کلاهبرداری و سوء رفتار کارگزار

کلاهبرداری کارگزار ، ارائه نادرست و سایر انواع سوء رفتار برای چندین سال در عرصه سرمایه گذاری امنیتی شیوع داشته است. در نتیجه این ، شرکت های کارگزاری مانند مدیران حساب می آیند و می روند. در نتیجه ، هنگامی که شما در نظر دارید تجارت را با یک شرکت کارگزاری خاص یا مدیر حساب کاربری انجام دهید ، تعدادی از عوامل وجود دارد که باید در نظر بگیرید تا خطری را که ممکن است در معرض آن قرار دهید ، در نظر بگیرید.

اول ، همانطور که به یک شرکت کارگزاری مربوط می شود ، باید از جمله موارد دیگر موارد زیر را در نظر بگیرید:

تاریخچه نظارتی کارگزار را بررسی کنید

صرف نظر از این که میزان فروش را که از حساب کاربری خود دریافت می کنید ، که از مشاغل خود درخواست می کنید ، دوست دارید ، چقدر دفتر کارگزاری لوکس است ، شهرت قبلی این شرکت چیست یا این که دفتر به خانه یا محل کار شما چقدر نزدیک است ، همیشه به مالی برویدوب سایت سازمان نظارتی صنعت و انجام یک کارگزار. این لینک شما را به سمت CRD دلال کارگزار سوق می دهد. این سند به شما این امکان را می دهد تا ببینید که این شرکت چه مدت در تجارت بوده است ، نوع محصولاتی که این شرکت مجاز به خرید و فروش است ، شکایات علیه این شرکت ، موارد انضباطی که در آن شرکت درگیر شده است و سایر اطلاعات کلی در موردمحکماگر تعدادی از ادعاهای داوری قبلی یا در انتظار علیه یک شرکت یا سابقه اقدامات نظارتی وجود داشته باشد ، ممکن است بخواهید دو بار در مورد تجارت با این شرکت فکر کنید.

سرمایه خالص بنگاه

بنگاه های کارگزاری موظفند قوانینی خاص را دنبال کنند که برای به حداقل رساندن شانس خرابی مالی و مهمتر از آن ، برای محافظت از دارایی های مشتری در صورت عدم موفقیت طراحی شده اند. به عنوان مثال ، قانون SEC 15C3-1-"قاعده سرمایه خالص"-شرکت های کارگزاری را برای حفظ سطح خاصی از دارایی های مایع خود به خود اختصاص می دهد. حداقل سرمایه خالص یک شرکت باید به اندازه و تجارت آن بستگی داشته باشد. حداقل مبلغ قانونی سرمایه خالص از 5000 دلار تا بیش از 1،000،000 دلار است.

در نتیجه، اولین چیزی که باید در هنگام برقراری رابطه با یک شرکت در نظر بگیرید این است که سرمایه خالص مورد نیاز آنها چقدر است، زیرا اگر شرکت کمتر از سرمایه خالص مورد نیاز خود باشد، مجبور به تعطیل کردن تجارت خود می شود. این نوع وضعیت اخیراً به دلیل تعداد شرکت هایی که در نتیجه آرای داوری بزرگی که علیه آنها به دلیل فروش شرکت های سهامی محدود غیر نقدشونده صادر شده است، یک موضوع داغ بوده است. اگر با یک شرکت کارگزاری که نیاز به سرمایه خالص پایینی دارد پول خود را از دست داده اید، هرچه سریعتر برای بازیابی زیان سرمایه خود اقدام کنید، احتمال وصول شما بیشتر می شود.

شرکت در چه نوع محصولاتی معامله می کند؟

آیا شرکتی که به آن فکر می کنید با یک شرکت خدماتی «کامل» یا یک شرکت سبک بوتیک سروکار دارد؟آیا با محصولاتی سروکار دارد که در پارامترهای سرمایه گذاری شما از جمله تحمل ریسک قرار دارند؟در مشکلات دیگر، آیا این شرکت با محصولات پرخطر یا کمتر شناخته شده سر و کار دارد، که تاریخ نشان داده است که همیشه به این خوبی عمل نمی کنند.

هر شرکت عضو FINRA یک قرارداد عضویت با FINRA منعقد کرده است که در آن توافقنامه نوع محصولاتی را که شرکت می تواند با آن ها معامله کند، شرح می دهد. این اطلاعات در اطلاعات CRD کارگزار-فروشنده که در بالا به آن ارجاع شده است خلاصه شده است.

