فرمول جریان نقدی خالص |تعریف و نحوه یافتن آن

تیم محتوای Gocardless گروهی از متخصصان موضوع را در زمینه های مختلف از سراسر Gocardless تشکیل می دهد. نویسندگان و داوران در بخش های فروش ، بازاریابی ، حقوقی و امور مالی کار می کنند. همه دانش و تجربه عمیق در جنبه های مختلف فناوری طرح پرداخت و قوانین عملیاتی برای هر یک دارند. این تیم در برنامه های پرداخت خوب تثبیت شده مانند Dext Debit UK ، طرح SEPA اروپا و طرح ACH ایالات متحده و همچنین در طرح هایی که در اسکاندیناوی ، استرالیا و نیوزیلند فعالیت می کنند ، تخصص دارد. بیوگرافی کامل را ببینید

آخرین ویرایش آوریل 2022 - 2 دقیقه بخوانید

آیا می خواهید جریان نقدی شرکت خود را ارزیابی کنید؟یادگیری نحوه یافتن جریان نقدی خالص می تواند راهی عالی برای به دست آوردن بینش در مورد سلامت مالی تجارت شما باشد.

اما جریان نقدی خالص چیست؟با راهنمای قطعی ما ، اطلاعات و مواردی را برای محاسبه جریان نقدی خالص - و همچنین اهمیت و محدودیت های این متریک مالی مفید - بیاموزید.

جریان نقدی خالص چیست؟

جریان نقدی خالص یک معیار سودآوری است که نشان دهنده میزان پول تولید شده یا از دست رفته توسط یک تجارت در یک دوره معین است. معمولاً می توانید با استفاده از تفاوت بین ورود پول نقد و جریان های نقدی ، جریان نقدی خالص را محاسبه کنید. به طور کلی ، جریان نقدی خالص از سه دسته تشکیل شده است که به شرح زیر است:

فعالیت های عملیاتی - سرمایه گذاری شده و مورد استفاده توسط عملیات اساسی تجارت شما ، از جمله هزینه های مربوط به هزینه های اداری و رسیدهای مشتریان.

فعالیت های مالی - سرمایه حاصل از توافق نامه بدهی یا پول نقدی که برای پرداخت بدهی یا پرداخت سود سهام صادر شده است.

فعالیت های سرمایه گذاری - سرمایه تولید شده توسط سرمایه گذاری های سودآور یا پول نقد صادر شده برای سرمایه گذاری یا خرید دارایی های ثابت.

فرمول جریان نقدی خالص

بنابراین ، چگونه جریان نقدی خالص را محاسبه می کنید؟این یک فرمول نسبتاً ساده است:

جریان نقدی خالص = جریان نقدی خالص از فعالیتهای عملیاتی + جریان نقدی خالص از فعالیتهای مالی + جریان نقدی خالص از فعالیتهای سرمایه گذاری

این را می توان ساده تر ، مانند این ، بیان کرد:

جریان نقدی خالص = کل جریان نقدی - کل خروجی نقدی

این کار در دنیای واقعی چگونه است؟بیایید به یک مثال نگاه کنیم.

تصور کنید شرکت A از فعالیتهای عملیاتی 100000 پوند و جریان نقدی خالص از فعالیتهای مالی 40،000 پوند جریان نقدی خالص دارد. با این حال ، شرکت A همچنین از سرمایه گذاری پول خود را از دست داد و در نتیجه جریان نقدی خالص از فعالیت های سرمایه گذار ی-60،000 پوند بود. چگونه جریان نقدی خالص را برای شرکت A محاسبه می کنید؟

این بدان معنی است که جریان نقدی خالص شرکت A در مدت زمان معین 80،000 پوند است ، نشان می دهد که این تجارت نسبتاً قوی است و باید سرمایه کافی برای سرمایه گذاری در محصولات جدید یا کاهش بدهی داشته باشد.

چرا جریان نقدی خالص مهم است؟

یادگیری نحوه محاسبه جریان نقدی خالص می تواند به شما کمک کند تعیین کنید که چقدر پول نقد شرکت شما تولید می کند و آیا جریان نقدی آن مثبت یا منفی است ، و بینش در مورد زنده ماندن مالی کوتاه مدت شما را فراهم می کند.

به عبارت ساده ، اگر تجارت شما به طور مداوم قادر به ایجاد جریان نقدی خالص مثبت باشد ، ممکن است شانس واقعی موفقیت داشته باشد. از طرف دیگر ، شغلی که جریان نقدی خالص منفی ، ماه به ماه ایجاد می کند ، ممکن است با مسائل مالی یا عملیاتی روبرو شود.

محدودیت های جریان نقدی خالص چیست؟

اگرچه جریان نقدی خالص یک فشارسنج عالی برای سلامت مالی است ، مهم است که به یاد داشته باشید که برخی از فعالیت ها که منجر به جریان نقدی مثبت می شود ممکن است برای سلامت کلی تجارت مناسب نباشد. به عنوان مثال ، تجارت شما ممکن است پس از گرفتن بدهی جدید ، تزریق پول نقد دریافت کرده باشد. این ممکن است منجر به یک جریان نقدی مثبت شود ، اما لزوماً برای امور مالی شما ایده آل نیست.

به علاوه ، جریان نقدی منفی همیشه چیز بدی نیست. یک جریان نقدی منفی از سرمایه گذاری ممکن است نشان دهد که شما مبلغ قابل توجهی پول را صرف سرمایه گذاری کرده اید که می خواهد درآمد شما را در آینده افزایش دهد. به عنوان مثال ، در حالی که سرمایه گذاری در ماشین آلات جدید یا املاک و مستغلات ممکن است شما را به رنگ قرمز رها کند ، می توانید انتظار داشته باشید که پول خود را به سرعت پس انداز کنید.

همچنین مهم است که در هنگام محاسبه زنده ماندن مالی مشاغل خود ، منحصراً روی جریان نقدی خالص تمرکز نکنید. اندازه گیری های مالی دیگری نیز وجود دارد که باید به آنها توجه کنید ، از جمله تغییر در سربار و نوسانات مشاغل خود در سطح بدهی که کسب و کار شما انجام داده است.

ما می توانیم کمک کنیم

Gocardless به شما کمک می کند تا جمع آوری پرداخت را به صورت خودکار انجام دهید ، میزان مدیر تیم خود را در هنگام تعقیب فاکتورها باید با آن مقابله کنید. دریابید که چگونه Gocardless می تواند به شما در پرداخت های موقت یا پرداخت های مکرر کمک کند.