اهمیت تخصیص دارایی برای سرمایه گذاران:

مهمترین تصمیماتی که می توانیم در بازار بگیریم این است که چگونه دارایی های خود را در کلاس های دارایی های مختلف اختصاص دهیم.

به عنوان سرمایه گذاران ، ما اغلب بر انتخاب سهام مناسب/صندوق های متقابل یا یافتن چیز بزرگ بعدی در بازار تمرکز می کنیم. با این حال ، یکی از مهمترین تصمیماتی که می توانیم اتخاذ کنیم این است که چگونه دارایی های خود را در کلاسهای مختلف دارایی اختصاص دهیم. این به عنوان تخصیص دارایی شناخته می شود و ممکن است تأثیر قابل توجهی در بازده سرمایه گذاری بلند مدت داشته باشد.

تخصیص دارایی فرآیند تخصیص یک سبد سرمایه گذاری در بین کلاسهای دارایی مختلف ، مانند سهام ، MF ، اوراق قرضه ، طلا ، FD ، پول و غیره است. هدف این است که یک نمونه کارها متنوع ایجاد شود که ممکن است به کاهش ریسک و به حداکثر رساندن بازده کمک کند. با سرمایه گذاری در دارایی های مختلف که از نزدیک با هم ارتباط ندارند ، سرمایه گذاران به طور بالقوه می توانند با ریسک کمتری بازده بالاتری کسب کنند تا اینکه فقط در یک کلاس دارایی سرمایه گذاری کنند.

یکی از مزایای اصلی تخصیص دارایی ، کاهش خطر است. با گسترش سرمایه گذاری های خود در کلاس های دارایی های مختلف ، می توانید تأثیر عملکرد ضعیف هر سرمایه گذاری را در سبد کلی خود به حداقل برسانید. به عنوان مثال ، اگر بورس سهام رکود را تجربه کند ، نمونه کارها که شامل FD ، اوراق قرضه و پول نقد ممکن است به جبران خسارات کمک کرده و ثبات را فراهم کند.

یکی دیگر از مزایای تخصیص دارایی ، توانایی استفاده از شرایط مختلف بازار است. هر کلاس دارایی در محیط های مختلف اقتصادی متفاوت عمل می کند. به عنوان مثال ، سهام تمایل به عملکرد خوب در دوره های رشد اقتصادی دارد ، در حالی که ممکن است اوراق قرضه به طور معمول در طول رکود اقتصادی پایدارتر باشد. با داشتن یک نمونه کارها متنوع ، می توانید ضمن به حداقل رساندن ضرر و زیان در هنگام رکود ، از روند صعودهای بازار بهره مند شوید.

تعیین تخصیص دارایی بهینه برای نمونه کارها شما به عوامل مختلفی بستگی دارد ، از جمله سن ، اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک ، افق زمانی و غیره. سرمایه گذاران جوان با افق زمانی طولانی تر ممکن است راحت تر باشند ، در حالی که سرمایه گذاران قدیمی نزدیک به بازنشستگی هستندممکن است تخصیص محافظه کارانه تری را ترجیح دهد. مهم است که به طور مرتب تخصیص دارایی خود را مرور کنید و آن را در صورت لزوم تنظیم کنید تا اطمینان حاصل شود که با اهداف سرمایه گذاری خود همسو است.

تعادل مجدد بخش مهمی در حفظ یک نمونه کارها به خوبی متنوع است. این شامل تنظیم دوره ای تخصیص دارایی شما برای بازگرداندن آن با تخصیص هدف شما است.

براساس مطالعه ای که توسط پیشتاز پیشتاز ، تخصیص دارایی مسئولیت حداکثر 90 ٪ بازده نمونه کارها را در دراز مدت دارد ، در حالی که انتخاب امنیت فردی و زمان بندی بازار تنها 10 ٪ را تشکیل می دهد.

رشد صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های متقابل شاخص ، دستیابی به یک نمونه کارها متنوع را برای سرمایه گذاران آسانتر کرده است. این صندوق ها به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا واحدهای یک طرح صندوق متقابل را که دارای یک سبد دارایی است ، خریداری کنند و تنوع فوری را ارائه دهند.

