مدیریت سرمایه گذاری چیست؟

تعریف مدیریت سرمایه گذاری به سازمان حرفه ای دارایی ها و اوراق بهادار ، مانند سهام ، اوراق قرضه ، کالاها و املاک و مستغلات ، برای برآورده کردن یک هدف مالی مشخص به نفع سرمایه گذار اشاره دارد. در این سناریو ، هر دو سرمایه گذار خصوصی (مستقیماً از طریق قراردادهای سرمایه گذاری یا از طریق طرح های سرمایه گذاری جمعی ، مانند صندوق های مبادله ای مبادله یا صندوق های متقابل) و موسسات (مانند شرکت ها ، مؤسسات آموزشی ، شرکت های بیمه ، صندوق های بازنشستگی و خیریه) ممکن است به عنوان سرمایه گذاران عمل کنند. بشر

همچنین به عنوان مدیریت پول یا مدیریت ثروت گفته می شود ، این یک اصطلاح گسترده برای تجارت در یک نمونه کارها است. به عبارت ساده ، معنای مدیریت سرمایه گذاری به مدیریت اوراق بهادار و دارایی ها در این نمونه کارها و همچنین استراتژی به کار رفته برای تحقق اهداف سرمایه گذار اشاره دارد.

آنچه شما باید در مورد مدیریت سرمایه گذاری بدانید ...

یک مدیر سرمایه گذاری یک فرد یا بنگاه است که به نمایندگی از مشتری یک سبد سرمایه گذاری را مدیریت می کند. آنها تحقیق را انجام می دهند و یک استراتژی سرمایه گذاری برای تحقق اهداف مشتری ایجاد می کنند. آنها تصمیم می گیرند که چگونه با نظارت مداوم و هماهنگی اوراق ، سهام و سایر سرمایه گذاری ها ، نمونه کارها مشتری را به درستی اختصاص دهند. مدیر آن سرمایه گذاری ها را خریداری و به فروش می رساند و عملکرد کلی نمونه کارها را کنترل می کند.

برخی از مدیران سرمایه گذاری ممکن است به عنوان برنامه ریز مالی عمل کنند و مشاوره مالی جامع در مورد مالیات ، بیمه ، مدیریت جریان پول و برنامه ریزی املاک ارائه دهند. آنها نه تنها نظارت بر نمونه کارها مشتری بلکه آن را با سایر دارایی ها و اهداف زندگی هماهنگ می کنند.

به عنوان مثال ، بسیاری از شرکت های مدیریت سرمایه گذاری با مشتریان با ارزش بالا برای رفع نیازهای مدیریت سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی خود و همچنین هماهنگی خدمات سایر متخصصان مانند حسابداران و وکلا همکاری می کنند.

به طور کلی ، مدیریت سرمایه گذاری می تواند برای تأمین مالی شرکت ها و مشاوره مالی شخصی اعمال شود. یک سرمایه گذار ممکن است از یک مشاور مالی برای مدیریت سبد سرمایه گذاری خود استفاده کند - نظارت بر بودجه ها ، مالیات ها ، حساب ها و معاملات. مدیریت سرمایه گذاری برای تأمین مالی شرکت ها شامل حفظ دارایی های ملموس و نامشهود یک شرکت است.

بنابراین ، محبوب ترین خدمات مدیریت سرمایه گذاری شامل استراتژی و اجرای نمونه کارها ، تجزیه و تحلیل صورتهای مالی ، نظارت بر سرمایه گذاری های موجود ، تخصیص دارایی و انتخاب سهام است.

شرکت های برتر مدیریت سرمایه گذاری جهانی عبارتند از:

• صخره سیاه
• گروه پیشتاز
• چارلز شواب
• JPMorgan Chase
• الیاس
• مدیریت سرمایه گذاری BNY Mellon
• گروه اعتباری آگریکول
• وفاداری

هنگامی که تصمیم به استخدام یک مدیر سرمایه گذاری و انتخاب یک شرکت مدیریت سرمایه گذاری گرفتید، احتمالاً از شما خواسته می شود که یک حساب سرمایه گذاری با آنها یا در یک کارگزاری که با آنها کار می کنند ایجاد کنید. اگر قبلاً در سایر شرکت ها حساب های موجود دارید، مانند حساب های کارگزاری مشمول مالیات یا IRA، آنها به شما کمک می کنند تا پول خود را انتقال دهید.

هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، مدیر تعدادی از عوامل را در نظر می گیرد، از چارچوب زمانی شما گرفته تا اهداف پس انداز شما، مانند تحصیل، بازنشستگی یا خرید خانه. از شما خواسته می شود به سوالاتی پاسخ دهید تا به آنها در ارزیابی میزان تحمل ریسک شما کمک کند. شرایط بازار، عملکرد تاریخی، کارمزد سرمایه گذاری و کارایی مالیاتی نیز استراتژی سرمایه گذاری مدیر را تعیین می کند.

شرایط مرتبط

نمونه کارها

به دنبال تعریف رسمی پورتفولیو هستید؟در صحبت های مالی، پورتفولیو به یک اشاره دارد.

انصاف

جستجو برای تعریف حقوق صاحبان سهام در دنیای امروز قابل درک است، به ویژه زمانی که.

کالا

به دنبال تعریف کالا هستید؟کالا یک کالای اساسی یا اولیه است که فرد می تواند.

اوراق قرضه

اوراق قرضه اساسا IOU هستند. آنها معمولاً به عنوان یک رسانه به سرمایه گذاران فروخته می شوند (یا "صادر می شوند").