هاولا یک بازار ارزی غیرقانونی است که در آن تجارت ارز در خارج از کانال های مالی کنترل شده موازی (سیاه) اتفاق می افتد ، یعنی ارز توسط فروشندگانی که "فروشنده مجاز" نیستند خریداری و فروخته می شود ("شخص مجاز" به معنای یک فروشنده مجاز ، تعویض پول ، خاموش است-واحد بانکی یا هر شخص دیگری برای زمان مجاز در زیر بخش (1) بند 10 برای مقابله با اوراق بهادار خارجی یا اوراق بهادار خارجی ؛) با نرخ های متفاوت از نرخ مقرر در بانک ذخیره هند.

معاملات هاوال چگونه کار می کند؟

در ماده 10 قانون FEMA آمده است: "بانک ذخیره می تواند از طریق این درخواست از این طرف ، به هر شخصی اجازه دهد كه به عنوان شخص مجاز شناخته شود برای معامله در ارز یا اوراق بهادار خارجی ، به عنوان یك فروشنده مجاز ، تغییر دهنده پول باشد. یا واحد بانکی خارج از ساحل یا به هر روش دیگری که به نظر می رسد مناسب است. این بدان معنی است که اگر هر شخصی بخواهد به عنوان فروشنده در ارز خارجی عمل کند ، باید در RBI ثبت نام کند.

هاولا توسط تعدادی از دیاسپورا هند در کشورهای آفریقایی و خاورمیانه برای ارسال پول به خانه استفاده می شود. این امر به این دلیل است که ارزان تر از خدمات رسمی حواله است و بسیاری از مهاجران (برخی از آنها غیرقانونی) به بانک ها دسترسی ندارند.

بیایید مثال بزنیم ، بگوییم اگر "آقایA "A NRI که در امارات متحده عربی کار می کند می خواهد 1000 AED را به اعضای خانواده خود در بمبئی بفرستد. اگر او این پول را از طریق فروشنده مجاز ارسال کند ، روپیه را با نرخ ارز غالب (تنظیم شده بانک ذخیره سازی B هند) از INR 19/AED دریافت می کند. نرخ ارز برای همان در کنترل نشده (سیاه) INR 22/AED است.

آقای A با یک اپراتور هاوال در امارات تماس می گیرد و 1000 AED به او می دهد. طرف مقابل اپراتور هاولا امارات متحده عربی در هند ، INR 22/AED را به اعضای خانواده NRI در بمبئی پرداخت می کند. معامله بین فروشنده هاولا در AED و طرف مقابل وی از طریق نمایندگی های مجاز انجام نمی شود و هیچ سابقه رسمی از این معامله وجود ندارد.

آیا معاملات هاوال به معنای قانون FEMA قانونی است؟

ماده 3 قانون FEMA ، 1999 آمده است که هیچ کس نباید -

(الف) معامله یا انتقال هرگونه صرافی یا امنیت خارجی به هر شخصی که شخص مجاز نباشد ، معامله یا انتقال دهید.

(ب) به هر روشی که به هر شخصی که ساکن خارج از هند است ، پرداخت کنید.(ج) در غیر این صورت از طریق یک شخص مجاز ، هرگونه پرداخت به دستور یا به نمایندگی از هر شخصی که در خارج از هند ساکن است به هر روشی دریافت کنید.

(د) به عنوان توجه به یا در ارتباط با دستیابی یا ایجاد یا انتقال حق دستیابی ، هر دارایی در خارج از هند توسط هر شخص ، هرگونه معامله مالی را در هند وارد کنید.

از آنجا که فروشندگان هاولا با مقاله فوق مطابقت ندارند ، معاملات انجام شده توسط آنها غیرقانونی است.

چرا معامله هاوال وجود دارد؟

دلایل زیادی در مورد وجود سیستم هاوال وجود دارد. یکی از دلایل تبدیل روپیه هند به یک ارز خارجی است. روپیه هند به طور کامل قابل تبدیل نیست. روپیه هندی بدون تصویب قبلی بانک ذخیره هند و دولت هند (همچنین بخش های دیگری مانند مالیات بر درآمد و غیره) نمی تواند رد و بدل شود (بالاتر از حد). محدودیت هایی نیز طبق ماده 4،5،6 و 7 قانون FEMA اعمال می شود.

