SIP (برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک) - معنی ، سرمایه گذاری در بهترین صندوق های متقابل SIP

سرمایه گذاری از طریق SIP به شما کمک می کند تا سرمایه گذاری خود را در طی یک دوره از بین ببرید و به شما مزایای متوسط هزینه روپیه را می دهد. اگر تصمیم به سرمایه گذاری در وجوه متقابل از طریق SIP دارید ، لازم نیست بازارهای زمان را داشته باشید.

بودجه کلاه کوچک

صندوق فرصت های اعتباری

SIP چیست؟

یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک ، که معمولاً به عنوان SIP گفته می شود ، به شما امکان می دهد مبلغ کمی را به طور مرتب در طرح صندوق متقابل مورد نظر خود سرمایه گذاری کنید. با فعال کردن SIP ، هر ماه مبلغ ثابت از حساب بانکی شما کسر می شود ، که در صندوق متقابل مورد نظر شما سرمایه گذاری می شود.

نکته حرفه ای: سرمایه گذاری در وجوه مستقیم در کمیسیون 0 ٪ سرمایه گذاری کنید و بیش از 1. 5 ٪ بازده اضافی سرمایه گذاری کنید

بر خلاف یک سرمایه گذاری جمع ، سرمایه گذاری خود را با گذشت زمان با SIP گسترش می دهید. بنابراین ، برای شروع سرمایه گذاری صندوق متقابل خود از طریق SIPS نیازی به پول زیادی ندارید. با سرمایه گذاری از طریق SIP ، شما مجبور می شوید مبلغی را در فواصل منظم اختصاص دهید ، که به شما کمک می کند تا در دراز مدت حس نظم مالی را القا کنید.

SIP ها چگونه کار می کنند؟

هر بار که در یک طرح صندوق متقابل از طریق SIP سرمایه گذاری می کنید ، تعداد مشخصی از واحدهای صندوق را متناسب با مبلغی که سرمایه گذاری کرده اید خریداری می کنید. نیازی نیست که هنگام سرمایه گذاری از طریق SIP ، بازارها را به بازار عرضه کنید زیرا از هر دو روند بازار صعودی و نزولی بهره مند می شوید.

وقتی بازارها پایین می آیند ، در حالی که در حال افزایش بازار هستند ، واحدهای صندوق بیشتری را خریداری می کنید. از آنجا که NAV از کلیه وجوه متقابل به طور روزانه به روز می شود ، هزینه خرید ممکن است از قسط SIP به دیگری متفاوت باشد. با گذشت زمان ، هزینه خرید به طور متوسط تمام می شود و به نظر می رسد که در قسمت پایین قرار دارد. این به عنوان میانگین هزینه روپیه معروف است. این مزیت در هنگام سرمایه گذاری مبلغی در دسترس نیست.

در بهترین برنامه های SIP از طریق ClearTax سرمایه گذاری کنید. بازده بالاتری نسبت به سایر طرح های پس انداز مالیاتی کسب کنید. در مورد برنامه های برتر سرمایه گذاری سیستماتیک / صندوق های متقابل SIP 2022 در هند بدانید.

با توجه به سرمایه گذاری در وجوه متقابل؟مهم است که انواع صندوق های متقابل و ویژگی های آنها را درک کنید

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل از طریق SIP

با SIP ، می توانید با سرمایه گذاری خود با مقدار کمی شروع کنید و بازده قابل توجهی را در دراز مدت به دست آورید. این ساده و راحت ترین روش سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است. همچنین نظم و انضباط مالی را به همراه دارد.

راحتی

شما می توانید از طریق SIP به صورت منضبط و فاز سرمایه گذاری کنید. این امکان را به شما می دهد تا سرمایه گذاری خود را با کمترین 100 روپیه در ماه شروع کنید.

