آیا با سرمایه گذاری یک روش تضمین شده برای کسب درآمد واقعی وجود دارد؟

شما در حال خواندن مقاله رایگان با نظرات هستید که ممکن است با خدمات سرمایه گذاری حق بیمه Motley Fool متفاوت باشد. امروز به یک عضو Motley Fool تبدیل شوید تا به توصیه های تحلیلگر برتر ما ، تحقیقات عمیق ، منابع سرمایه گذاری و موارد دیگر دسترسی پیدا کنید. بیشتر بدانید

Nysemkt: جاسوسی

SPDR S& P 500 ETF Trust

این وسیله نقلیه سرمایه گذاری تا زمانی که یکی از مهمترین موارد مهم برآورده شود ، هنوز سرمایه گذاران را رها نکرده است.

گاهی اوقات ، سرمایه گذاری اگر بیش از حد پیچیده نباشد ، می تواند مشکل به نظر برسد. دلیل این امر این است که هیچ کمبود فرصت سرمایه گذاری برای آمریکایی ها وجود ندارد. به هیچ ترتیب خاصی می توانید بخرید:

• سهام
• اوراق قرضه شرکتی
• اوراق قرضه خزانه داری
• سی دی های بانکی
• مشاور املاک
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• بودجه پرچین
• بودجه
• صندوق های مبادله ای (ETFS)
• فلزات گرانبها یا کالاهایی مانند روغن
• cryptocurrency (با دقت آج)

همچنین می توانید با یک سرمایه گذاری معادل نقدی مانند حساب پس انداز یا حساب چک بازده بالا ، یا سرمایه گذاری پول خود را در یک تجارت انتخاب کنید. همانطور که گفتم ، انتخاب ها بسیار زیاد است ، به خصوص با توجه به تعداد سهام ، اوراق بهادار شرکت ها ، ETF ها ، صندوق های متقابل و گزینه های املاک و مستغلات موجود.

منبع تصویر: گتی تصاویر.

با این حال ، سوال واقعی این است: آیا در واقع هر یک از این وسایل نقلیه سرمایه گذاری کار می کنند؟به عبارت دیگر ، آیا هر یک از این فرصت های سرمایه گذاری روشی تضمین شده برای کسب درآمد واقعی ارائه می دهد؟

در حالی که هیچ چیز در سرمایه گذاری هرگز نمی تواند یک ضمانت 100 ٪ باشد ، از نظر آماری ، یک فرصت سرمایه گذاری هرگز تا زمانی که یک معیار برآورده شود ، سرمایه گذاران را رها نکرده است.

درک تفاوت بین بازگشت اسمی و واقعی

قبل از اینکه به آن وسیله نقلیه سرمایه گذاری خاص شیرجه بزنیم ، تصمیم من در بالا را برای بحث و گفتگو در مورد "پول واقعی" به شما توجه می کنید. این امر توجه شما را به این واقعیت جلب می کند که در حالی که بسیاری از این سرمایه گذاری ها باعث بازده اسمی مثبت می شوند ، همه آنها با گذشت زمان از تورم به اندازه کافی بهتر نیستند. و اگر سرمایه گذاری شما با افزایش هزینه کالاها و خدمات همگام نیست ، پس از نظر فنی پول واقعی را از دست می دهید.

به عنوان مثال ، حساب های پس انداز بانکی ، CD های بانکی و اوراق خزانه داری از امن ترین سرمایه گذاری در این لیست است. پول نگهداری شده در یک بانک به طور کلی توسط شرکت بیمه سپرده فدرال محافظت می شود ، و دولت ایالات متحده هنوز نتوانسته است با پرداخت بهره یا بازپرداخت وثیقه بلوغ را به طور کامل بازپرداخت کند.

با این حال ، عملکرد اغلب با خطر ارتباط دارد. از آنجا که این ابزارهای سرمایه گذاری بسیار کم خطر هستند ، بازده نسبتاً کمی نیز دارند. با توجه به دفتر آمار کار ، براساس شاخص قیمت مصرف کننده برای کلیه مصرف کنندگان شهری در طی 12 ماه گذشته ، موفق به یافتن یک حساب پس انداز بانکی در لحظه ای که در هر جایی نزدیک به نرخ تورم موجود است ، بر اساس شاخص قیمت مصرف کننده برای کلیه مصرف کنندگان شهری در طی 12 ماه گذشته است.

منبع تصویر: گتی تصاویر.