دوم، شما باید از جمله موارد زیر را در مورد مجری حساب در نظر بگیرید:

حساب اجرایی را بررسی کنید

مجدداً، مانند شرکت، اولین کاری که می خواهید قبل از شروع یک رابطه تجاری با مدیر اجرایی حساب انجام دهید این است که به وب سایت چک کارگزار FINRA بروید و اطلاعات مربوطه را در مورد مدیر اجرایی حساب که تحت مجازات شهادت دروغ به FINRA ارائه می شود، دریافت کنید.. روی این فرم ها هیچ پفکی وجود ندارد. آنچه که می بینی همانست که بدست می آوری.

گزارش FINRA CRD

پس از دریافت یک کپی از گزارش CRD در مورد مدیر اجرایی حساب بالقوه خود، ببینید او چه مدت در این تجارت بوده است، چه مدت در شرکت فعلی خود بوده و چه مجوزهایی دارد. این به شما احساس ثبات و دانش سرمایه گذاری بالقوه او را می دهد.

سعی کنید میزان دانش مدیران حساب سرمایه گذاری را تعیین کنید

این احتمالاً سخت ترین کاری است که باید انجام دهید. دلیل این امر این است که بیشتر سرمایه گذاران زمان، منابع یا دانش لازم را ندارند تا تصمیم بگیرند چه اوراق بهاداری را بخرند، چه زمانی آن را بخرند، چه مدت آن را نگه دارند و چه زمانی آن را بفروشند. این ذهنی ترین تصمیمی است که شما باید نه تنها در شروع رابطه، با مدیر حساب خود، بلکه به طور مداوم با پیشروی رابطه انجام دهید.

تقریباً در هر پرونده داوری اوراق بهادار یا دعوی قضایی که من در طول سال ها انجام داده ام، خیره کننده است، مدیران حساب تا چه حد نمی دانند. این نه تنها به سرمایه گذاری خاص بلکه به استراتژی های سرمایه گذاری نیز مربوط می شود. بنابراین، اگر چیزی به شما می گویند که منطقی نیست، یک نظر دوم بگیرید. این نظر دوم می تواند از منابع متعددی مانند CPA شما، دیگر متخصص سرمایه گذاری واجد شرایط یا مشاور حقوقی واجد شرایط باشد. در یک احساس امنیت کاذب غرق نشوید. من به عنوان یک وکیل طولانی مدت که در این زمینه از قانون فعالیت می کنم، می خواهم به محض اینکه اقدامات معقولی برای محافظت از خود و سرمایه گذاری های خود انجام دهید، زیرا معمولاً تا زمانی که ما تماس می گیریم، ضرر قبلاً رخ داده است. به عبارت دیگر، بهترین خط دفاعی، سخت کوشی شماست.

ما با این وب سایت سعی کرده ایم اطلاعات قابل اعتمادی را ارائه دهیم تا به خواننده اجازه دهیم، از جمله موارد زیر: (1) دانش خود را در مورد مسئولیت های کارگزار-فروشنده و مدیران حساب در قبال سرمایه گذاران گسترش دهد، (2) موارد مهمی را که نیاز بههنگام افتتاح حساب در یک شرکت مورد توجه قرار گیرد، (3) تفاوت بین یک رابطه حساب غیر اختیاری، اختیاری و ترکیبی با شرکت و مجری حساب را توضیح دهد، (4) اطلاعاتی را در رابطه با شرایط و مفاهیم سرمایه گذاری ارائه دهد تا سرمایه گذاران بتوانند تلاش کنند. برای محافظت کاملتر از خود در هنگام برقراری رابطه با کارگزار-فروشنده یا مشاور سرمایه گذاری و نظارت بر سرمایه گذاری در حساب آنها و (5) اطلاعات دیگری را که به اعتقاد ما ممکن است برای سرمایه گذاران جالب باشد ارائه دهد.

اگر احساس می کنید که در نتیجه کلاهبرداری، سوء رفتار یا اظهارنظر نادرست دلال-فروشنده و/یا حساب، پول خود را از دست داده اید، زمان به نفع شما نیست. شما باید فوراً با یک متخصص واجد شرایط تماس بگیرید تا موضوع شما بررسی شود تا بتوانید تصمیمات هوشمندانه ای در مورد آنچه انجام دهید اتخاذ کنید. زمان مهم است!

• اظهار نادرست دلال - فروشنده
• کلاهبرداری دلال - دلال
• تقلب دربیمه
• اوراق قرضه بدون تضمین