میانگین هزینه روپیه

SIP به شما کمک می کند تا بدون نیاز به زمان بورس ، در صندوق های سهام سرمایه گذاری کنید. شما هنگام سرمایه گذاری در صندوق های سهام از طریق SIP ، یک مقدار ثابت را به طور مرتب در سطح بورس سرمایه گذاری می کنید. این امر به شما کمک می کند تا در هنگام سقوط بازار سهام و واحدهای کمتری ، واحدهای صندوق سهام بیشتری را خریداری کنید. شما به طور متوسط قیمت خرید واحدهای صندوق سهام را به مرور زمان کاهش می دهید و بدین ترتیب تأثیر نوسانات کوتاه مدت بازار در سرمایه گذاری خود را کاهش می دهد. بیایید میانگین هزینه روپیه را با یک مثال درک کنیم: فرض کنید شما هر ماه 1000 روپیه را در یک صندوق سهام از طریق SIP سرمایه گذاری می کنید. بازارهای سهام بسیار بی ثبات هستند و ارزش دارایی خالص (NAV) صندوق سهام در حال تغییر است. این بدان معناست که شما نمی توانید هر ماه در همان NAV سرمایه گذاری کنید. اگر هر ماه از ژانویه تا ژوئن در یک سال خاص 10،000 روپیه سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاری SIP شما می تواند به این شکل باشد.

از مثال بالا ، میانگین قیمت خرید واحدهای صندوق های سهام در طی 6 ماه 96 روپیه (576/6) بود و در مجموع 625 واحد خریداری کردید. اگر در ماه ژانویه مبلغ کل مبلغ را سرمایه گذاری کرده بودید ، قیمت خرید شما در NAV 100 روپیه بیشتر می شد و 600 واحد خریداری می کردید.(60،000 روپیه/100). بنابراین ، میانگین هزینه روپیه به شما کمک کرده است تا با گذشت زمان قیمت خرید واحدها را متوسط کنید.

قدرت ترکیب

قدرت ترکیب به شما کمک می کند تا با گذشت زمان بازده خود را بزرگنمایی کنید. این اساساً بازده بازده شما از صندوق های متقابل سهام است. به عنوان مثال ، فرض کنید شما 100 روپیه را در یک صندوق سهام سرمایه گذاری می کنید که شما 10 ٪ در سال بازپرداخت می کند. شما سود خود را از صندوق های سهام عدالت که به طور مؤثر در صندوق متقابل سرمایه گذاری می شود ، دریافت نمی کنید و کل مبلغ شما 110 روپیه است. بازده هایی که اکنون از صندوق سهام دریافت می کنید در 110 روپیه است و 100 روپیه نیست که بازده شما است. شما می توانید از طریق SIP در صندوق های سهام سرمایه گذاری کنید تا از قدرت ترکیب لذت ببرید. این کمک می کند اگر SIP خود را در اسرع وقت شروع کنید و برای طولانی مدت با سرمایه گذاری خود بمانید تا از قدرت سود مرکب بهره مند شوید. بیایید قدرت ترکیب را با یک مثال درک کنیم. فرض کنید چهار نفر ، رامش ، سورش ، ماهش و عید که 30 ، 35 ، 40 و 45 ساله هستند 5000 روپیه در ماه در صندوق های سهام از طریق SIP سرمایه گذاری کرده اند. بیایید فرض کنیم صندوق های سهام بازده سالانه 12 ٪ را ارائه می دهند. در جدول زیر ، جسد انباشته شده آنها هنگام بازنشستگی در سن 60 سالگی نشان داده شده است.

برای محاسبه مبلغ سرمایه گذاری و جسد نهایی می توانید از ماشین حساب SIP ClearTax استفاده کنید.

استنتاج: همانطور که از جدول می بینید ، رامش جسد بیش از حد 1. 5 روپیه را جمع کرده است. این راه بالاتر از جسد انباشته Suresh ، Mahesh و Uday است. دلیل اصلی این امر این است که رامش برای مدت زمان طولانی تری سرمایه گذاری کرده است. علاوه بر این ، قدرت سود مرکب ، سرمایه گذاری رامش را به یک سبد عظیم سوق داده است.