با توجه به وجود سیستم هاوال ، این امکان را به هند روپیه می دهد که کاملاً قابل تبدیل باشد. بگذارید بگوید که هر شخص در هند می خواهد پول سیاه خود را که در هندوستان نگه داشته شده است به دلار آمریکا تبدیل کند. این امر به دلیل وجود سیستم هاوال امکان پذیر است. این پول بدون اطلاع از تنظیم کننده ها ، کشور را ترک می کند. RBI ، مالیات بر درآمد و غیره که تأثیر آن بر اقتصاد کشور است

مجازات اعمال شده طبق قانون FEMA برای معاملات هاولا چیست؟

ماده 4 (بخش 13 تا 15) ، قانون FEMA ، مجازات هایی را برای افراد نقض این قانون تحمیل می کند. مجازات ها عبارتند از:

1. مجازات تا سه بار مبلغ درگیر / تا INR 2 لک (اگر مقدار قابل اندازه گیری نباشد)
2. مصادره ارز ، امنیت یا هر پول یا اموال دیگری که این تخلف صورت گرفته است
3. حبس مدنی در صورت عدم پرداخت مجازات

چگونه هاولا بر هند تأثیر می گذارد؟

هاولا از فعالیتهای غیرقانونی در هند حمایت می کند ، یعنی:

• پول سیاه: از آنجا که هاولا یک معامله کنترل نشده است ، این کار پرکاربردترین مسیری است که در خارج از کشور هند به دست آمده است.
• فساد: هاولا اجازه می دهد تا پول سیاه را در داخل و خارج از هند مسیریابی کند و به طور گسترده برای پرداخت رشوه استفاده می شود.
• تأمین مالی ترور: هاوال عمدتا توسط سازمان های تروریستی برای بازپرداخت پول در داخل و خارج از هند استفاده می شود

موارد هاوال برای مرجع

برخی از موارد مشهور هاوال هند:

در مارس 2007 ، املاک حسن علی توسط اداره اجرایی هند (ED) و مقامات مالیات بر درآمد براساس ادعاهای مربوط به معاملات هاولا مورد حمله قرار گرفت.

(منبع: https: //www.indiatoday. in/north/north/story/who-is-hassan-ali-khan-129620-2011- 03-03) وضعیت فعلی: از اکتبر 2013 ، [10] حسن علی علیاز آنجا که دادخواستهای وثیقه وی چندین بار توسط دادگاههای مختلف رد شده است [11] از جمله دادگاه عالی بمبئی [12] و دیوان عالی هند.

2. پرونده خاطرات Jain Hawala:

رسوایی هاوال ، که به آن پرونده Jain Diaries نیز گفته می شود یا کلاهبرداری هاوال یک رسوایی سیاسی و مالی هند بود که شامل پرداخت هایی است که گفته می شود توسط سیاستمداران (پول سیاه) از طریق چهار کارگزار هاوال ، یعنی برادران جاین ارسال شده است.

وضعیت فعلی: بیش از دو دهه پس از آن که یک زمین لغزش سیاسی ایجاد کرد ، یک دادگاه شهر SK Jain ، کارمند وی JK Jain و دیگران را از اتهامات قانون تنظیم مقررات ارزی در پرونده بدنام جین هاولا مرخص کرده است.

3. پادشاه بمبئی هاوال به جرم روپیه دستگیر شد. 2000 لباسشویی کرور:

محمد فاروق ، یکی از بزرگترین اپراتور هاوال بمبئی توسط سازمان های اجرایی در ارتباط با Rs دستگیر شد. 2000 پرونده پولشویی کرور شامل Stelkon Infratel Pvt Ltd و شبکه 160 شرکت پوسته از یک دفتر یک اتاق در بازار زوری.

