حقیقت پنهان مجوز کارگزار فارکس

انتخاب یک کارگزار شما را ملزم می کند تا لیستی از معیارها را در نظر بگیرید تا اطمینان حاصل کنید که آنچه را که می خواهید از کارگزار فارکس دریافت کنید. اگرچه هر معامله گر معمولاً در انتخاب یک کارگزار اولویت منحصر به فرد دارد ، اما یک چیز جهانی وجود دارد و برای هر نوع معامله گر بسیار مهم است: امنیت کارگزار. به عنوان یک معامله گر ، این جنبه بسیار مهم است زیرا تأثیر تجارت ، چقدر بودجه برای واریز و همچنین سایر تصمیمات سرمایه گذاری را تعیین می کند. ساده ترین راه برای قضاوت در مورد سطح امنیتی کارگزار ، نگاه کردن به وضعیت نظارتی آنها است.

درست مانند هر جنبه دیگری در کارگزاران فارکس ، ویژگی های امنیتی نیز از یک کارگزار به دیگری متفاوت است. در حالی که برخی از نهادهای نظارتی مانند FCA (انگلستان) ، ASIC (استرالیا) و NFA (ایالات متحده) ایمن و قابل اعتماد تلقی می شوند ، تنظیم کننده های سطح پایین نیز وجود دارند که به توجه بیشتری نیاز دارند. به همین دلیل است که معامله گران باید این موضوع را در نظر بگیرند و وضعیت نظارتی کارگزار را بررسی کنند. متأسفانه ، همه معامله گران این موضوع را درک نمی کنند و یا جزئیات را در مجوز کارگزار کاملاً درک نمی کنند ، بنابراین اغلب در کلاهبرداری گرفتار می شوند یا از ذکرهای مؤسساتی که فقط "معتبر به نظر می رسند" فریب خورده اند.

اهمیت بالای این موضوع ، آن را به یکی از داغترین موضوعات در بحث در بین بازرگانان تبدیل می کند. بنابراین ، در این مقاله ، ما بیشتر در مورد حقیقت پنهان توضیح خواهیم داد تا برخی از تصورات غلط ویروسی را در مورد وضعیت نظارتی یک کارگزار فارکس پاک کنیم.

1. وضعیت نظارتی کارگزار خود را بدانید

وقتی صحبت از وضعیت نظارتی یک کارگزار می شود ، چند اصطلاح وجود دارد که شما باید بدانید مانند ثبت شده ، تنظیم شده ، مجوز و مجاز. در نگاه اول ، این اصطلاحات ممکن است مشابه به نظر برسد ، اما در واقع ، هر یک از آنها معنای خاصی دارند.

اگر یک کارگزار "ثبت شده" باشد ، این بدان معنی است که کارگزار به عنوان یک شرکت در یک کشور خاص ثبت شده است و یک یا چند دفتر در آن کشور دارد. در این گروه ، کارگزار لزوماً مجوز فعالیت به عنوان کارگزار را ندارد و معمولاً توسط نهاد نظارتی کشور به طور فعال کنترل نمی شود. عملیات این شرکت نیز همیشه در آدرس اصلی دفتر متمرکز نیست بلکه می تواند به مناطق دیگر برون سپاری شود. به عبارت دیگر ، کارگزار فقط به عنوان یک شرکت ثبت می شود ، اما به طور خاص به عنوان یک شرکت کارگزاری فارکس تحت مجوز تنظیم کننده مالی نیست.

اگر "تنظیم شده" یک کارگزار ، این بدان معنی است که مجوز فعالیت به عنوان کارگزار در یک کشور را بدست آورده و تحت تنظیم کننده کشور قرار دارد. در این حالت ، کارگزار نیازی به داشتن مجوز برای فعالیت به عنوان کارگزار در کشور دیگر ندارد. اگر مسئله حقوقی وجود داشته باشد ، در حوزه منشاء مجوز کارگزار حل می شود ، نه منطقه محل سکونت مشتری.

در اصل ، اگر "مجوز" کارگزار باشد ، به همان اندازه "تنظیم" خوب است. این بدان معناست که کارگزار مجوز فعالیت به عنوان کارگزار در کشور را بدست آورده و طبق قوانین خود محافظت می شود. درست مانند کارگزاران تنظیم شده ، اگر مسئله حقوقی وجود داشته باشد ، در حوزه منشاء مجوز کارگزار حل می شود.