سرمایه گذاری اولیه پایین: شما می توانید به عنوان 500 روپیه در هر قسط SIP در صندوق های سهام سرمایه گذاری کنید. این به شما کمک می کند تا بدون نیاز به جمع آوری مبلغ جمع ، سرمایه گذاری برای اهداف مالی خود را شروع کنید. با این حال ، اگر می خواهید سریعتر به اهداف مالی بلند مدت خود برسید ، کمک می کند تا مبلغ بالاتری را از طریق SIP سرمایه گذاری کنید.

2x بازده بالاتر از Rd

صندوق های متقابل ELSS این پتانسیل را دارند که بازده بسیار بالاتری نسبت به FDS Bank ، PPF و سایر گزینه های سرمایه گذاری سنتی ارائه دهند.

سهولت سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در صندوق های سهام از طریق SIP روشی مناسب برای ایجاد ثروت با گذشت زمان است. این جیب دوستانه است زیرا می توانید حداقل 500 روپیه در هر قسط SIP سرمایه گذاری کنید. SIP دستورالعمل های ایستاده را به بانک خود می دهد تا هر ماه مبلغ لازم را کسر کنید و این مبلغ در صندوق سهام سرمایه گذاری می شود.

چرا باید در صندوق های متقابل SIP سرمایه گذاری کنید؟

Poeple باید در صندوق های متقابل SIP سرمایه گذاری کند زیرا مفهوم SIPS بر فلسفه "صرفه جویی در اول ، هزینه بعدی" متمرکز شده است. با SIP ، می توانید به جای انجام یک سرمایه گذاری یک بار ، مقادیر کمی را در فواصل ثابت (هفتگی ، ماهانه یا سه ماهه) سرمایه گذاری کنید.

روپیه وقتی سرمایه گذاری های خود را در طی یک دوره طولانی مبهوت می کند ، به طور متوسط هزینه می کند. این تضمین می کند که در مقایسه با یک سرمایه گذاری فراز و نشیب بازده بیشتری کسب می کنید.

شما می توانید سرمایه گذاری در وجوه متقابل را از طریق SIP با مبلغی به اندازه 500 روپیه شروع کنید. با گذشت زمان ، می توانید وقتی احساس می کنید که چه صندوق های متقابل قادر به آن هستند ، می توانید SIP های ماهانه خود را افزایش دهید.

بازار سهام بی ثبات است ، و هنگامی که از طریق SIP سرمایه گذاری می کنید ، تعداد بیشتری از واحدها را در طی رکود و تعداد کمتر واحدها در یک بازار پررونق خریداری خواهید کرد و در نتیجه ، در دراز مدت هزینه برای هر واحد را کاهش می دهیدبشر

سرمایه گذاری از طریق SIP باعث می شود که از نظر مدیریت امور مالی خود نظم و انضباط داشته باشید. با گزینه پرداخت خودکار ، لازم نیست هر ماه دردسر سرمایه گذاری را به صورت دستی انجام دهید.

شما می توانید در هر زمان SIP های خود را متوقف کنید ، و خانه صندوق در این مورد حرفی ندارد. همچنین ، می توانید سرمایه گذاری خود را در هر زمان بازخرید کنید (در صورت عدم وجود دوره قفل).

چه کسی باید از طریق SIP سرمایه گذاری کند؟

سرمایه گذاران صندوق متقابل بار اول ممکن است با شروع SIP سفر صندوق متقابل خود را در نظر بگیرند. این ایده آل برای کسانی است که منبع درآمد منظم مانند حقوق دارند. شما می توانید با شروع SIP بخشی از درآمد منظم خود را به سمت سرمایه گذاری های صندوق های متقابل منحرف کنید. این به شما کمک می کند تا در دراز مدت حس نظم مالی را القا کنید زیرا مجبور خواهید شد مبلغی را در فواصل منظم کنار بگذارید.

SIP یا یک بار: چگونه باید سرمایه گذاری کنید؟

غالباً ، سرمایه گذاران بار اول در مورد انتخاب بین سرمایه گذاری SIP یا یک بار سرمایه گذاری گیج می شوند.

