با نوسانات بازار رمزنگاری را تا حد زیادی کاهش دهد. اگرچه مدیریت نمونه کارها شما ریسک را از بین نمی برد ، اما می تواند به بررسی انتظارات و احساسات شما کمک کند.

در Worldcoin ، ما قصد داریم همه را از خطرات و فرصت های رمزنگاری آگاه کنیم. ما همچنین قصد داریم به همه افراد رمزنگاری خود را بدهیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد خرید ، ذخیره و استفاده از دارایی های دیجیتال در کانال YouTube ما مشترک شوید.