براساس مطالعه ای که توسط Moingstar ، تخصیص دارایی مسئولیت 71. 5 ٪ از تغییر در بازده نمونه کارها در بین صندوق های متقابل ایالات متحده بین سالهای 1997 تا 2016 بود.

یک مطالعه توسط J. P. Morgan نشان داد که سرمایه گذاران که بین سالهای 1995 و 2014 به طور کامل در بورس سهام سرمایه گذاری کرده اند ، به بازده سالانه 9. 9 ٪ دست یافتند. با این حال ، سرمایه گذاران که فقط 10 روز بهترین بازار را در این دوره از دست داده اند ، بازده خود را به 6. 1 ٪ در روز کاهش می دهند.

طبق مطالعه ای از CRISIL ، یک نمونه کارها به خوبی متنوع با ترکیبی از سهام ، بدهی و طلا از یک نمونه کارها فراتر از سهام بین سالهای 2003 تا 2017 است. نمونه کارها متنوع 12. 4 ٪ سالانه بازگشت. 10. 6 ٪

گزارشی از انجمن صندوق های متقابل در هند (AMFI) نشان داد که صندوق های متقابل سهام عدالت در هند از سپرده های ثابت بانکی به طور متوسط 8. 36 ٪ در سال بین سالهای 2000 تا 2020 بهتر است. با این حال ، بازده صندوق های متقابل می تواند بی ثبات باشد و در معرض بازار باشدخطراتعلاوه بر این ، سپرده های ثابت توسط DICGC تا 5 روپیه بیمه شده بیمه می شوند ، اما هیچ گونه پوشش در دسترس برای وجوه متقابل وجود ندارد.

یک مطالعه توسط شاخص های S& P Dow Jones نشان داد که سهام هند از لحاظ تاریخی بی ثبات تر از سهام بازار توسعه یافته است. در نتیجه ، یک نمونه کارها با ترکیبی از سهام بازار هند و توسعه یافته به طور بالقوه می تواند تنوع بهتری و بازده تنظیم شده در ریسک فراهم کند.

در نتیجه ، تخصیص دارایی جنبه مهمی در سرمایه گذاری است. با متنوع سازی نمونه کارها خود در کلاسهای دارایی مختلف و به طور مرتب مرور و تنظیم تخصیص خود ، می توانید در حالی که ریسک را به حداقل می رساند ، بازده را به حداکثر برسانید. صرف وقت برای توسعه یک استراتژی تخصیص دارایی سالم ممکن است به شما در رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود در طولانی مدت کمک کند.

دیدگاه ها شخصی هستند: نویسنده Dharmendra Kumaar Pandey بنیانگذار و مدیرعامل BigWallet Prime Wealth LLP است

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده از نویسنده است و از نظر ماهیت شخصی است. TAMPL ممکن است یا ممکن است در همان مشترک نباشد. نظرات بیان شده در این مقاله / ویدئو به هیچ وجه در تلاش برای پیش بینی بازارها یا زمان آنها نیست. نظرات بیان شده فقط برای اهداف اطلاعاتی است و به مشاوره سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی محدود نمی شود. هرگونه اقدامی که بر اساس اطلاعات موجود در اینجا انجام شده است ، مسئولیت شما به تنهایی است و مدیریت دارایی تاتا به هیچ وجه در قبال عواقب چنین اقدامی که توسط شما انجام شده ، مسئولیت پذیر نخواهد بود. لطفاً قبل از سرمایه گذاری با توزیع کننده صندوق متقابل و مشاور مالی خود مشورت کنید. تحت هیچ یک از طرح صندوق متقابل تاتا هیچ بازده تضمینی یا اطمینان وجود ندارد.

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است ، کلیه اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید.

داستان های ET Prime را از دست ندهید! دوز روزانه به روزرسانی های تجاری خود را در WhatsApp دریافت کنید. اینجا کلیک کنید!

(این مقاله توسط ET Spotlight Team تولید و منتشر شده است. شما می توانید با آنها در Etspotlight@timesinteet. in در تماس باشید