اگر "مجاز" کارگزار ، این بدان معنی است که مجوز دارد که با یک ظرفیت خاص در یک کشور فعالیت کند ، اما لزوماً به عنوان یک کارگزار فارکس نیست. مجوز واقعی ممکن است برای یک تجارت کارگزاری نباشد ، اما فقط می تواند برای مؤسسات آموزشی ، تحلیلگران ، مدیریت صندوق یا دیگران واجد شرایط باشد. اگر یک کارگزار پیدا کردید که فقط مجاز باشد و تنظیم نشده باشد ، بلافاصله قضاوت نکنید زیرا مجوز مجاز نیز می تواند مجوز تبدیل شدن به کارگزار باشد.

اگرچه چهار اصطلاح ذکر شده در بالا ممکن است یکسان به نظر برسند و معنای مشابهی داشته باشند ، اما پیامدها متفاوت هستند. اگر یک معامله گر این واقعیت را از قبل نمی داند ، به راحتی می توان معنای هر اصطلاح را تفسیر کرد. برای درک کامل استفاده عملی از چهار اصطلاح ، سناریوی زیر را تصور کنید.

در آمریکا ، هر شرکت حقوقی باید خود را در دولت فدرال ثبت کند. با این حال ، همه شرکت های ثبت شده در آنجا کارگزاران فارکس نیستند. این می تواند یک شرکت تجاری ، شرکت انتشارات و غیره باشد. در همین حال ، برای فعالیت قانونی به عنوان کارگزار فارکس در آمریکا ، شرکت کارگزاری باید در کمیسیون معاملات معاملات آتی کالا (CFTC) ثبت نام کند. الگوهای مشابهی را نیز می توان در کشورهای دیگر یافت.

بنابراین ، اگر تنها شرکت "ثبت شده" در یک کشور ، باید تحقیقات بیشتری انجام دهید تا بررسی کنید که آیا شرکت واقعاً به عنوان کارگزار فارکس ثبت شده است یا خیر. اطمینان حاصل کنید که این شرکت دارای مجوز کارگزار از نهاد نظارتی محلی است.

2. نهادهای نظارتی کارگزار خود را بشناسید

به طور کلی ، دو نوع تنظیم کننده وجود دارد: تنظیم کننده های رسمی تشکیل شده توسط دولت و انجمن ها. نمونه های برجسته از نوع اول FCA (UK) ، CFTC (ایالات متحده) ، ASIC (استرالیا) و غیره است. اگرچه برخی از این نهادها دارای وضعیت مستقلی هستند یا مستقیماً تحت دولت فعالیت نمی کنند ، اما تأسیس آنها براساس برخی قوانین استوار استو وجود آنها توسط کشور به عنوان یک مقام قانونی در زمینه تجارت فارکس شناخته می شود.

تنظیم کننده ها به قوانین کشور پیوند دارند. بنابراین ، کارگزاران فارکس که در این تنظیم کننده ها ثبت نام کرده اند به طور خودکار به یک نهاد حقوقی تبدیل می شوند. بنابراین ، اگر کارگزار قوانین خاصی را شکست و در نهایت مجوز خود را لغو کرد ، وضعیت حقوقی آنها را تغییر می دهد.

کارگزارانی که در این تنظیم کننده ها ثبت شده اند ، معمولاً معتبر تر تلقی می شوند زیرا استانداردهای خاصی وجود دارد که باید توسط دولت تحقق یابد و قبلاً تصویب شود. نه تنها این ، تنظیم کننده های این گروه موظفند نظارت منظم را انجام دهند و استانداردهای خاصی را برای کارگزاران تحت حمایت قانونی خود حفظ کنند.

در همین حال ، تنظیم کننده هایی مانند FINACOM (کمیسیون مالی) و CRFIN (مرکز تنظیم در ابزارهای مالی OTC) نیز وجود دارند که به گروه دوم طبقه بندی می شوند. انجمن هااین نهادهای نظارتی معمولاً خود را به عنوان یک سازمان خود نظارتی (SRO) تعریف می کنند ، به این معنی که این سازمان های غیر دولتی لزوماً صلاحیت صلاحیت لازم را ندارند که به عنوان تنظیم کننده کارگزاری عمل کنند. وضعیت آنها در واقع فقط نوعی سازمانی است که از چندین بازیکن در صنعت مالی به عنوان عضو تشکیل شده است.