از سوی دیگر، در یک SIP، مقدار ثابتی از مبلغ در فواصل زمانی معین در یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک واریز می شود. به طور خلاصه، اگر در حال حاضر پولی در دست دارید که می توانید سرمایه گذاری کنید، حالت سرمایه گذاری یک باره را می توان انتخاب کرد، و اگر انتظار ورود منظم پول در آینده را دارید، می توان یک SIP را انتخاب کرد. به سرمایه گذاران برای اولین بار توصیه می شود که مسیر SIP را انتخاب کنند.

چگونه بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک SIP را انتخاب کنیم؟

اینترنت A-Z صندوق های سرمایه گذاری مشترکی را که در فهرست نهایی انتخاب کرده اید، از جمله بازده های گذشته در اختیار شما قرار می دهد. با این حال، باید مطمئن شوید که صندوقی که انتخاب می کنید معیارهای زیر را برآورده می کند.

اهداف

مهم است که اطمینان حاصل کنید که در آن سرمایه هایی که به شما در دستیابی به اهدافتان کمک می کنند، سرمایه گذاری کنید. شما باید الزامات خود را ارزیابی کنید و آنها را با اهداف صندوق مورد بررسی قبل از شروع SIP در آن مطابقت دهید.

ریسک پذیری

ضروری است که فقط در آن دسته از صندوق هایی سرمایه گذاری کنید که سطح ریسک آنها تحت ریسک ریسک شما قرار دارد. اگر شما یک سرمایه گذار ریسک گریز هستید، پس مهم است که در آن صندوق هایی سرمایه گذاری کنید که دارای حداقل ریسک یا بدون ریسک هستند.

500 روپیه دارایی در دست مدیریت

اندازه دارایی 500 کرور روپیه می تواند یک معیار معقول در هنگام انتخاب یک صندوق باشد. این بدان معنا نیست که وجوه زیر این مجموعه بد هستند، اما توصیه نمی شود مگر اینکه بخواهید کمی ریسک کنید.

مدت زمان SIP

هر چه مدت زمان SIP شما بیشتر باشد، بهتر است. توصیه می شود SIP خود را تا زمانی که ممکن است ادامه دهید. حتی اگر سرمایه گذاری نمی کنید، می توانید به سرمایه گذاری خود اجازه دهید همچنان سرمایه گذاری شود. به این ترتیب، به سرمایه گذاری خود زمان می دهید تا به مبلغ قابل توجهی برسد

صندوق خانه

شهرت خانه صندوق یک عامل مهم در هنگام انتخاب یک طرح است، زیرا نشان می دهد که چگونه می توانند بالا و پایین های بازار را مدیریت کنند بدون اینکه اجازه دهند سرمایه گذاران خود تأثیر نوسانات را احساس کنند.

نحوه سرمایه گذاری در SIP

اهداف سرمایه گذاری را تعیین کنید

هر صندوق سرمایه گذاری مشترک حول یک هدف برای دستیابی ساخته شده است. شما باید نیازهای خود را تجزیه و تحلیل کنید و آن صندوقی را انتخاب کنید که با اهداف و مشخصات ریسک شما هماهنگ باشد. اگر انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب برای شما دشوار است، نیازهای خود را با ما در میان بگذارید، ما بر این اساس صندوق ها را فهرست کوتاه می کنیم.

بین SIP یا مبلغ جمع کنید

دو روش سرمایه گذاری در صندوق های متقابل وجود دارد. یک سرمایه گذاری با ارزش یا سرمایه گذاری خود را به مرور زمان از طریق SIP. شما باید مشخصات خود را ارزیابی کرده و سرمایه گذاری کنید یا یک مبلغ یا SIP را سرمایه گذاری کنید.

تمام سرمایه گذاری های صندوق متقابل ما مستندات KYC و یک حساب بانکی خالص را صادر می کند. تحت تأیید KYC طبق هنجارهای هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) اجباری است ، بدون آن شما نمی توانید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید و این یک روند یک بار است. در صورت سرمایه گذاری در وجوه متقابل با ما ، معمولاً نیازی به امضای چک و پر کردن فرم نیست.

