Crypto در سال 2022 از طریق Wringer بوده است: حالا چه؟

با قیمت بیت کوین ، اتریوم و سایر ارزهای رمزنگاری شده ، ممکن است وسوسه شوید که آن را امتحان کنید. بهترین توصیه برای کسانی که کنجکاو هستند ممکن است این باشد که به آرامی بپردازند ، و مطمئن شوید که به چه چیزی وارد می شوید.

ارزهای رمزنگاری شده یا دارایی های دیجیتالی تاکنون در سال 2022 آشفتگی زیادی را پشت سر گذاشته اند. از آنجا که علامت آب بالا در اواخر سال 2021 ، دارایی های اصلی مانند بیت کوین و اتریوم در قیمت ها شاهد عقب نشینی چشمگیر بوده اند. این بازپرداخت ها در سایر زمینه های بازار دارایی دیجیتال واکنش زنجیره ای ایجاد کردند که در نهایت منجر به ورشکستگی چندین سیستم عامل رمزنگاری شد - و تصادف که ارزش چند ارز رمزنگاری بزرگ را از بین برد.

بسیاری از سکه ها از زمان بالاترین زمان خود افت قیمت های گسترده ای را مشاهده کرده اند و بهبود نیافته اند. به عنوان یک سرمایه گذار ، چگونه باید اکنون به رمزنگاری نزدیک شوید؟

مبانی رمزنگاری و ضربات اخیر

اول ، خلاصه ای مختصر از رمزنگاری و رویدادهای مهم اخیر:

در امور مالی شخصی Kiplinger مشترک شوید

یک سرمایه گذار باهوش و آگاه تر باشید.

برای اخبار الکترونیکی رایگان Kiplinger ثبت نام کنید

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های متخصص Kiplinger در مورد سرمایه گذاری ، مالیات ، بازنشستگی ، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیماً به نامه الکترونیکی خود.

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های تخصصی Kiplinger - مستقیم به ایمیل خود.

فناوری blockchain که برای تجارت ارزهای رمزنگاری شده استفاده می شود ، به عنوان یک تغییر دهنده بازی برای آینده ارز مورد استقبال قرار گرفته است. کاربران می توانند "معاملات بدون نیاز به یک مرجع پاکسازی مرکزی را تأیید کنند (در برگه جدید افتتاح می شود)" ، که دسترسی به اقتصاد را دموکراتیک می کند ، به ویژه برای کسانی که از لحاظ تاریخی به موسسات مالی دسترسی ندارند. ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین ، اتریوم و سایر سکه ها یا نشانه ها به سادگی نوعی جایگزین از پرداخت هستند که به عنوان ارزهای دیجیتال شناخته می شوند. در حالی که درایوهای بالقوه جذابیت Crypto را به خود اختصاص می دهد ، حدس و گمان نیز انجام می شود. و حتی اگر Crypto به عنوان "ضد تورم" مورد ستایش قرار گرفته است ، اما ضربات اخیر آن به سرعت بر ارزش بازار آنها تأثیر می گذارد.

یکی از مهمترین وقایع که اخیراً رخ داده است ، فروپاشی چشمگیر در ارزش Terrausd (در برگه جدید باز می شود) ، یک stablecoin الگوریتمی ، که به معنای رفتار مانند پول نقد بود. الگوریتم Terrausd ساختار یافته بود تا آن را محکم به دلار آمریكا نگه داشته شود ، اما PEG شکست خورد و باعث فروش وحشت شد و همزمان یك نشانه محبوب دیگر به نام لونا (در برگه جدید باز می شود) ، كه به Terrausd مرتبط بود. هر دو توکن ده ها میلیارد دلار در کل سرمایه در بازار از دست داده اند.

یکی دیگر از رویدادهای مهم که دنیای دارایی دیجیتال را لرزاند ، فروپاشی سه Arrows Capital (3AC) بود (در Tab New افتتاح می شود) ، یک صندوق پرچین Cryptocurrency. این یک اثر ضرب و شتم داشت زیرا سایر سیستم عامل های معاملاتی رمزنگاری که طرف مقابل 3AC بودند ، مجبور بودند برداشت های خود را برای مشتریان خود مسدود کنند.

گزاره های ارزش اساسی در مقابل "پمپ و زباله"

من همه اینها را نمی گویم تا شما را از سرمایه گذاری در cryptocurrency بترسانم. اما من معتقدم که رویکرد محتاطانه به این کلاس دارایی ، تمرکز بر گزاره ارزش اساسی یک دارایی دیجیتال - همراه با درک کامل ابزار آن - قبل از سرمایه گذاری در آن است.

وب سایت های زیادی وجود دارند که بر اساس سنبله های اخیر در عملکرد ، سکه های جدید و آینده را ترویج می کنند. ادعاهای روزی در مورد پتانسیل بلند مدت این سکه ها اجتناب ناپذیر است. بخش اعظم این خود خدمت به خودی است ، زیرا سرمایه گذاران بذر در دارایی های دیجیتال سعی می کنند پروژه های خود را ارتقا دهند تا قیمت ها را بالا ببرد ، که به نوبه خود به آنها امکان می دهد افزایش قیمت و حرکت اضافی در سکه را ارتقا دهند.