بر خلاف گروه اول ، کارگزاران ملزم به ثبت نام در این تنظیم کننده ها نیستند ، بنابراین عضویت داوطلبانه است. حتی پس از عضویت ، کارگزار می تواند بدون عواقب عمده آزادانه ترک کند. در مقایسه با تنظیم کننده های تصویب شده توسط دولت ، انجمن ها استاندارد خاصی ندارند که باید برآورده شود. استانداردها و قوانین عملیاتی معمولاً به توافق متقابل بین کارگزاران و موسسه SRO بستگی دارد.

هر دو تنظیم کننده تشکیل شده توسط دولت و نهادهای SRO ممکن است هزینه های کارگزاران را پرداخت کنند. با این حال ، میزان هزینه هایی که توسط تنظیم کننده های تصویب شده توسط دولت هزینه می شود ، به تعهدات قانونی محدود می شود و هدف این است که عملیات کارگزاری را تنظیم و از منافع مشتری در صلاحیت آنها محافظت کند. در همین حال ، در مؤسسات SRO ، معامله گران نمی توانند انتظار هر نوع اجرای قانون را داشته باشند ، به ویژه اگر بین کارگزاران و مشتری ها تضاد منافع وجود داشته باشد.

3. حقیقت در وضعیت "در فرآیند"

آخرین اصطلاح مشترک که توسط یک کارگزار ادعا شده است ، اصطلاح "در روند" است. برخی از کارگزاران ممکن است ادعا کنند که در حال درخواست مجوز یا تمدید مجوز هستند. اما در واقعیت ، همه کارگزاران نسبت به سخنان خود صادق نیستند. برخی از آنها در واقع برای هیچ مجوز درخواست نمی کنند و فقط از این کلمات برای سرقت وجوه مشتری استفاده می کنند.

بنابراین ، مهم است که با بیانیه کارگزار در مورد وضعیت "در فرآیند" به راحتی تغییر ندهید. آنها ممکن است بگویند که مجوز هنوز "در حال بررسی" یا "در روند تمدید" است. حتی اگر مجوز در واقع "در حال انجام" باشد ، کارگزار هنوز در این زمان کنترل نشده است ، بنابراین شیوه های کلاهبرداری هنوز هم ممکن است زیرا هنوز به هیچ استاندارد نظارتی محدود نیستند.

خط پایین

به عنوان یک معامله گر ، درک این نکته ضروری است که وضعیت نظارتی یک کارگزار هرگز مطلق نیست. این فقط وضعیت فعلی کارگزار را نشان می دهد ، اما می تواند در هر زمان تغییر کند. بدست آوردن مجوز هدف نهایی کارگزار نیست زیرا تنظیم کننده قصد دارد آن را بطور منظم ارزیابی کند. از طرف دیگر ، حفظ مجوز معامله واقعی است. اگر همه چیز به آرامی پیش برود ، کارگزار برای حفظ مجوز و حفظ سابقه خوب پیروی از قوانین ، می شود. اما اگر مشکلی وجود داشته باشد ، تنظیم کننده ممکن است هشدار ویژه ای داشته باشد و کارگزار را به حالت تعلیق درآورد. اگر مشکل تا مدت زمان مشخصی ادامه یابد ، تنظیم کننده ممکن است مجوز را لغو کند یا کارگزار را به سمت داوطلبانه استعفا دهد.

در سالهای اخیر ، شیوه های کلاهبرداری در تجارت فارکس کاملاً متداول است. گفته می شود ، به عنوان یک معامله گر ، ما باید مراقب باشیم و نسبت به کارگزاری که انتخاب می کنیم محتاط باشیم. به عبارت ساده ، تجارت فارکس به خودی خود بدون نیاز به مقابله با مسائل کلاهبرداری پیچیده است. به همین دلیل برای جلوگیری از این امور غیر ضروری ، معامله گران باید با بررسی وضعیت نظارتی کارگزار به امنیت کارگزار توجه کنند. قبل از اینکه بررسی کنید که قادر است شرایط معاملاتی شما را در خود جای دهد ، به دنبال شرکتی باشید که به طور محکم و واضح "دارای مجوز" یا "تنظیم شده" تحت یک تنظیم کننده رسمی باشد.

پرشور در مسائل مالی جهانی معاصر ، من در حال حاضر در تحقیق در مورد مباحث مربوط به Cryptocurrency ، Forex و استراتژی های معاملاتی فعال هستم.