SIP را با ClearTax شروع کنید و در بهترین صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید تا بازده بهتر سرمایه گذاری نسبت به Bank RDS/ PPF کسب کنید

چگونه می توان SIP های خود را سفارشی کرد؟

بسیاری از افراد ، به ویژه کارمندان حقوق و دستمزد ، مکانهای ماهانه را ترجیح می دهند. به این دلیل است که می توانید هنگام دریافت حقوق ماهانه خود ، مبلغ SIP را از حساب بانکی خود به صندوق متقابل انتخاب شده منتقل کنید.

فرکانس SIP شما

خانه های صندوق های متقابل تسهیلات خود را برای سرمایه گذاری در SIPS از طریق امکانات روزانه ، هفتگی ، ماهانه یا سه ماهه ارائه می دهند. علاوه بر این ، انواع مختلفی از SIP وجود دارد ، و بسته به اهداف مالی خود می توانید مواردی را که ترجیح می دهید انتخاب کنید.

بیایید نگاهی به انواع مختلف SIP ها بیندازیم:

1. SIP بالا به بالا

Sips Top-Up به شما امکان می دهد تا در فواصل منظم مبلغ SIP خود را افزایش دهید. به آن SIP STEP UP گفته می شود ، زیرا می توانید با افزایش درآمد خود ، کمک های SIP خود را افزایش دهید. شما می توانید با گذشت زمان یک جسد قابل توجه را جمع کنید و از طریق SIP Top-up سریعتر به اهداف مالی برسید زیرا از قدرت ترکیب لذت می برید.

بیایید درک کنیم که چگونه SIP Top-up با یک مثال کار می کند. فرض کنید شما 20،000 روپیه در هر ماه به مدت 20 سال با نرخ بازده پیش بینی شده 12 ٪ سرمایه گذاری می کنید. شما می توانید با سرمایه گذاری 48 روپیه Lakh ، یک کرور تقریباً 2 روپیه ایجاد کنید.

فرض کنید تصمیم می گیرید هر سال SIP خود را با 2000 روپیه قدم بگذارید. شما می توانید در برابر سرمایه گذاری 93. 6 روپیه ، یک کرور 3. 17 روپیه جمع کنید. این به معنای جسد اضافی در حدود 1. 17 روپیه با افزایش SIP شما توسط 2000 روپیه در سال است.

2. SIP انعطاف پذیر

SIP انعطاف پذیر به شما امکان می دهد مبلغی را که می خواهید خانه صندوق متقابل خود را تغییر دهید ، هر ماه را به سمت کمک های SIP خود تغییر دهید. این تسهیلات را برای صمیمی خانه صندوق متقابل فراهم می کند تا در صورت مواجهه با بحران نقدی ، اقساط SIP شما را متوقف کند تا اطلاع قبلی. علاوه بر این ، در صورت داشتن پول مازاد در حساب بانکی خود ، می توانید سهم SIP خود را برای مدت خاص افزایش دهید.

3. SIP همیشگی

هنگام پر کردن فرم درخواست SIP ، باید تصدی SIP را انتخاب کنید. اگر دوره SIP را مشخص نکنید ، SIP شما به یک SIP دائمی تبدیل می شود. به عبارت ساده ، SIP برای مدت زمان ادامه می یابد تا زمانی که شما دستورالعمل هایی را به خانه صندوق متقابل ارائه دهید تا سرمایه گذاری خود را متوقف کنید. علاوه بر این ، اگر نمی خواهید سهم SIP خود را با یک دوره بلوغ محدود کنید ، می توانید نوع SIP دائمی را در فرم درخواست SIP انتخاب کنید.

4- SIP را تحریک کنید

اگر با حرکات بازار سهام آشنا هستید ، می توانید SIP Trigger را انتخاب کنید. این به شما کمک می کند تا بعد از وقوع رویداد انتخاب شده ، تاریخ شروع SIP یا سوئیچ یا بازخرید SIP خود را تنظیم کنید. شما می توانید یک ماشه را برای یک رویداد مطلوب بورس ، یک NAV (ارزش دارایی خالص) یا سطح شاخص تنظیم کنید. با این حال ، شما باید در صورت درک فراز و نشیب های بازار سهام ، SIP Trigger را انتخاب کنید.< Pan> 3. SIP دائمی