در حالی که برخی از ابزارهای سرمایه گذاری پتانسیل بالای تورم را ارائه می دهند ، نتایج ناچیز است. براساس داده های موجود در کتاب رابرت شیلر غیر منطقی ، قدردانی از قیمت خانه بین سالهای 1950 و 1997 از میانگین نرخ تورم با (رول طبل) 0. 08 ٪ در سال پیشی گرفت. در حقیقت ، قبل از سال 1998 ، قیمت خانه های تنظیم شده با تورم به سختی بیش از 107 سال گذشته نبود! اگر با هماهنگی با نرخ تورم بسیار خوب هستید ، خرید خانه کار بسیار خوبی را برای انجام این کار انجام داده است. اما این به شما تضمین نمی کند که بازپرداخت پول واقعی را به شما تضمین کند.

همین مسئله را می توان برای کالاها ، رمزنگاری و حتی سرمایه گذاری در مشاغل نیز گفت که خطر ابتلا به شکم را دارند.

این سرمایه گذاری در نزدیکی آتش سوزی هنوز سرمایه گذاران را رها نکرده است

از طرف دیگر ، بورس سهام از لحاظ تاریخی تورم را پشت سر گذاشته است! در حالی که تورم بیش از 3 ٪ در طی دوره 100 ساله دنباله دار به طور متوسط بوده است ، بورس سهام به طور تاریخی به طور متوسط 7 ٪ در سال از نظر تاریخی ، شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام و هنگامی که برای تورم تعدیل می شود ، بازگشت.

اکنون ، برای روشن شدن ، این بدان معنا نیست که سهام فردی نمی توانند پایین بیایند. از نظر تئوری ، یک سهام به همان اندازه شانس سقوط در طولانی مدت است.

به همین ترتیب ، بورس سهام ایالات متحده به طور مرتب تحت اصلاحات قرار می گیرد ، به موجب آن شاخص های اصلی آن حداقل 10 ٪ کاهش می یابد. داده های شرکت تجزیه و تحلیل بازار Yardeni Research نشان می دهد که از سال 1950 یا حدود یک هر دو سال یک بار 36 اصلاح بازار سهام در S& P 500 (^GSP C-0. 25 ٪) وجود داشته است. به طور خلاصه ، اگر سهام جداگانه را انتخاب می کنید ، هنوز هم می توانید پول خود را از دست بدهید ، و این باعث می شود که بازگشت پول واقعی شما تضمین نشود.

منبع تصویر: گتی تصاویر.

با این حال ، یکی از این ابزارهای سرمایه گذاری (تاکنون) بازده تضمینی پول واقعی را ارائه داده است ، تا زمانی که یک معیار برآورده شود: SPDR S& P 500 ETF (SP Y-0. 26 ٪).

این صندوق شاخص ، که بسیار نزدیک به حرکت S& P 500 مبتنی بر گسترده ، منهای هزینه های مدیریت دارایی میکروسکوپی است ، سرمایه گذاران را در 500 مشاغل با کیفیت بالا با یک دارایی واحد قرار می دهد. در حالی که جمع آوری سهام های جداگانه می تواند تا حدودی از یک شکاف برخوردار باشد ، S& P 500 به طور کلی با گذشت زمان به سمت بالا می رود زیرا شرکت های برتر با عملکردهای برتر از عقب مانده اند.

معیاری که باید برآورده شود صرفاً زمان است. هر دوره 20 ساله نورد را در S& P 500 انتخاب کنید و در هیچ نقطه ای سرمایه گذاران پول خود را از دست ندهید. توانایی سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود را (در حال حاضر عملکرد 1. 8 ٪) انجام دهید ، و برای سرمایه گذاران در SPDR S& P 500 ETF امکان پذیر است تا ثروت خود را حتی سریعتر ترکیب کنند.

به عنوان شواهد بیشتر ، S& P 500 کاهش های مربوط به کلیه اصلاحات قبلی در بورس سهام را از سال 1950 به طور کامل پاک کرده است ، به استثنای آخرین تصحیح بازار سهام برای بازپرداخت. این 35 برای 35 است! باز هم ، در حالی که هیچ چیز 100 ٪ تضمین نشده است ، داده ها از این امر حاکی از - یا پیش بینی کننده تر نیستند.

اگر به دنبال بازگشت واقعی پول واقعی هستید ، به نظر می رسد SPDR S& P 500 ETF اگر بخواهید آن را در دراز مدت نگه دارید ، انتخابی محکم باشد.

شان ویلیامز در هیچ یک از سهام ذکر شده هیچ موقعیتی ندارد. Motley Fool گزینه های زیر را دارد: کوتاه ژانویه 2019 285 دلار تماس با SPDR S& P 500 و Long January 2019 255 دلار در SPDR S& P 500 قرار می دهد. Motley Fool یک سیاست افشای اطلاعات دارد.