دقیقاً همانطور که با نوسانات موجود در سهام "Meme" دیدیم ، دارندگان برخی از دارایی ها از اینترنت و رسانه های اجتماعی برای ترویج دارایی هایی که در حال حاضر در اختیار دارند استفاده می کنند تا بتوانند آنها را پمپ و ریخته کنند. توصیه می کنم از وسوسه تعقیب بازده در سکه های جایگزین جدید و کمتر شناخته شده جلوگیری کنید. برخی از سرمایه گذاران در کسب درآمد با این استراتژی موفق بوده اند ، اما ریسک بسیار بالایی دارد-و می تواند برای سرمایه گذاران که در این نوع دارایی ها بیش از حد متمرکز هستند ، از نظر مالی ویرانگر باشد.

بیت کوین و اتریوم-بهترین بازیکنان

تنظیم فدرال دارایی های دیجیتال هنوز در انتظار است (در برگه جدید باز می شود) - اگرچه ممکن است پس از سقوط اخیر ، اولویت تجدید شده را به خود اختصاص دهد. در این میان ، یک استراتژی محافظه کارانه تر سرمایه گذاری در تأسیس ترین دارایی های دیجیتال ، از جمله بیت کوین و اتریوم است. هر دو از اواسط ماه ژوئن ، همزمان با بازده مثبت در سایر دارایی های ریسک در مدت مشابه ، با ارزش شروع به جمع آوری کرده اند.

بیت کوین بزرگترین دارایی دیجیتال با سرمایه گذاری در بازار و مشهورترین است. همچنین دارایی دیجیتالی است که از بزرگترین فرزندخواندگی در بین سرمایه گذاران نهادی برخوردار است. BlackRock ، یکی از بزرگترین مدیران دارایی در ایالات متحده ، اخیراً از همکاری با Coinbase (باز در برگه جدید) خبر داد تا معاملات دارایی دیجیتال را به مشتریان خود ارائه دهد. تقاضای نهادی برای بیت کوین با توجه به تقاضای گسترده تر در پرتفوی می تواند باعث افزایش مداوم قیمت آن شود. بیت کوین همچنان برای ارسال و دریافت پرداخت های جهانی مورد استفاده قرار می گیرد.

اتریوم (در برگه جدید باز می شود) دومین دارایی دیجیتال با سرمایه گذاری در بازار است. آنچه ارزش Ethereum را منحصر به فرد می کند این واقعیت است که از آن به عنوان شبکه ای برای بسیاری از دارایی ها و پروژه های دیجیتالی دیگر - از جمله برنامه های مالی "Defi" یا غیرمتمرکز استفاده می شود. از آنجا که پروژه های بیشتری در شبکه Ethereum ساخته شده است ، تقاضای نشانه آن ، اتر ، افزایش می یابد. Ethereum همچنین در سه ماهه بعدی در حال تلاش برای به روزرسانی بزرگ است که به طور قابل ملاحظه ای باعث کاهش مصرف انرژی از blockchain آن می شود ، از نظر تئوری ، ردپای کربن خود را 99 ٪ کاهش می دهد! علاقه به اتر و قیمت آن از اوایل ماه ژوئیه افزایش یافته است.

با توجه به رمزنگاری؟تخصیص محافظه کارانه را در نظر بگیرید

با توجه به موارد فوق ، جای تعجب نیست که من معمولاً یک تخصیص محافظه کارانه را به دارایی های دیجیتال توصیه می کنم. دارایی های دیجیتالی ، در مقایسه با سهام ، بسیار بی ثبات هستند-همانطور که قبلاً در سال 2022 مشاهده کردیم. کامپوزیت NASDAQ ، نماینده سهام فنی ، تا به امروز در حدود 33 ٪ در کمترین نقطه خود کاهش یافته است ، در حالی که شاخص شناخته شده S& P 500 (شاخص مشهور S& P 500 ((شاخص شناخته شده تر) ()فشارسنج برای سهام درپوش بزرگ ایالات متحده) به عنوان نقطه پایین آن برای سال حدود 24 ٪ کاهش یافته است. در مقایسه ، بیت کوین بیش از 60 ٪ از ارزش خود در پایان سال 2021 (در برگه جدید باز می شود) در پایین ترین نقطه خود کاهش یافته است.

برای یک نمونه کارها متنوع ، ارزهای رمزپایه می توانند در هنگام ترکیب صحیح ، افزایش بازده بالقوه و برخی از مزایای تنوع را فراهم کنند. دارایی های دیجیتال ، به طور کلی ، همبستگی کمی با سهام دارند. در ساخت و سازهای مدرن نمونه کارها ، دارایی های همبستگی کم تمایل به مطلوب دارند زیرا این بدان معنی است که وقتی یک دارایی در حال افزایش است یا در حال سقوط است ، قیمت یک دارایی همبستگی پایین با آن در قفل حرکت نمی کند. به عبارت دیگر ، اگر بازار در حال وحشت است و دارایی ها در حال فروش هستند ، شما نمی خواهید هر دارایی موجود در نمونه کارها خود را همزمان پایین بیاورد.

دارایی های دیجیتال همچنین ممکن است کمی پتانسیل بازده اضافی را برای دوره هایی که سهام مسطح یا تجارت در یک محدوده است ، فراهم کند.

با هر سبد سرمایه گذاری ، ارزیابی مجدد استراتژی و تعیین اینکه آیا تغییرات استراتژیک یا تاکتیکی مورد نیاز است یا خیر ، مهم است.