وضعیت فعلی: در ژوئیه سال 2018 ، پرونده های ED برگه علیه نمایندگی بمبئی هاوال در Rs را پرداخت می کنند. کلاهبرداری 2000 کرور

اقدامات برای مهار هاوال: آیا ممکن است؟

طی سالهای اخیر ، دولت هند اقدامات مختلفی را برای کنترل معاملات هاولا ارائه داده است. در زیر چند اقدامات معرفی شده است:

1. قانون اساسی تیم تحقیق ویژه در مورد پول سیاه: راه اندازی در سال 2014 برای پیشنهاد روش هایی برای مهار و بررسی موارد پول سیاه در اقتصاد
2. معرفی پول سیاه (درآمد و دارایی های خارجی ناشناخته) و اعمال قانون مالیاتی ، 2015: هدف این است که پول سیاه را مهار کند ، یا دارایی های خارجی و درآمد ناشناخته را اعلام کند و مالیات و مجازات را بر چنین درآمد تحمیل کند
3. گروه چند آژانس: راه اندازی توسط وزارت دارایی در سال 2016 برای بررسی نشت پاناما مربوط به اتباع هندی
4. سرکوب با بستن شرکت های پوسته: 5. 43 شرکت لاخ به دلیل عدم انجام فعالیتهای تجاری عادی و ارسال پرونده قانونی خود بسته شدند
5. یادداشت های ارزی هند: در 8 نوامبر 2016 ، دولت هند از سوء استفاده از 500 پوند و 1000 پوند اسکناس از سری مهاتما گاندی خبر داد. همچنین از صدور اسکناس 500 پوند جدید و 2000 پوند در ازای اسکناس های شیطانی خبر داد. [2]دولت ادعا كرد كه این اقدام باعث كاهش اقتصاد سایه و كاهش استفاده از پول نقد غیرقانونی و تقلبی برای تأمین بودجه فعالیت های غیرقانونی و تروریسم می شود.
6. ایجاد شماره تابه برای معاملات نقدی بیش از 50،000 INR در یک روز
7. تسکین در پردازش معاملات ارزی و کاهش محدودیت در تبدیل روپیه هند توسط RBI.

علی رغم دولت که اقدامات مختلفی را برای مهار معاملات هاولا ارائه می دهد ، از بین بردن کامل معاملات هاولا دشوار است. چند دلیل در زیر ذکر شده است

1. روپیه هند کاملاً قابل تبدیل نیست. روپیه هند بالاتر از یک محدود خاص را نمی توان به راحتی به یک ارز خارجی مبادله کرد. افراد / شرکت هایی که برای خرید آنها نیاز به ارز خارجی دارند از حالت هاولا استفاده می کنند
2. فساد هنوز هم وجود دارد. کیک بک ها به طور معمول از طریق واسطه معاملات هاولا پرداخت می شوند.
3. معرفی بیت کوین (cryptocurrency). با تغییرات گسترده در دنیای فناوری ، ارزهای دیجیتال معرفی می شوند. از آنجا که اینها توسط بانکهای مرکزی تنظیم نشده است ، این حالت دیگری است که منجر به افزایش معاملات هاولا می شود.

نتیجه

هاولا یک بازار تبادل غیرقانونی موازی موجود است. حالت هاولا با تبادل ارز بدون درگیری بانک مرکزی استفاده می شود. افرادی که به نرخ ارز بالاتری نیاز دارند ، به حساب های بانکی دسترسی ندارند و دریافت ضربات (غیرقانونی) از معاملات هاولا استفاده می کنند. قانون FEMA فقط اجازه می دهد تا ارزهای خارجی توسط فروشندگان مجاز باشد و بنابراین معاملات هاوال در قانون FEMA غیرقانونی است. این مجازات را به افراد درگیر در معاملات هاولا اعمال می کند. هاولا از بازار موازی پول سیاه که مانع رشد کشور می شود ، پشتیبانی می کند. در هند موارد بسیاری در رابطه با معاملات هاولا وجود داشته است. با این حال ، علی رغم دولت تحمیل اقدامات برای لغو معاملات هاوال ، هنوز هم با مقادیر عظیمی درگیر است.

دانشجویان دوره های Lawsikho به طور مرتب تکالیف نوشتن را تولید می کنند و به عنوان بخشی از دوره های کار خود روی تمرینات عملی کار می کنند و خود را در مهارت های عملی زندگی واقعی توسعه می دهند.